從零開始了解加密貨幣收息,為何利息可高達20%? - 每日幣研
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內容目錄
  1. 尋找加密貨幣世界的「高息定存」
  2. 鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台
  3. 加密貨幣:向本金客戶提供更高利息
  4. 加密貨幣收息平台:每星期派息
  5. 進階收息方法:Yield Farming
  6. 價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤
  7. 7:3 分配貨幣 迴避風險

從零開始了解加密貨幣收息,為何利息可高達20%?

2021 年 8 月 20 日12 分鐘閱讀
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從零開始了解加密貨幣收息,為何利息可高達20%?

2021 年 8 月 20 日12 分鐘閱讀
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    1.

    尋找加密貨幣世界的「高息定存」

    2.

    鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台

    3.

    加密貨幣:向本金客戶提供更高利息

    4.

    加密貨幣收息平台:每星期派息

    5.

    進階收息方法:Yield Farming

    6.

    價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤

    7.

    7:3 分配貨幣 迴避風險

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    1.

    尋找加密貨幣世界的「高息定存」

    2.

    鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台

    3.

    加密貨幣:向本金客戶提供更高利息

    4.

    加密貨幣收息平台:每星期派息

    5.

    進階收息方法:Yield Farming

    6.

    價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤

    7.

    7:3 分配貨幣 迴避風險

過往我們和大家分享了不少買賣加密貨幣經驗,這篇文章將會再介紹,原來加密貨幣,就算不進行買賣,單純存放於平台,也可賺取被動收入。

其實加密貨幣世界裡,也有眾多類似銀行的平台,讓投資者去參加借貸,或者進行yield farming。例如Celsius、 BlockFi和pancakeswap等。投資者只要在相關平台存錢,為這些平台提供資金,就可以收到他們的利息。 

尋找加密貨幣世界的「高息定存」

以Celsius為例,目前我在平台存入了幾萬美元,總共賺了幾千美元等值利息,還未計算他們的Promo Code奬勵。

再看一看我在 PancakeSwap 上面進行 Yield Farming 的表現,例如以上面的pBTC - BNB的Farm為例,我只是將資金存放了五天,原本BNB和BTC的價值總價值為1,895美元,除了幣價升值,本金升至2,078美元外,我還另外再收到了0.6粒CAKE作為利息,大概價值10美元。

就數字上而言,獲利似乎不算豐厚,但我的本金原本也不多,5日就能收到10美元利息,已算非常不錯。一年下來,即用2,000美元賺到730美元,還可賺取幣價升幅。

鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台

說到收息,相信大部份人第一反應也是存放於銀行,或購買傳統收息產品,但目前銀行定存利息之低,可說是超乎想象。

假設我們只有10,000港幣的本金,在低息口的香港,一些傳統銀行大部份都只有0.001%的活期存款利率,存入$10,000港元,一年後連一元港幣的利息也收不到。

作為投資新手,大多數時候亦會隨波逐流,從傳統投資產品入手,例如是一些看上去較安全的藍籌或者收息股、ETF等,旨在其波幅細,又有利息,相對風險低而安全。

不過上訴的投資產品及藍籌股,派息率只有3-7%,回報率並不算特別吸引。

要安穩又要高回報,在市場上有沒有這麽划算的產品?這篇文章就是想跟大家介紹,透過加密貨幣平台和 App ,以現時新興的投資方式持續創造利息。

銀行最賺錢的業務,往往就是借貸服務,即透過當中收取借貸人的利息及手續費去獲利。存款用戶作為向銀行提供本金,自然有理由分得一部份利息,以作為獎勵。

各大加密貨幣平台,包括CeFi和DeFi,也是以這種方法獲利,有部份礦場或加密貨幣公司,本身持有多種加密貨幣,部份更是價格較波動的幣種,偶而於營運上或對外交易上,即會需要使用穩定幣(stable coin),甚至現金作交易。

這些平台未必能即時變賣手中貨幣,就必然用加密貨幣作為抵押品,向其他加密貨幣平台借取穩定幣或現金。

加密貨幣:向本金客戶提供更高利息

當有人借錢,就需要有人提供資金,不少加密貨幣平台的知名度及貨幣流通性比傳統銀行來得低,為了搶客戶,保持競爭優勢,和鼓勵更多人選擇存款進去,扮演放貸人的角色。與傳統銀行最大的差別在於,當借貸人償還利息及繳交手續費,他們會其中一大部份交給用戶,不會像統銀行中從中間賺取大量利潤,做法可說是差天共地。

再者,因為很多交易加密貨幣的資金投資者,都會進行槓桿,或借貸尋找搬磚或者其他投資機遇,需要更多資金進行作為相關操作,這些機會的潛在回報,遠比向平台借貸的高利息為多。

所以在加密貨幣平台借貸的人,比起向傳統銀行借錢的人,更願意付出較高的利息,去提供資金進行相關操作。這些平台的存款用戶變相將收到更多利息。

大致上明白了這些加密貨幣平台的營運理原,以及他們與傳統銀行的差別。相信大家最關心的,就如何保持可以分一杯羹。

其實於在這些平台上收利息的做法,與傳統投資開戶分別不大,投資者只要在這些平台上開設戶口,並能完成KYC。之後存入加密貨幣就可以開始收息,整個過程只需要不到五分鐘。

如果想一步一步地看如何處理,就可以參考我們Celsius的文章

延伸閱讀:【加密貨幣收息】善用 Celsius Network, 年度回報10%輕鬆入手

加密貨幣收息平台:每星期派息

這些加密貨幣平台的利息與少數高息收息 ETF 也相若,一般約有 8 至 10 厘。不過這些平台派息次數可多達每星期一次,大大拋離每半年甚至一年才派一次息的傳統投資工具,銀行存款更是不值一提。

舉例而言,我之前用 Celsius 收息,本金大約三萬美元。即使中途多次出入,但用了大概一年多後最終結算,仍賺了約三千美元,作為存款性的投資工具,投資者已經不須再浪費時間,關注入市及沽售的時間點,只需要存款後安坐家中等收錢。

存款到平台的最大危機就是平台自身倒閉,或有人挪用公款。為了避免公司擅自拿錢跑掉,我們就必須仔細了解公司和創辦人的背景,了解安全和保障措施,再定期瀏覽社交平台。

至於穩定幣方面,你一樣可以找到背後的錨定美金機制、儲備資金構成方式、在哪間公司發行、有否監管,或是否有第三方核數。

只要做足功課關注相關社交平台,就可以獲得最高資訊,以避免相關風險。

進階收息方法:Yield Farming

至於第二款收息方法就是 Yield Farming,亦即是投資者可存入某幾個幣種,再標定賣出價,平台即可以找到正確的對盤,為你自動交易。

使用 Yield Trading 的投資者有兩個主要收入,第一就要和你交易的投資者所提供的手續費以及交易平台,為了獎勵投資者掛盤而派發的自家代幣。

以我常用的 PancakeSwap 為例,他們會派發自家的 Cake Token,持有人除了可以參與平台的決策,有機會從平台收入得益,你也可以選擇將Cake Token自行變賣成其他幣種,換幣的手續費大概是 0.025%,不算太昂貴。

我自己在 PancakeSwap 上使用過這個 WBNB - pCWS 的池,放了大概 3,395 美元價值的本金,幫我產生了700多美元的 Cake Token 利息。

價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤

那當中應該選擇使用哪一個幣種去做倉?我個人偏向 PBTC 和 BNB,PBTC 是由 pTokens 發行的幣種,價格錨定 Bitcoin,已經被 Kyber、Bancor、Paraswap、1inch 等 DeFi 產品所支持,還有Cryptonics 提供的 Audit Report,選擇 PBTC 原因是價格錨定BTC,在多款加密貨幣中相對穩定,但同時放入 Farm 會比直接用 BTC 回報更高。

至於 Binance Coin 是 Binance 的平台幣,為目前排行前五名的加密貨幣。選擇原因是 BNB 屬目前加密貨幣之一,而 Binance 平台本身有穩定的手續費收入去支持 BNB,至於 DeFi 的風險就大一點,會有 Smart Contract Risk智能合約有機會存在漏洞或後門,以及被黑客攻擊從而偷走資金。另外如果用戶不懂得保管錢包,就有丟失的風險,還有機會出現出現無常損失

7:3 分配貨幣 迴避風險

這兩款被動收入中,我按照它們的風險比例。選擇將本金的 70%放在 CeFi 借貸平台,例如NEXO、Celsius、BlockFi 等收利息,因為這些平台有各種措拖保護用戶資產安全,例如找托管公司保障用戶的加密貨幣資產,為用戶資產買保險,符合各種安全資格的證書等,風險程度屬中等,而且操作簡單方便,用穩定幣收利息不用擔心價格波動,非常適合新手。

另外的 30%,我就會放在 PancakeSwap進行 Yield Farming,這 30% 在盡量追求較高的利息同時會儘量選擇一些市值較大和波動相對較少的幣種。可以受惠於整個市場的成長同時,又不至於會輸到血本無歸。

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  2. 鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台
  3. 加密貨幣:向本金客戶提供更高利息
  4. 加密貨幣收息平台:每星期派息
  5. 進階收息方法:Yield Farming
  6. 價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤
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    1.

    尋找加密貨幣世界的「高息定存」

    2.

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    3.

    加密貨幣:向本金客戶提供更高利息

    4.

    加密貨幣收息平台:每星期派息

    5.

    進階收息方法:Yield Farming

    6.

    價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤

    7.

    7:3 分配貨幣 迴避風險

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    1.

    尋找加密貨幣世界的「高息定存」

    2.

    鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台

    3.

    加密貨幣:向本金客戶提供更高利息

    4.

    加密貨幣收息平台:每星期派息

    5.

    進階收息方法:Yield Farming

    6.

    價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤

    7.

    7:3 分配貨幣 迴避風險

過往我們和大家分享了不少買賣加密貨幣經驗,這篇文章將會再介紹,原來加密貨幣,就算不進行買賣,單純存放於平台,也可賺取被動收入。

其實加密貨幣世界裡,也有眾多類似銀行的平台,讓投資者去參加借貸,或者進行yield farming。例如Celsius、 BlockFi和pancakeswap等。投資者只要在相關平台存錢,為這些平台提供資金,就可以收到他們的利息。 

尋找加密貨幣世界的「高息定存」

以Celsius為例,目前我在平台存入了幾萬美元,總共賺了幾千美元等值利息,還未計算他們的Promo Code奬勵。

再看一看我在 PancakeSwap 上面進行 Yield Farming 的表現,例如以上面的pBTC - BNB的Farm為例,我只是將資金存放了五天,原本BNB和BTC的價值總價值為1,895美元,除了幣價升值,本金升至2,078美元外,我還另外再收到了0.6粒CAKE作為利息,大概價值10美元。

就數字上而言,獲利似乎不算豐厚,但我的本金原本也不多,5日就能收到10美元利息,已算非常不錯。一年下來,即用2,000美元賺到730美元,還可賺取幣價升幅。

鑽研Defi Cefi體系 收入遠勝傳統平台

說到收息,相信大部份人第一反應也是存放於銀行,或購買傳統收息產品,但目前銀行定存利息之低,可說是超乎想象。

假設我們只有10,000港幣的本金,在低息口的香港,一些傳統銀行大部份都只有0.001%的活期存款利率,存入$10,000港元,一年後連一元港幣的利息也收不到。

作為投資新手,大多數時候亦會隨波逐流,從傳統投資產品入手,例如是一些看上去較安全的藍籌或者收息股、ETF等,旨在其波幅細,又有利息,相對風險低而安全。

不過上訴的投資產品及藍籌股,派息率只有3-7%,回報率並不算特別吸引。

要安穩又要高回報,在市場上有沒有這麽划算的產品?這篇文章就是想跟大家介紹,透過加密貨幣平台和 App ,以現時新興的投資方式持續創造利息。

銀行最賺錢的業務,往往就是借貸服務,即透過當中收取借貸人的利息及手續費去獲利。存款用戶作為向銀行提供本金,自然有理由分得一部份利息,以作為獎勵。

各大加密貨幣平台,包括CeFi和DeFi,也是以這種方法獲利,有部份礦場或加密貨幣公司,本身持有多種加密貨幣,部份更是價格較波動的幣種,偶而於營運上或對外交易上,即會需要使用穩定幣(stable coin),甚至現金作交易。

這些平台未必能即時變賣手中貨幣,就必然用加密貨幣作為抵押品,向其他加密貨幣平台借取穩定幣或現金。

加密貨幣:向本金客戶提供更高利息

當有人借錢,就需要有人提供資金,不少加密貨幣平台的知名度及貨幣流通性比傳統銀行來得低,為了搶客戶,保持競爭優勢,和鼓勵更多人選擇存款進去,扮演放貸人的角色。與傳統銀行最大的差別在於,當借貸人償還利息及繳交手續費,他們會其中一大部份交給用戶,不會像統銀行中從中間賺取大量利潤,做法可說是差天共地。

再者,因為很多交易加密貨幣的資金投資者,都會進行槓桿,或借貸尋找搬磚或者其他投資機遇,需要更多資金進行作為相關操作,這些機會的潛在回報,遠比向平台借貸的高利息為多。

所以在加密貨幣平台借貸的人,比起向傳統銀行借錢的人,更願意付出較高的利息,去提供資金進行相關操作。這些平台的存款用戶變相將收到更多利息。

大致上明白了這些加密貨幣平台的營運理原,以及他們與傳統銀行的差別。相信大家最關心的,就如何保持可以分一杯羹。

其實於在這些平台上收利息的做法,與傳統投資開戶分別不大,投資者只要在這些平台上開設戶口,並能完成KYC。之後存入加密貨幣就可以開始收息,整個過程只需要不到五分鐘。

如果想一步一步地看如何處理,就可以參考我們Celsius的文章

延伸閱讀:【加密貨幣收息】善用 Celsius Network, 年度回報10%輕鬆入手

加密貨幣收息平台:每星期派息

這些加密貨幣平台的利息與少數高息收息 ETF 也相若,一般約有 8 至 10 厘。不過這些平台派息次數可多達每星期一次,大大拋離每半年甚至一年才派一次息的傳統投資工具,銀行存款更是不值一提。

舉例而言,我之前用 Celsius 收息,本金大約三萬美元。即使中途多次出入,但用了大概一年多後最終結算,仍賺了約三千美元,作為存款性的投資工具,投資者已經不須再浪費時間,關注入市及沽售的時間點,只需要存款後安坐家中等收錢。

存款到平台的最大危機就是平台自身倒閉,或有人挪用公款。為了避免公司擅自拿錢跑掉,我們就必須仔細了解公司和創辦人的背景,了解安全和保障措施,再定期瀏覽社交平台。

至於穩定幣方面,你一樣可以找到背後的錨定美金機制、儲備資金構成方式、在哪間公司發行、有否監管,或是否有第三方核數。

只要做足功課關注相關社交平台,就可以獲得最高資訊,以避免相關風險。

進階收息方法:Yield Farming

至於第二款收息方法就是 Yield Farming,亦即是投資者可存入某幾個幣種,再標定賣出價,平台即可以找到正確的對盤,為你自動交易。

使用 Yield Trading 的投資者有兩個主要收入,第一就要和你交易的投資者所提供的手續費以及交易平台,為了獎勵投資者掛盤而派發的自家代幣。

以我常用的 PancakeSwap 為例,他們會派發自家的 Cake Token,持有人除了可以參與平台的決策,有機會從平台收入得益,你也可以選擇將Cake Token自行變賣成其他幣種,換幣的手續費大概是 0.025%,不算太昂貴。

我自己在 PancakeSwap 上使用過這個 WBNB - pCWS 的池,放了大概 3,395 美元價值的本金,幫我產生了700多美元的 Cake Token 利息。

價格錨定 Bitcoin 收息 獲得穩定利潤

那當中應該選擇使用哪一個幣種去做倉?我個人偏向 PBTC 和 BNB,PBTC 是由 pTokens 發行的幣種,價格錨定 Bitcoin,已經被 Kyber、Bancor、Paraswap、1inch 等 DeFi 產品所支持,還有Cryptonics 提供的 Audit Report,選擇 PBTC 原因是價格錨定BTC,在多款加密貨幣中相對穩定,但同時放入 Farm 會比直接用 BTC 回報更高。

至於 Binance Coin 是 Binance 的平台幣,為目前排行前五名的加密貨幣。選擇原因是 BNB 屬目前加密貨幣之一,而 Binance 平台本身有穩定的手續費收入去支持 BNB,至於 DeFi 的風險就大一點,會有 Smart Contract Risk智能合約有機會存在漏洞或後門,以及被黑客攻擊從而偷走資金。另外如果用戶不懂得保管錢包,就有丟失的風險,還有機會出現出現無常損失

7:3 分配貨幣 迴避風險

這兩款被動收入中,我按照它們的風險比例。選擇將本金的 70%放在 CeFi 借貸平台,例如NEXO、Celsius、BlockFi 等收利息,因為這些平台有各種措拖保護用戶資產安全,例如找托管公司保障用戶的加密貨幣資產,為用戶資產買保險,符合各種安全資格的證書等,風險程度屬中等,而且操作簡單方便,用穩定幣收利息不用擔心價格波動,非常適合新手。

另外的 30%,我就會放在 PancakeSwap進行 Yield Farming,這 30% 在盡量追求較高的利息同時會儘量選擇一些市值較大和波動相對較少的幣種。可以受惠於整個市場的成長同時,又不至於會輸到血本無歸。

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