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Helio Protocol 是 BNB 鏈上的一個借貸協議,$HAY 幣為其在 BNB Chain 上推出的加密貨幣超額抵押穩定幣,$HAY 價格與美元掛鉤,理論上維持 1 USD 的價格。
Helio 將 $HAY 歸類為 “Destablecoin (Decentralized-stablecoin 去中心化穩定幣)” 而非一般 “Stablecoin 穩定幣”,強調其完全以去中心化加密貨幣超額抵押的特色。用戶透過抵押 BNB 或 BUSD 向 Helio 借 $HAY,用戶可以透過質押 HAY、挖礦 HAY 等方法賺取利潤。
儘管之前受到 Ankr 駭客事件影響,但在 Helio 進行補救方案後,HAY 幣已經重新穩定,並維持在 1 美元左右。
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想要把握機會的你,可以前往 Helio Twitter 了解:https://twitter.com/Helio_Money/status/1616948786999496704
Helio Protocol 是一個 BNB 鏈上的 $HAY 借貸協議,在 2022年8月正式上線,支持即時轉換、資產抵押、借貸、流動性挖礦和質押功能,為 $HAY 幣的發行商。
Helio 會把部分抵押品拿去與其他協議互動,進行流動性挖礦 (Liquid Staking),提高資產使用效率,為協議帶來收益。
Helio 使用雙代幣模式 (Dual Token Model),同時推出治理代幣 $Helio 以及超額抵押去中心化穩定幣 $HAY 兩種代幣。Helio Protocol 將來會以 DAO 形式運作,由社區共同管理協議資金池、利潤池以及未來發展方向。
$HAY 是以 BNB 或 BUSD 作為抵押品而鑄造的去中心化穩定幣,為 Helio Protocol 在 BNB Chain 上推出的加密貨幣超額抵押去中心化穩定幣,$HAY 價格與美元掛鉤,理論上維持 1 USD 的價格。
Helio 最高的貸款價值比 (Loan to value ratio) 為 66%,即用戶最高可以借到其抵押品總價值 66% 的 $HAY。例如用戶抵押價值 $100 的 BNB,就可以借出 66 顆 HAY 幣。
$HAY 使用類似 $DAI 的加密貨幣超額抵押模式,而非 USDC 法幣儲備、USDD 算法穩定幣、PAXG 資產抵押 (黃金) 的方式,全部抵押品為去中心化加密貨幣,背後理念更為「去中心化」。
Helio 將 HAY 幣歸類為 Destablecoin,除了強調其去中心化的立意,更表明穩定幣的潛在風險。因為從來沒有穩定幣在發行以後可以把價格維持在 1% 以內的浮動,達成完美的價格掛勾,所以 Helio 使用 Destablecoin 這個「更準確」的用字,鼓勵用戶更負責任地進行投資。然而,Helio 強調這並不代表穩定幣失去其功效,只是去中心化穩定幣就如同法幣般,是會出現價格浮動的。
HAY 初期製定了鑄造上限,目前為 BNB 總市值 5%,以強化 HAY 的價值錨定,避免脫鉤風險。Helio 最高的貸款價值比 (Loan to value ratio) 為 66%,換句而言為 BNB 抵押品提供了 34% 的價格變化緩衝。
不過,即使 BNB 價格出現大幅度下跌,Helio 亦設有清算機制。當抵押比率掉到非常低,就會觸法清算程序,Helio 會以荷蘭式拍賣方式出售 BNB 及BUSD 抵押品去清還債務,讓 HAY 幣價與美元維持掛鉤,避免出現資不抵債的情況。任何用戶都可以參與清算機制,拍賣被清算的資產。
另外,用戶可以使用 Helio 的清算警報系統 Liquidation Alert System,從 Telegram 收到面臨清算通知。
Helio Protocol 設有一個緊急關閉機制 (Emergency Shut Down Mechanism) 作為協議的最後防線。
之前 Ankr 遭駭客攻擊,aBNBc被大量鑄造,導致 aBNBc 的價格急劇下跌,有用戶趁機將 aBNBc 在 Helio 上借出大量 HAY 幣,並在 1inch 上拋售,導致 $HAY 價格脫鉤,甚至一度下跌至 0.2 美元。然而,在 Helio 啟動補救方案,回購並燒掉約 680 萬顆 $HAY、使用 AnkrBNB 取代 aBNBc,並表示 Helio 將會承擔全部 1900 萬 HAY 的壞帳後,成功重新將 HAY 錨定在 1 美元左右。
Helio Protocol 更在 2023 年宣布成立 Helio 金庫,並已將 10% 之前累積的流動性質押獎勵存入。成立 Helio 金庫是為了支付漏洞賞金、作緊急及其他操作等。待 Helio 開啟其治理模式,Helio 代幣持有者將對金庫擁有全部治理權。
Helio 金庫合約地址:0x00b22a426aC5928cA5cEb5FcfE9066587CbD0b26
前往 Helio 網站右上角選擇 Web App
連結 ( https://helio.money/ ) 連結錢包
在目錄點擊 Borrow
選擇想要抵押的幣種,點擊「+」
輸入抵押品數目,按 Proceed 繼續執行交易
*注意!用戶最低需要借 100 HAY
前往 Helio 的 Earn 頁面 https://helio.money/app/earn
在 Staking 部分,點擊 “Stake”
輸入想要質押的 $HAY 數目
確認資料無誤後,點擊 “Approve” 再點擊 “Stake”
大家可以在 Wombat.exchange、Magpie、Ellipsis.finance、Thena 等 DeFi 協議利用 $HAY 進行挖礦,及透過 Helio boosted vaults 中向 PancakeSwap 提供流動性以賺取 $HAY。
在 Helio Earn → Farming → Wombat.exchange 一欄點選 “Stake”
頁面將跳轉到 Wombat.exchange
輸入想要 Stake 的 HAY 幣數目,點擊 Approve
點擊 Deposit & Stake
在 Helio Earn → Farming → Magpie 一欄點選 “Stake”
跳轉到 Magpie HAY Deposit 的頁面
輸入想要 Stake 的 $HAY 數目,點擊 Approve,再點擊 Deposit
在獲得 HAY-LP 後前往 “Deposit LP” 頁面
輸入想要提供流動性的 HAY-LP 數目,並點擊 Approve
點擊 Deposit
前往 Helio Earn → Boosted valuts → HAY/BUSD Stable LP
點擊 Stake
將相同金額的 $HAY 及 $BUSD 換成 LP Tokens
Stake LP 以換取獎勵
Helio 官網:https://helio.money/
Helio Twitter: https://twitter.com/Helio_Money
Helio Telegram: https://t.me/helio_money
Helio Discord: https://discord.com/invite/sVnurzpK9A
Helio Medium: https://medium.com/helio-money每日幣研
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