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Centrifuge 是真實世界資產 RWA 去中心化借貸協議
Centrifuge Chain 是利用波卡框架 Substrate 構建的區塊鏈,目前是波卡平行鏈,主要做資產代幣化的部分,上鏈後的借貸資金池目前部署在以太主網上
$CFG 是 Centrifuge Chain 的原生代幣,用途為獎勵、治理、質押、交易費
Centrifuge 目前是 RWA 借貸龍頭,活躍借款金額排名第一
2023 與 BlockTower Credit 和 MakerDAO 合作推出 2.2 億美元 RWA 投資基金
2023 推出 Centrifuge Prime,預期將更多 DAO 帶進 RWA 領域
幣種名稱 |
$CFG |
所在公鏈 |
Ethereum Mainnet (以太坊主網) Centrifuge Chain (目前為波卡平行鏈) |
排名 |
撰文當下 CMC 上市值排名第 188 |
上市日期 |
項目於 2017 年成立 Centrifuge Chain 2020 / 05 上線,2022 / 04 遷移成為波卡平行鏈 原生代幣 $CFG 於 2021 / 05 上市 |
CFG 歷史最高價(ATH) |
15.98 美元 (2021/5/30) |
目前代幣總供應量 |
約 4.3 億顆 (目前是發行量無上限的模型,每年新增鑄幣率取決於當年度營運獎勵狀況,CFG 持有者可參與投票調整) 上市時初始發行量為 4 億顆,依此數據兩年來通膨率不到 10% |
代幣作用 |
早期使用激勵、投票治理、質押獎勵、鏈上交易費用支付 |
官方網站 |
|
官方 App 網站 |
主要做的就是 DeFi 借貸,特別之處在於 Centrifuge 針對的是抵押鏈下真實世界資產 (RWA),借款鏈上資產,把真實世界資產帶進加密貨幣領域。
把真實世界資產例如房地產、票據、證券,透過一個流程把資產證明上鏈,鑄造成 NFT 完成資產代幣化,接著抵押這個 NFT 來向市場借款,抵押的是鏈下真實世界資產 (RWA),借款的是鏈上加密貨幣資產,例如 $DAI (去中心化美元穩定幣)。
Centrifuge 在 2017 年由 Lucas Vogelsang 和 Martin Quensel 推出 ,在 2018~2022 年的 6 輪融資中,由 Coinbase Ventures、BlockTower Capital 和 Moonwhale Ventures 等機構投資,獲得將近 1,600 萬美元的融資,是目前 RWA 借貸板塊的龍頭項目,當下項目市值超過 1 億美元,總放貸金額超過 4 億美元,違約貸款則約 1,300 萬美元。
主要用途為早期使用者激勵、網路質押、參與治理投票、以及鏈上交易費用。初始發行量為 4 億顆,會依照營運獎勵需求決定鑄幣率,是沒有發行上限的通膨模型,但除了會鑄造新幣之外也有銷毀機制,交易費用會依照設定的比例銷毀,實際通膨狀況要搭配鑄幣率 + 銷毀率而定,鑄幣率與銷毀率都會經由社群投票調整。
Centrifuge 起初部署在以太坊主網上,資產代幣化上鏈過程需要發起很多筆鏈上交易,會花費許多交易成本,為了降低交易費用與加快交易速度,在 2020 年時上線了 Centrifuge Chain,資產代幣化在 Centrifuge Chain 進行,借貸依然在以太主網上,Centrifuge Chain 和以太坊之間透過跨鏈橋方式連接。
Centrifuge Chain 是利用波卡框架 Substrate 構建的區塊鏈,針對自身需求建立的一條特殊應用鏈,主要功能就是將資產代幣化上鏈,採用 POS 共識機制,在波卡插槽拍賣開始後也參與插槽競拍,贏得第八個波卡插槽,成為波卡平行鏈之一,除了以太坊之外,也能連接波卡生態,與其它波卡項目互動。
主要三個特色:
它連接的是真實世界資產 (RWA)
它有自己的區塊鏈 (Centrifuge Chain)
和龍頭 DeFi 項目 (MakerDAO、Aave) 合作
Centrifuge 作為 DeFi 借貸協議,最大的特色是:
它連接的是真實世界資產 (RWA)
DeFi 借貸協議有很多,例如知名的 AAVE、Compound、Frax …,但大多都是鏈上借貸,抵押跟借款的都是鏈上資產,針對真實世界資產 (RWA) 的並不多。但相較之下,目前整個加密貨幣總市值也就一兆多美金,真實世界資產規模遠遠更大,如果能將更多真實世界資產帶到鏈上,資產代幣化是一個非常巨大潛力可觀的市場。
延伸閱讀:什麼是 RWA 真實世界資產?運作原理、板塊市值、增長潛力介紹
而作為 RWA 借貸協議,Centrifuge 的另外兩個特色:
它是一條波卡平行鏈 (Centrifuge Chain)
與龍頭 DeFi 項目 MakerDAO、Aave 密切合作
Centrifuge Chain 是一條基於波卡框架 Substrate 構建的 Layer 1 區塊鏈,主要功能就是將資產代幣化上鏈,有自己的鏈享有更低的交易成本和更高的交易速度,也不會受到公鏈上其他應用的影響,更能確保運作順暢。
同時身為波卡平行鏈之一,除了以太坊之外,也能連接波卡生態,與其它波卡項目互動。
延伸閱讀:Polkadot / 波卡鏈|平行鏈競拍為何成為市場熱話?DOT 幣有何用途?
MakerDAO 作為最大去中心化穩定幣 $DAI 的背後推手,本身就是 DeFi 龍頭項目之一,也能算是幣圈老牌 DeFi 藍籌。目前 Centrifuge 上有數個跟 MakerDAO 有關的資金池,這些資金池跟 Maker Vault 整合,與 Maker Vault 整合的資金池總量佔了 Centrifuge 總活躍借款的七成以上。
Centrifuge 也和 DeFi 龍頭借貸協議 Aave 合作,合作推出「The Real-World Asset Market」,但目前資金規模還不大,大約七百多萬美元。
$CFG 在 2021 / 05 牛市期間上市,上市沒多久就創下 $15.98 的 ATH 紀錄,但市場隨後進入熊市階段,$CFG 價格也跟著走跌,撰文當下市價為 $0.3173,跟最高價相比 -98%。
$CFG 是無上限的通膨模型,初始發行量為 4 億顆,會依據營運情況鑄造新幣為早期參與者提供獎勵,在兩年後的現在 (2023 / 08),CMC 上的供應量數據為 4.3 億顆,Coingecko 上的數據為 4.47 億顆,兩年合計大約 10% 上下的通膨率。
現階段借貸資金池都還是部署在以太坊上,Centrifuge Chain 上的交易還很少,雖然有銷毀機制但交易費用還太低,若未來鏈上交易增加,銷毀的比例也會跟著提高。
根據 rwa.xyz 的統計,Centrifuge 可算是目前 RWA 借貸項目中的龍頭,執行中的貸款額度最高,借貸利率也在前段班,代幣市值排名第二。
根據官方發布的 2023 Q2 最新文章,2023 至今 Centrifuge 的幾個重要進展:
與合作夥伴 BlockTower Credit 和 MakerDAO 一起合作推出了 2.2 億美元的基金,這筆基金發行在 Centrifuge 鏈上,將會用來協助更多 RWA 相關的投資,這是至今為止對於 RWA 最大的一筆鏈上投資。
推出 Centrifuge Prime,這是一個針對 DAO (去中心化自治組織) 的 RWA 投資組合管理平台,主要功能是希望讓 DAO 能夠更簡易的投資或管理 RWA,目前還是測試版。
推出新版 Centrifuge App 提代原本的操作平台 Tinlake。
隨著加密貨幣愈來愈進入主流金融世界的視野裡,如何讓真實世界資產也能參與加密貨幣領域就變成一個大議題,資產代幣化也許就是下一個能將大筆資金帶入幣圈的聖杯。龍頭交易所幣安在上個月 (2023 / 07) 出了一份 RWA 報告,報告中提到目前 RWA 還處在非常早期階段,目前已代幣化的 RWA 總值約為 10 億美金,這數字在 2030 年會上看 16 兆美金。
在幣安這份報告盤點的 RWA 項目進展中,也有出現 Centrifuge 的身影:
連接真實世界資產,就有更多相關規定要符合,想實際參與 Centrifuge,雖然是 DeFi 也必須做 KYC,需要上傳資料驗證身分。
想賺 Centrifuge 的借貸利率,相較於參與其他 DeFi 協議是麻煩了一些,如果看好 RWA 領域,看好 Centrifuge 項目的話,也可以直接購買 $CFG 幣。
目前 $CFG 還不算是非常主流的加密貨幣,有上架的交易所並不多,想要購買 $CFG,建議可以使用 OKX 交易所:
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東東
加密貨幣愛好者 | 2017 入圈,認為區塊鏈是下個世代的網路,期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。