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Tidal Finance – 用戶能夠度身設計保險產品的去中心化保險交易平台

閱讀時間: 2 分鐘

最近參與了一個在Balancer LBP(Liquidity Bootstrapping Pool) 上舉行的IDO,它就是Tidal Finance(TIDAL)。這篇文章就簡短地為各位讀者分析一下幾個我買入的理由。

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背景資料

 

目前DeFi的發展一日千里,在短短一年內總鎖倉價值(Total Value Locked)呈爆發性增長,來到驚人的411億美元。可是DeFi這個如此龐大的市場其實還屬於非常早期的階段,還有很多人對DeFi完全是零概念。在安全性方面也是如此,鎖倉的資金量變大也更容易成為黑客虎視眈眈的目標,雖然目前有一些DeFi項目會找一些可靠的公司對它們的智能合約代碼進行第三方審計,可是間中我們還是會目睹一些項目出現系統安全漏洞,甚至可能涉及數百萬美元價值的資產損失,而目前大概就只有3%的總鎖倉價值是有購買一些保障的。

 

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有見及此,小編認為DeFi保險產品絕對有它的市場,而目前這些保險產品我認為還無法跟上 DeFi 領域的爆炸式增長。當這片領域真正發展起來,應該會是一個不錯的機遇,值得及早佈局埋伏一下。目前市場上比較有名的DeFi保險項目有Cover Protocol、Nexus Mutual和Opium Insurance,前2個也是在Binance上能交易的項目。

目前市場上的DeFi保險協議開始多了,Protekt Protocol、InsurAce、Unslashed、Polkacover、ArmorFi、Umbrella Protocol、Bridge Mutual都相繼湧進這領域,要一起分DeFi保險這塊的蛋糕。

 

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Tidal Finance的簡短介紹和優勢所在

  • 採用波卡(Polkadot)區塊鏈技術創建
  • 用戶能為多條區塊鏈中的一個或多個資產創建自定義保險池的功能
  • 具有公開市場性質,能通過促進不同資金池之間的競爭來大大提高資本效率
  • 像保費(premium)、保險儲備資金、資金池過度承保(資不抵債,insolvency)風險等,都會清晰向購買者展示,充份發揮區塊鏈公開透明的優勢

 

看好TIDAL的原因

為什麽我會買入一點TIDAL呢?其實有以下幾個原因:

  • Tidal Finance在最近日漸流行的Polkadot區塊鏈上撘建,其跨鏈優勢和速度有望為Tidal Finance在短期內迅速吸納用戶,往後Tidal Finance據說還會支援包括BSC、甚至Polygon在內的多種不同區塊鏈
  • 往後Polkadot上的生態撘建起來的話,可能將會有一股新的熱潮出現,令Polkadot上面的項目受益,目前Polkadot的Testnet Kusama(KSM)的幣價已經率先表態不斷往上衝了
  • 它的競爭對手NXM目前市值478M,而目前TIDAL只有27M市值,往後還有充足的上漲空間
  • DeFi保險這方面個人認為還沒有一個足以獨領群雄的龍頭老大,而Tidal有機會是有力的Candidate之一
  • 另一個保險協議Cover Protocol之前被黑客攻擊漏洞,鑄造了無限數量的COVER代幣,之後需要黑客歸還和Binance出面才平息事件,可是證明在DeFi保險協議方面即使是已上線Binance的項目也有它的缺憾,現今市場的DeFi保險協議還不足以解決市場上的需求,而Tidal看來有機會在這方面以其更優秀的解決方案脫穎而出
  • 除了單純作為治理代幣(Governance Token)外,Tidal代幣持有者還可以分享一定部分的平台費用收入,作為共享利益、以及獎勵用戶參與生態體系發展的安排。如果Tidal Finance的保險平台能壯大,代幣持有者也能分一杯羹
  • 在DeFi經過爆發性增長之後,保險類型的代幣絕對是一個比較落後而且直接相關的板塊。在使用各種DeFi的巨鯨(Whales)對DeFi保險的認知日漸提高後有望提高這方面的需求KR.jpeg
  • Tidal Finance的早期投資者都是行內有名的VC,他們揀選項目的眼光自然是不容置疑的了,特別是NGC Ventures、Spartan Group和KR1的注資對小編來說是明顯的加分位,至少不用擔心有跑路的問題。各位讀者想再多做一點功課的話也可以研究一下他們之前投的項目表現如何
  • 在香港比較有名的Genesis Block也有投資Tidal Finance

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  • 根據官網上的資訊,主網會在四月上線,到時候可以觀察一下產品和平台的質素如何,七八月按Roadmap如期進行的話就會上線Polkadot,v2也將會在11月上線

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  • 平台的UI也已經弄好了,介面看上去也挺簡潔易用,Testnet很快就會上線

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  • 和Nexus Mutual比較的話,Tidal Finance在保費、資本效率和速度都有顯著的優勢。如果Tidal的產品以後真的能夠Deliver以上的優勢,競爭力肯定是非常強的
  • 目前Tidal Finance已經有不少DeFi協議有合作關係,其中就包括Reef、StaFi、Bifrost、Polygon(前身是Matic Network)、Elrond、Stone DeFi、bZx、UniLend、Edgeware、Bluzelle
  • 小編個人愚見認為TIDAL有上線FTX、Binance的潛力

 

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代幣供應及更多資訊

 

雖然TIDAL的前景看起來好像不錯,但也是有一點隱憂的,就是由於代幣採用了Balancer的模式,總供應量是驚人的200億,最近團隊銷毀了在IDO賣剩的50%,但未來代幣的供應量還是有點多。可幸的是,TIDAL的持有者可以投票決定未來代幣的分發速度和分配,而以以上的圖表來看,代幣總量的增加是需要一段日子的,比較大量的代幣釋出需要等待至少六個月之後,到時候Tidal Finance平台可能已經發展到有一定規模了,而目前的流動供應量也只是6億7千萬左右。

 

投資這些比較新的幣種的話,最好還是先自己多做一做功課,真正了解一下它是做什麽的。想知道更多關於Tidal Finance又不怕聽英文的話,可以看看Genesis Block的YouTube介紹影片:

 

 

 

你也可以閱讀一下這篇Genesis Block的文章,了解一下Tidal Finance的主要功能、運作原理、和不同角色(像擔保人、流動性提供者、保險購買者等)在Tidal Finance系統中所擔當的角色,也能夠了解一下什麽是保險合約代幣(Cover Token)。由於箇中原理比較複雜,就不在這篇文章詳述了。

 

什麽是Balancer LBP和購買TIDAL的方法

 

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由於我最初購買TIDAL的時候是在Balancer LBP上購買的,在這篇文章我也會分享一下參與Balancer LBP的心得,由於Balancer LBP是採用類似荷蘭式拍賣的方式,如果一直沒人購買的話,價格會隨時間下降(即使有人購買,每隔一段時間價格也會下降,但會被買壓抵銷),而且一開始價格的下降幅度是最大的,有興趣投資的朋友打算參與的話記得先耐心等一等(小編一般會等待12小時以上,然後分批購入)。在Balancer LBP進行期間,TIDAL價格也一度跌至$0.018的低位才見底回升,一度衝擊$0.052的高位,目前回落至$0.04左右。

 

目前除了在Uniswap外,如果你不想付昂貴的Gas Fee的話,還能在Gate和Hotbit購買TIDAL代幣,可是需要留意這兩間交易所都是單方面上架TIDAL代幣,和Tidal Finance官方本身沒有任何合作關係。Gate.io如果不怕進行身份驗證的話(因為提幣需要KYC),也是值得開一開帳戶的交易所,很多比較熱門的ETH項目會在Gate上先上線。如果認為一些項目有潛力上線像Binance這種頂尖交易所的話,在這些交易所先購買也是不錯的選擇。

 

如果沒有Gate帳戶又認為值得開一個帳戶的話,可以使用我們每日幣研的推薦連結: https://www.gate.io/signup/1406321

 

流動性挖礦Rewards Program

 

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目前Tidal Finance還有一個專門為在Uniswap上的流動性提供者而設的Rewards Program,奬勵還不錯。用戶還有一個選擇能賺取免費的TIDAL代幣,就是在平台推出後抵押資金,為個別 DeFi 平台提供資金擔保來賺取TIDAL代幣。

 

這種市值較小的幣種價格會大幅波動,購買的話需要多加留意風險,尤其是新上線的代幣都會有不低的風險(當然相對上潛在報酬率也較高),如果真的有幸在價格大幅上漲後,亦建議先賣掉部分取回本金。在投資任何加密貨幣之前,亦建議讀者先 Do Your Own Research,尤其是到他們的網站上逛逛,甚至直接試用他們的產品,在了解清楚後才進場。


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