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      【重症巴專欄】如何活用Curve和Aave,「被動」賺AVAX?

      重症巴

      2022/02/18

      今時今日,各式各樣的穩定幣已經占據加密貨幣總市值很大一部分的比例,每種穩定幣都有自己的發行商和安全機制,讀者在選擇時一定要先瞭解清楚各種穩定幣之間的分別和風險,千萬不要以爲穩定幣 = 100% 安全,在defi的世界,只有時間流逝和黑客的努力才是100%的。

      受益於Avalanche 基金會在去年10月底推出的Avalanche rush 獎勵,基金會一共拿出了一千萬個$AVAX  (按現在市價計算已經超過9億美金)作爲獎勵在Avalanche 上面的優質項目。不拿白不拿,如何能白嫖? 

      筆者會與大家分享一下Avalanche上最熱門,而且安全系數較高的穩定幣借貸協議,一步一步教大家如何獲得Avalanche rush的對應獎勵。

      如何以DeFi自動獲得AVAX幣?

      Curve 及 Aave 基本已經占據 DeFi 的半壁江山,而且經歷了一定的時間驗證,對於像筆者一樣「求穩」的玩家,可以先從這兩個協議入門。

      Curve:以穩定幣無損獲得AVAX幣

      1.Curve Finance:https://avax.curve.fi/

      (圖1)

      進入 Curve finance 的 Avalanche network,並連接錢包後,會出現(圖1)界面,其中base apy是基礎收益率,reward apr是rush獎勵以及$CRV治理代幣獎勵的apr,由於本文討論穩定幣收益,因此我們會重點討論著名的3pools ,即aDAI + aUSDC + aUSDT 3 pools。

      由上圖可見,用戶存入DAI / USDC / USDT 任意穩定幣,可以獲得的獎勵為 2.21%(基礎apy)+ 8.25% apr wAVAX 獎勵(rush) + 0.08% $CRV 獎勵。

      (圖2)

      圖(2) 展示的是一般在Curve 存入穩定幣進3 pools的步驟,一旦完成就可以開始獲得協議收益。

      (圖3)

      圖(3)展示的是常規取回穩定幣和提取$WAVAX + $CRV(rush 獎勵) 的操作步驟。

      (圖4) + 圖(5)

      圖(4) 及 圖(5) 展示透過 my dashboard 功能,可以輕鬆查看自己的收益情況。

      由上述展示可見,現時 Avalanche 上的 Curve 協議,基本上可以提供接近10% apy的穩定幣收益,而且其中大部分獎勵是以$AVAX 代幣形式發放 (領取的wAVAX 可以透過pangolin 或者trader joe 無損換回AVAX), 如果讀者看好 AVAX 的幣價和前景,等於是在用穩定幣白嫖價值幣,非常划算。

      那麽,我們如何利用自己手上的各種幣種,把這種「白嫖」利益最大化呢?那就要仔細閲讀接下來介紹的 Aave 協議了。

      Aave:抵押AVAX借入穩定幣 再回到Curve賺AVAX

      2. Aave:https://app.aave.com/

      (圖1)


      (圖2)

      圖1)及圖2) 展示了進入Aave ,選擇Avalanche network後,可以見到左方為支援可以存入的加密貨幣,當中除了usdt.e 不能作爲抵押品外,其他都可以作爲抵押用於借入其他加密貨幣


      (圖3)

      如圖3所示,讀者可以看到 deposit apy 和 borrow apy 都有兩個數值,藍色標示的利率就是 Avalanche rush 計劃額外給出的獎勵了。

      從上述的各式的利率資料,大家可以看到整體回報不是非常高,穩定幣收益只有大約 4% apy, 比起 Curve finance 的要低,那麽我們如何最大化自己的收益呢? 答案就是善用借貸功能。

      圖(5)

      如圖5所示,筆者存入並抵押了一定數目的 wethe.e, wbtc.e, 以及 $AVAX 代幣,每種代幣都有各自的收益率及 rush 獎勵(右上角)

      然後,筆者以2.83% apy的利率借入若干usdt.e,這裏必須要重點提醒,一旦借入任何資產,就代表承擔了「資不抵債」的風險,一旦市場急速變化,你抵押的資產價值急跌,或者借入的價值急升,就有引發抵押品被清算的風險。

      所以筆者基本只借入穩定幣,而且永遠會保持健康系數在2.0以上(健康系數低於1.0會引發强行清算), 具體關於協議清算的指標,讀者可以自己查看協議文件,將來有機會我們也可以細説。

      最後一步,我們用2.83% apy借入的穩定幣怎麽處理呢? 沒錯,就是放到 Curve finance,繼續享受現時接近10% apy的收益。

      DeFi協議收益率隨時而變 事前評估風險

      通過上述一系列操作,我們成功把自己準備strong hold 的加密資產(BTC/ETH/AVAX等) 的流動性釋放了,即同時獲得了抵押的收益,也獲得了信用額借入新的資產作投資,這就是defi的精神。

      當然,DeFi的世界是充滿風險的,每一個協議都不是100%安全,時間是最好驗證的方法,Aave和Curve是行業内鎖倉量最高和歷史最悠久的defi協議,所以在安全性方面會比較高一點。

      如果讀者對各種穩定幣抵押,defi借貸協議有興趣,在Avalanche上面,還有Benqi、 trader joe、platypus 等相對著名的項目,大家可以關注一下。

      最後分享一個小技巧,大家可以善用debank.com,在網站輸入自己的錢包地址,就可以實時看得到自己在各種協議中的收益情況,省去每日要登陸協議的時間。

      記得rule no.1,永遠要DYOR。

      以上資訊純屬分享,並不構成任何投資建議。

      重症巴


      重症巴

      重症巴 - 80後香港人,專注於Avalanche公鏈生態裏,求存於資本大鰐間。臨財毋苟得,願以邏輯分析及一紙文字,與讀者一同發掘早期優質區塊鏈項目

      如何以DeFi自動獲得AVAX幣?

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