如果要購買加密貨幣，一般仍會選擇加密貨幣交易所，但亦有許多人會為了簡單快速，而選擇私下場外交易。
本文將說明什麼是 OTC 場外交易、如何進行 OTC 場外交易、使用 OTC 場外交易有什麼樣的安全性甚至違法風險，以及更好的加密貨幣購買管道。
OTC 場外交易最大風險是碰上詐騙集團誘騙投資，如加密貨幣賣不出去／無法提領／買到假幣等。為了資產和人身安全著想，進行 OTC 前一定要先看完這篇文章！

OTC 場外交易是什麼：直接向幣商買幣

所謂的 OTC 就是 Over the Counter 的縮寫，亦即不在主流的管道如交易所中購買，而是在場外私下進行交易，直接向幣商買幣，常見的交易方法有面交或是匯款。

OTC 場外交易的優點：具有隱私需求、自由度高、省手續費

在交易所買幣具有不少優點，可以直接用法幣（所在區域的法定貨幣）入金或刷卡購幣，也隨時可以撮合買賣訂單，並享有交易所提供的安全性保障，像是確認幣種的真偽，大幅降低了購買加密貨幣的門檻，但也因為提供上述優良的服務而收取較高的手續費。

且在目前各家交易所幾乎都強制用戶 KYC 實名認證才能買賣的情況下，場外交易擁有高度的匿名和隱私性，就像兩個人私下轉手現金一樣，交易對象、交易金額都不在任何官方或機構的紀錄當中。

所以有強烈隱私需求或大量購買希望能夠節省手續費的人，會尋求在場外購賣加密貨幣。

 

OTC 場外交易如何進行：與幣商線上轉帳、當面點交

大多數的場外交易都採取一手交錢一手交貨的方式，賣家以線上或是面對面的形式收取現金或轉帳後，將雙方約定好的特定貨幣轉到買家的加密貨幣地址，當下清點查收完成交易。

通常場外交易都是透過可信賴的第三方仲介來聯繫促成交易，但也有特定幣商會使用社群軟體的群組招收客戶、架設網站甚至開設實體店面的方式來提供服務。

 

OTC 場外交易合法嗎：不違法，但須配合洗錢防制

目前因為監管框架尚未明確，在台灣、香港等地區場外交易都不算違法，但未來可能需要申請並獲得特定牌照才能提供服務。

以台灣為例，目前提供 OTC 場外交易的幣商必須進行商業登記，並配合金管會完成洗錢防治遵令聲明，如未完成就提供加密貨幣（虛擬通貨）交易服務，就是違法的。

所以如果你要進行 OTC 場外交易，記得先確認提供服務的幣商有確實登記公司，並且被刊列在配合洗錢防治名單上。

哪裡可以查詢 OTC 幣商是否遵守洗錢防制法：金管會網站

 

目前，台灣金管會證期局會定期更新「已完成洗錢防制法令遵循聲明的虛擬通貨平台業者名單」，所有配合完成洗錢防治作業的加密貨幣交易所、OTC 場外交易提供商都會以公司名稱登記在文件上。

無論怎麼單方面宣稱自己合法合規，只要是沒有在名單列表上的 OTC 業者，就是違法的。

 

OTC 場外交易風險：遭詐騙、被搶劫、捲入洗錢案件

雖然有許多人認為 OTC 場外成本低，購買加密貨幣輕便快速且交易不留痕跡，但事實上 OTC 場外交易是台灣大宗詐騙案件和洗錢的溫床，甚至還可能造成買家人身安全隱憂，以下我們就舉例幾種常見的 OTC 場外交易缺點。

 

OTC 場外交易常見詐騙與風險 1：偽造轉帳或買到假 U 假幣

OTC 場外交易詐遍會偽造『假U／假幣』轉帳訊息，蒙騙買家，實際上並未進帳。市場上有買家對轉帳或錢包等知識不足，未驗證轉帳真偽即會被騙，新聞上已有不少案例。

因為發行加密貨幣沒有門檻，要偽造假幣和並冠上假的名稱和圖片極其容易，有不少買家因而在區塊鏈錢包中收到 USDT 後誤以為是真幣。如果你是第一次購買泰達幣/USDT，一定要先讀過：如何安全購買USDT泰達幣？。最好也能進一步學會使用區塊鏈瀏覽器來查證代幣真偽！

 

OTC 場外交易常見詐騙與風險 2：被當街或事後搶劫

正因為想節省手續費並保有隱私，許多 OTC  場外交易都是使用大額現鈔交易，其中七位數字以上的交易大有人在，更因此成為犯罪集團鎖定的對象。

一直到上個月，都還時有耳聞 OTC 場外交易現場變成搶劫現場的新聞。無論是交易還沒開始就先搶走買家現金，或是交易完成後再自導自演，用暴力脅迫買家交出區塊鏈錢包助記詞。常常你以為場外交易有匿名的優點，但其實已經被作案團伙當作目標，在當下或是往後騷擾甚至影響到買家的人身安全。台灣前年就有人因此被劫走 900 多萬。

 

OTC 場外交易常見詐騙與風險 3：捲入洗錢案件

加密貨幣因為匿名的特性，已經成為不少犯罪集團處理賭博、詐騙等不法所得的洗錢管道，其中有一大部分贓款正是透過 OTC 場外交易換成現金，讓不少以為是正常交易的買家買到黑錢，不知不覺成為洗錢案件的一環。

在監管越來越嚴格的情況下，未來如果購買來路不明的 USDT 後轉入交易所，還有可能因為配合政府調查而被凍結帳戶，甚至是被懷疑涉案。

 

OTC 場外交易常見詐騙與風險 4：成為三角詐騙受害者

找第三方買幣還有一個常見的風險，就是陷入三角詐騙，亦即買家找到的 OTC 場外交易商並不是真正的賣家，而是同時欺騙買賣雙方，捲走加密貨幣的中間人。

首先，騙子會佯裝成賣方去聯繫潛在買主，告知買主自己手上有一批代幣要賣，並同時去接觸真正有幣的賣家，宣稱自己要買幣以取得付款帳號。

接下來，騙子會把賣家的付款帳號轉給買主請求付款，同時將自己的收款地址發給賣家，當賣家收到來自買主的款項後，通常會不疑有他直接將代幣轉帳給實際上夾在中間的騙子。

騙子用買主的錢無償獲取代幣，可以說是無本套利，對不熟悉加密貨幣的人來說非常危險。

 

OTC 場外交易不小心買到黑 U、假 U 或假幣怎麼辦：蒐集證據並報警

 

除了交易所和 OTC 場外交易，還有哪些選擇：加密貨幣交易所的正規 P2P 平台

整體而言，在正規、信譽良好交易所購買加密貨幣絕對是最安全、有保障的方式。但如果你因為各種私人原因希望可以尋求替代管道，但又不想承擔 OTC 場外交易的巨大風險，像是 Bybit、幣安的全球知名的交易所都推出了類似 OTC 場外交易的 P2P 平台。

 

 

交易所 P2P （點對點）平台的原理和場外交易類似，一樣都是買賣雙方可以自由針對數量和價格彈性議價，但為了保證用戶的權益和安全，當買家確定下單並付款後，交易所會扣押在刊登幣商的部分資產，如果賣家在一定時間內沒有放款將加密貨幣轉給買家，交易所將會直接從儲備金中撥款給買家，在彈性的同時享受到交易所的安全性服務。

目前 Bybit 更提供 P2P 買賣 0 手續費的優惠，越南、香港和俄羅斯用戶更暢享更低的 P2P 價格。

 

加密貨幣交易所 P2P 教學

針對目前提供 P2P 的兩大交易所 Bybit 和幣安，幣研都已經寫過詳細的圖文教學，只要跟著步驟就能順利買幣。

▍Bybit P2P 教學：Bybit｜P2P教學｜7步驟連圖片教學，零手續費極速入金

▍幣安 Binance P2P 教學： Binance P2P/C2C 入金出金教學｜2分鐘零手續費，極速買幣

開始使用 Bybit P2P：Bybit 註冊、KYC 教學

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