2024 年 6 月 13 日更新：

台灣於 6 月 13 日正式成立「虛擬通貨公會」，目前已有 24 家業者入會，由幣託科技股份有限公司 (BitoPro) 共同創辦人暨執行長鄭光泰當選首屆理事長，鏈科股份有限公司（XREX）共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗當選首屆副理事長。 其他理事包含幣錸有限公司- 吳德威（常務理事）、拓荒數碼科技股份有限公司 - 王仕傑、夏和股份有限公司 - 李東躍、幣世代科技有限公司 - 李國榮、鴻朱數位有限公司 - 郭常洵、一路發有限公司- 陳建銘、尹天下國際管理顧問有限公司 - 黃冠昇、現在財富科技有限公司 - 劉世偉、跨鏈科技股份有限公司 - 蘇建穎、台灣芷荊有限公司 - 楊淑惠

至於監事會的部分，目前成員有擔任常務理事的彭芸嫻（禾亞數位科技股份有限公司）、仰家有限公司 - 何寬延、桑費斯特有限公司 - 蘇修平、英屬維京群島商渥亨科技有限公司台灣分公司 - 謝孟哲。

ACE 王牌交易所於今年驚傳捲入傳銷幣詐騙案，疑雲解決之前不推薦用戶使用。

2024 年 4 月更新：

今年 4 月金融監督管理委員會 (金管會) 與法務部共同決定日後未登記交易所將承擔刑事責任，並單單只是罰款，管理態度從原先的寬鬆監督改為嚴格執行的登記制

2024 年 1 月 15 日更新：

目前金管會已准許台灣加密貨幣業者成立 VASP 公會，未來將以「依據指導原則內容訂定規範」並「推動業界自律」為主要方向，目前已有相關業者送件等待金管會核准中。關於台灣的監管進程，未來若有更詳細的依循規則，我們將會適時補充。
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日前，香港監證會發布了一篇警告聲明，指出特定交易所無牌營運、揭露資訊不實與經營手法可疑，導致該家交易所爆發擠兌潮，進而鎖定提現造成用戶資產提不出來的情況。但你知道，其實臺灣沒有任何一間交易所有監管牌照嗎？

在最近一次有關加密貨幣的公聽會「虛擬資產監理：指導原則應納入措施」中，臺灣金管會證期局宣布 9 月底前將會公布指導原則內容，針對相關業者做出合規營運指引。但在更多規範出來之前，用戶多少會擔心自己的資產是不是正暴露在高風險當中，臺灣又有哪些交易所是安全的，可以信任？

本篇文章，將帶你一覽臺灣各家交易所爭取合規的現況。這些交易所背後註冊的公司是誰，有什麼標準可以判斷交易所是否安全，以及有哪些交易所積極為安全透明做出努力，讓你安心投資加密貨幣，徹底遠離詐騙！

台灣虛擬貨幣交易所合法嗎？

目前台灣關於整個虛擬貨幣的相關法例及法規仍比較模糊，對不同版塊及技術仍未有太過完整的定義，不過，官方發言亦指出無意禁止虛擬貨幣／加密貨幣經濟，可以說加密貨幣於台灣處於合法及未有完整規管之間的灰色地帶。

同理地，台灣本土的虛擬貨幣交易所如非被明確定義為「違法」，從法律定義上，我們亦只能將其歸類為「有待規管」的範圍裡。

臺灣是否有虛擬貨幣交易所取得牌照？
沒有。因未有官方牌照制度

因為臺灣目前還沒有開始發行數位貨幣金融監管牌照，也就是還沒有加密貨幣交易所牌照制度，所以沒有任何一間交易所有相關牌照。如果有哪間交易所宣稱自己有牌照接受監管，反而極有可能是詐騙。

但還是可以從現行的幾項機制：是否配合政府進行 KYC、是否完成洗錢防制法令遵循聲明，來看出交易所是否有在本地積極的合規意願。

台灣虛擬貨幣交易所沒有牌照會怎樣：
或有資產安全性風險

目前全世界各地的數位貨幣牌照例如美國和加拿大的 MSB 牌照、香港和歐盟的 VASP 牌照等，多半都是指由當地監管機構頒發的營業許可，允許企業在當地合法進行與加密貨幣相關的活動。如果沒有相關牌照，會被視為違法營業，可能會導致交易所面臨訴訟和巨額賠償，或者出入金受到限制，連帶影響用戶的資產安全性。

在過去 FTX 日本的案例當中，正是因為日本嚴格要求交易所將營運資金與用戶資產分離，且發生類似的破產事件時，用戶債權優先於其他債權人，才讓日本成為 FTX 風暴下用戶唯一能順利出金的地方。

依照台灣目前的監管進度，未來將公佈的指導原則當中並無明確罰則，僅提供業者遵循方向，期許明文規範出來後能夠自律。目前交易所如果違法，將依洗錢防制法罰 50 萬～ 1000 萬元，但並無保障會提供用戶任何補償性的措施。

台灣金管會對虛擬貨幣交易所有哪些法定權力？

台灣金管會目前雖為加密貨幣業者的主管機關，但對台灣加密貨幣虛擬交易所的約束力僅體現在要求相關業者通過「洗錢防制法令」的義務規範，並會定期在網站公告通過的交易所、幣商名單。

目前法規框架下，台灣虛擬貨幣交易所還沒有完整的牌照體系和發牌制度，監管方向採取「業者自律先行」，而相關業者籌組的虛擬通貨公會是負責規劃、訂定《自律規範》的單位。因此即使通過洗錢防制法令，也不代表金管會給予該交易所任何形式的認可。

但金管會也在近日正式向相關業者預告「提供虛擬資產服務之事業或人員洗錢防制登記辦法」草案，以及「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」修正草案。未來如果草案內容被通過納入正式的條文，金管會或將會對台灣的虛擬貨幣交易所有更強制的監管和約束力。

臺灣虛擬貨幣交易所
綜合安全性比較表

臺灣虛擬貨幣交易所說有接受金管會監管：
現階段指的是協助洗錢防制

相關業者表示自己受金管會監管的意思是：需配合金管會進行洗錢犯罪防治作業，並不代表金管會有在查驗業者的儲備資產，或替用戶進行任何風險控制。

臺灣虛擬貨幣交易所配合洗錢防制，對用戶更有保障嗎：不見得，但可視為有合規意願

以現狀來說，完成洗錢防制法令遵循聲明的業者，只代表他們會配合政府的洗錢防制規範，進行客戶身份審查，掌握交易資訊等用來防止發生在交易所當中的洗錢等犯罪行為，並不代表政府相關單位例如金管會有給予業者任何形式的核准或認可，對個別用戶的權益影響並不那麼直接。

但對於未來想要在台灣合法合規營運交易所的業者來說，完成洗錢防制法令遵循聲明只是基本門檻，所以每年都積極配合完成的業者，可以視為有合規意願。

2023 年臺灣有哪些交易所完成洗錢防制聲明：MAX、MaiCoin、ACE、BitoPro、Rybit、BITGIN、XREX、HOYA BIT

依照，2023 年完成洗錢防制聲明的有 25 家業者，涵蓋加密貨幣交易所、區塊鏈軟體技術開發商、場外交易 OTC 供應商、BTM 業者、冷錢包公司等。其中屬於交易所的有：

MAX 交易所、MaiCoin 交易所：現代財富科技有限公司 - 公會成員

ACE 交易所：王牌數位創新股份有限公司

BitoPro 交易所：幣託科技股份有限公司 - 公會成員

Rybit 交易所：幣錸有限公司 - 公會成員

BITGIN 交易所：畢竟科技股份有限公司

XREX 交易所：鏈科股份有限公司 - 公會成員

HOYA BIT 交易所：禾亞數位科技股份有限公司 - 公會成員

WOO 交易所：萃科科技股份有限公司

BitShine 交易所：幣想科技有限公司

BitstreetX 交易所：三川通證股份有限公司

Wo Heng 交易所：英屬維京群島沃亨科技有限公司台灣分公司 - 公會成員

CHAINSS 交易所：跨鏈科技股份有限公司 - 公會成員

BitAsset 交易所：亞太易安特科技有限公司

在沒有牌照的情況下，如何確保臺灣交易所的安全性？

在目前不受政府實際監管，沒有明確的用戶保障措施，且區塊鏈金流實際上難以追蹤的情況下，交易所本身的信用紀錄和透明機制就特別重要。

在交易所安全性指南這篇文章中，我們實際教學了如何利用包含牌照檢查的五個步驟：交易所綜合評分、PoR 資產儲備證明、用戶安全基金、各地合規牌照、用戶帳號安全機制，來進一步篩選相對安全的交易所。

臺灣交易所有哪些提供 POR 資產儲備證明：XREX、MAX、MaiCoin、ACE、Bitopro

所謂的 POR 就是 Proof of Reserves 資產儲備證明的縮寫，是用來衡量交易所是否有兌現、償付用戶資金能力的標準。以免像 FTX 和其他不給提幣或捲款跑路的交易所因為暗自挪用用戶資金，導致擠兌或用戶無法提現、出金的狀況。

在臺灣的幾間交易所當中，MAX、MaiCoin、ACE、Bitopro 都曾在 2022 年年底提供過一次紙本的交易所的資產儲備證明。XREX 則是在 2022 年底便上線了 Merkle Tree 資產負債證明，讓平台用戶能夠自身查看 XREX 的數位資產的足額保證率，且至今已經公佈六次數據，讓用戶能夠安心，最近一次是在 2024 年 3 月 29 日出台的，具體驗證方式可以參考 XREX 的官方說明。

 

臺灣交易所有哪些將資金交給第三方銀行託管：MAX、MaiCoin、ACE、BitoPro、Rybit、BITGIN、XREX、HOYA BIT

交易所為了高頻率地撮合交易，透過用戶入金保管了大量預備存放的交易資金，但這些資金實際上並不是平台的存款和資產，而是託管的資金，交易所理論上不應該做任何形式的挪用。

在目前沒有實際監管的情況下，但如果沒有第三方單位的監督，用戶直接將資金存入交易所的帳戶，就很難確保資金流向，一旦資金被挪用，對於用戶來說，就要額外承擔交易所的營運風險。這就是為什麼在評估交易所安全性的時候，是否進行資產分離相當重要。

而目前臺灣將資產交由銀行託管，以強化安全性和信用程度的交易所如下：

MAX 交易所：台幣資產交由遠東銀行託管

ACE 交易所：台幣資產交由凱基銀行託管

BitoPro 交易所：台幣資產交由遠東銀行託管

Rybit 交易所：台幣資產交由凱基銀行託管

BITGIN 交易所：台幣資產交由凱基銀行託管

XREX 交易所：台幣資產交由遠東銀行託管

HOYA BIT 交易所：台幣資產交由凱基銀行託管

根據 MAX 交易所的說明：在託管的情況下，平台完全碰不到用戶的資金，用戶資金在銀行信託戶，而公司營運資金在公司戶裡，徹底分開！假設有天平台出了狀況無法營運，銀行端會直接將用戶的台幣退還！

台灣三大交易所？台灣四大交易所？為何坊間會有這些說法？

台灣三大交易所或台灣四大交易所的說法，其實也是源於市估率的估算。

台灣三大交易所曾經為「幣託 BitoPRO」、「王牌交易所 ACE」 與「 MAX 交易」，此三大交易所且瓜分台灣市場大部分的市佔率，同樣是因為經營時間較久，規模較大的且整體表現較有誠信，而受到用戶青睞。

但在去年 ACE 交易所因為因為負責人先後涉嫌詐騙被起訴的情況下，雖然交易所至今仍持續營運，但實際上 ACE 的聲譽和用戶數量已經大幅下跌。據傳 ACE 將被收購並更改名稱重新包裝，但 ACE 的式微也讓目前已經沒有 N 大交易所的說法。

當我們選舉可靠的台灣加密貨幣交易所，以「三大」或「四大」為憑，可能有一定的公信力根據，但建議用戶在挑選欲使用的台灣加密貨幣交易所時，仍必須參照我們教學文章的檢視標準，來確保交易所的安全性，而避免僅因為一時的名聲而信任交易所。

曾有哪些台灣交易所倒閉？原因為何？

台灣交易所倒閉確有先例，大部分是因為獲益不佳、縮減規模而結束營運。

台灣交易所倒閉例子1、比特之星（BitStarEx）

因公司資金運作不善和無法履行用戶出金需求，於 2020 年解散倒閉。根據報導，比特之星平台在經營期間出現資金挪用問題，導致資金短缺，無法處理用戶的提現請求，最終引發大量用戶的不滿和法律訴訟，導致交易所無法持續營運並宣布破產。

台灣交易所倒閉例子2、Cobinhood

是台灣 2017 年成立的知名虛擬貨幣交易所，當年主打零手續費為特色，後來由於內部管理問題及資金運作不善，在 2019 年進行資產重組，但該公司在募資 ICO 過程中失敗，加上財務壓力難以承擔，最終導致平台破產並停止一切業務，在 2020 年正式停止營運。

台灣交易所倒閉例子3、幣必多（BBD）

 

幣必多（BBD）：是一家專注於加密貨幣挖礦相關服務的台灣交易所，倒閉的主要原因是平台資金管理不善，無法維持足夠的流動性來應對用戶需求。隨著挖礦收益下降，平台營運收入難以持續支撐運作成本，在 2020 年宣佈停止營運。

結語：

從綜合比較的表現來看，台灣老牌交易所 MAX 有被 CoinMarketCap 和 Coingecko 兩大權威數據網站收錄，也提供過至少一次資產儲備證明，在台北還有實體門市。如果有任何交易所相關的問題，除了詢問客服，也可以到門市尋求一對一的協助，對不少新手小白來說非常有幫助。

此外 XREX 於 2023 年便因應金管會的指導准許正式成立公會，更為公會籌備小組召集人，於台灣區塊鏈產業的監管推動不餘遺力，更於 2024 年 6 月獲得了 Tether 超過 1800 萬美元的資金挹注，於國際上的能見度更加提升！用戶可以安心使用

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