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    熊市以加密貨幣製造被動收入!4大低風險方式全解構

    每日幣研

    2022/09/25

    虛擬貨幣在 2022 年可說是歷盡艱辛,由5月開始經幣市歷史上最嚴峻的熊市之一。如果目前仍然持有於高位買入的加密貨幣,或是近日抄底後覺得放著沒有用的虛擬貨幣,最簡單的處理方式,就是以各種方式製造被動收入。

    目前加密貨幣及 DeFi 世界已發展得非常迅速並且具有深度,有各種方式均可以製造被動收入,讓你在熊市期間好好善用現有資產。

    加密貨幣被動收入技巧 一、加密貨幣定存



    加密貨幣定存不一定是最高回報的投資方式,但必定是最穩定及最易於控制風險 的方法。

    顧名思義,也就是指我們可以將加密貨幣投入到定存系統之中,然後按照系統或是平台的條款,在一定期間內獲得本金及回報。其實就是傳統的銀行定存模式。

    目前即使是熊市,但是加密貨幣的借貸市場仍然活躍,因為如果用戶在安全的平台上投入加密貨幣,以啟動定存仍可獲得約 5%左右的回報率,比傳統銀行 1-2% 高很多。

    例子:幣安活期及定存利率


    其中7 月底上架幣安的穩定幣 FDUSD, 目前首 1000u 利率可達 7.01%。(資料截至2023 年 9 月 6 日)

     

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    加密貨幣被動收入技巧 二、質押



    另一種較常見的加密貨幣被動收入則是來自「質押」,質押的原理與定存不一樣,因此不能視為單純的定存,亦不是每一種幣種都能以之質押。質押的原理在於將加密貨幣、重新注入到區塊鏈的共識機制之中,從而增加系統驗證能力,而提供加密貨幣的用戶,自然就會獲得獎勵。

    要留意的是,不同的質押系統都有不同的贖回條件,在部份少數條件下,甚至會限制用戶贖回本金,用戶質押前必須仔細留意。

    例子:Lido Finance質押利率


    目前 Lido Finance $ETH 的質押利率為 3.7 % (資料截至2023 年 9 月 6 日)

    延伸閱讀:
    ETH 以太坊流動性質押協議 - Lido Finance 介紹|質押教學
    Rocket Pool 介紹|RPL 幣、質押教學|以太坊流動性質押協議
    搭上 LSD 流動性質押熱潮,熊市暴漲10倍的 Pendle Finance 為何爆紅?

    加密貨幣被動收入技巧 三、流動性挖礦

    「流動性挖礦」的本意與「挖礦」並沒有關係,「Yield Farming」的意思是指將流動性(資金)注入到成對的交易池(Pool)當中,令使用該交易池兌換或交易的用戶,能夠獲得充足的流動性,然後再藉由系統的交易手續費獲得分成。

    不少 DeFi 平台目前都提供 Yield Farming,用戶可以透過合成指定幣種的 LP token(流動性代幣),以賺取系統指定的代幣獎勵。

    延伸閱讀:

    什麼是流動性挖礦?能賺多少收益?無常損失又是什麼?
    如何使用 Trust Wallet 參與 PancakeSwap 流動性挖礦
    幣安收息7種方式全面教學:幣安寶/Defi/流動性挖礦

    加密貨幣被動收入技巧 四、Launchpad 空投

    Launchpad 的意思其實是指新幣發行前,用戶可於特定交易平台上以提供指定的流動性(代幣),以爭取獲得優先認領將發行的新幣。

    用戶一般要按照交易所的要求,在一段時間內持有該交易所的貨幣(如Binance 的 BNB/Bybit的BitDAO),就可以按機制有機會優先獲得分發新代幣、或是再之後獲得空投獎勵。

    不過要同樣留意,抽新幣亦同樣不是必賺,亦不是坊間所指「無本生利」,新幣同樣有風險在發行後立即盤崩,而你本身參與 Launchpad 所用的平台幣,亦有在期間貶值的風險。

    熊市製造被動收入的重點及風險

    以上各種製造被動收入的方式雖然已經是相對低風險的方式,但低風險不代表完全沒有風險,仍具有一定風險需要留意。

    一、選擇可信任且安全的平台

    當我們將資金托管予第三方,最重要的是托管人是否可信任。在傳統金融的世界裡,我們只需要走入一間銀行,就已能找到可信任的金融機構。

    可是在加密貨幣的世界裡,我們必須要小心判斷金融平台本身是否可信,即使是交易平台也可能會因資金危機而倒閉,如 Voyager Digital。因此,選擇定存的時候,最好選擇其背景公司有信譽,甚至受到政府監管的交易所。


    另外,其他各大型交易所包括 Binance 的定存同樣可以參考。

    二、注意投入幣種的鎖定「時限」

    以上四種製造被動收入的方式,都需要在一定時期內持有加密貨幣,不論是投入定存,又或是持有交易平台的平台幣以參與 Launchpad 等。因此,用戶在決定採取行動前,必須考慮加密貨幣在末來一定時間內的幣價變動,會否在最後反而造成額外的損失。

    三、留意「贖回機制」及流動性

    承上,當我們投入加密貨幣至某一系統中以獲得被動收入,都需要「鎖倉」維持一段期間才可以獲得獎勵。

    不論是定存、流動性挖礦或是質押,一般平台都會列明能夠取回的加密貨幣的期限,例如90天、180天、365天不等,用戶必須考慮到在系統列明的時間內,已注入的資金是不能隨時提領的,或會令原來承諾的回報都一次歸零,在投資之前必須注意個人的資金狀況及資金流動性。

    每日幣研

    《每日幣研》為來自台灣及香港的區塊鏈從業者所創立的自媒體品牌。我們致力於普及與推廣艱澀難懂的加密貨幣及區塊鏈資訊。

    加密貨幣被動收入技巧 一、加密貨幣定存

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