投資比特幣賺錢教學｜漲跌趨勢風險、詐騙手法、購買方式詳解

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投資比特幣賺錢教學｜漲跌趨勢風險、詐騙手法、購買方式詳解

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基礎知識

Kai

・2023/07/12

比特幣快速入門小檔案

幣種名稱	比特幣 Bitcoin
加密貨幣代號	BTC
比特幣排名	市值第 1
比特幣上市日期	2009
比特幣歷史最高價（ATH）	67,145 美元
比特幣總供應量	2,100 萬顆
比特幣挖礦剩餘量	已挖出 90 %，剩餘 10 %
比特幣安全性	區塊鏈原生代幣，無法增發，交易難以竄改或偽造
比特幣下一次減半日期	2024 年 4 月 22 日
比特幣相關幣種	$BCH（比特幣現金）、$LTC（萊特幣）

比特幣是什麼：比特幣背景介紹

2009 年，化名中本聰的人或團隊創建了第一條區塊鏈，以及第一個創世區塊。區塊鏈是一種去中心化的分散式記錄系統，用於儲存和驗證交易記錄。可以想像成是向所有人公開、隨時可以查閱的帳本，而這個帳本中的資訊由許多人共同維護。

比特幣（Bitcoin）則是比特幣區塊鏈上原生的加密貨幣，由分佈在世界各地，協助運算處理比特幣區塊鏈資料的人逐步獲得（俗稱挖礦），再流通到市場上交易。是不受任何中央集權機構（像是政府或銀行）控制，無法增發、去中心化的數位貨幣。

為什麼要投資比特幣：2023 投資比特幣賺錢是否還有效益？

比特幣自從 2013 年至今，截至 2022 年高點，最高有將近 50,000 % 的漲幅，你可能會好奇，目前的價格是否還有成長的空間？

先不討論比特幣的價格已經從高點 6 萬落下一半。如果我們單純看比特幣的市值，大約是 5 千億美元；而美股前五名的公司蘋果、微軟、Google 單間公司的股票市值就有 1 兆到 3 兆美元。作為加密市場的大盤且市場面向全球的比特幣，增長空間充滿想像。

而即使普遍被認為處於熊市行情冷淡的區塊鏈市場，2023 年至今，比特幣價格也有約莫 80 ％的漲幅，相對於其他金融商品市場，像是現貨黃金的 5 % 上下和 NASDAQ 的 30 ％，可以說是有相當不錯的增長幅度。

除了現貨低買高賣，也可以利用比特幣的波動性和價差，行情無論是向上向下都能賺錢，單單就比特幣一個幣種來說，就有相當多元的投資方式。

然而，在進行任何一種投資之前，都應該先好好針對投資項目做功課，讓我們先深入了解比特幣的優缺點。

比特幣的優點：去中心化、匿名、安全性高、抗通膨

比特幣的來源，是給予協助運算鏈上資料的礦工的「區塊獎勵」，且因為是新興型態的數位貨幣，擁有以下不同於傳統由國家發行的法幣的優點：

去中心化

比特幣的交易和發行不受國家中央金融機構的控制，所有生產與交易記錄都被保存在分散的區塊鏈中，由分佈在全世界的節點（礦工）共同維護，生產和交易不會受到單一強權或人為干預。

匿名性

使用比特幣進行交易的用戶，可以保持匿名性。交易訊息僅會以英數字地址的形式被記錄在區塊鏈上，不會連結到個人具體身份。

安全性與真實性

區塊鏈使用的加密技術使得比特幣交易難以被篡改或偽造，可以保護交易的安全性和真實性。

低成本的遠距離交易

因為比特幣是一種全球性的數位貨幣，24/7 都能夠隨時交易，且不受任何一個機構管轄也無需換匯。比起需要經過多間機構，額外換匯和支付相關手續費，比特幣可以較快速且低成本地進行跨國交易。

供應量有上限

基於一開始的設定，比特幣的總供應量是有限的，最多只能產生約 2,100 萬個比特幣。這種固定供應量讓比特幣被認為具有抵抗通脹的功能。也因此被稱作數位黃金。

比特幣的缺點：耗能、速度慢、波動性大、保管不易

運算過程較為耗能

維護比特幣區塊鏈安全性的關鍵之一是解決複雜的數學問題，所以挖礦過程中的大量運算會導致消耗更多的能源。因為對礦機和電力的需求較高，比特幣常常被詬病不環保。（但事實上，世界各地銀行與各種金融機構運作時，需要的電力是比特幣的數倍）

交易速度較慢，擴展性差

比特幣區塊鏈大約每 10 分鐘會產生一個新的區塊，因區塊的大小有限，所以比特幣網路有處理交易的速度上限，在交易需求量較高的時候，可能會出現堵塞，需要排隊等待交易。此外，由於比特幣的擴展性較差，也大幅度限制了每秒處理的交易數量。

價格波動性和不穩定性

因為比特幣是全球市場，容易受到世界各地市場供需、投機情緒、相關法規與監管進度的影響，連帶導致價格大幅波動。

匿名帶來的非法問題

雖然交易的匿名性是比特幣的優點之一，為交易雙方的隱私提供了一定的保護，但也導致比特幣時常被運用在像是洗錢、非法交易等活動上。

安全性和保管風險

雖然區塊鏈技術本身相當安全，但比特幣交易所或用戶的區塊鏈錢包，常常是駭客攻擊的目標，導致交易所或用戶的資產被盜取，且因為目前不受法律監管，在尋求賠償時沒有相關的保險機制，風險較高。

此外，有些不熟悉的用戶可能會因為缺乏資安知識而遭受釣魚、詐騙和惡意軟體攻擊，進而被盜取資產。

購買比特幣入門：如何入場投資比特幣

看到這裡，相信你已經對比特幣是什麼，以及比特幣的優缺點有初步的了解，接下來，我們就來介紹幾種投資、交易比特幣的方式。

投資比特幣賺錢方法 1：比特幣現貨交易

如果你是想購買現貨比特幣，投資方式就相對單純，逢低價買進，漲價之後賣出，賺取中間的價差作為利潤。

唯一需要注意的是，目前購買比特幣乃至多數主流加密貨幣的地方叫做「交易所」，並且成功入金後才能購買。就像購買股票要申請證券帳戶，購買加密貨幣則要有加密貨幣交易所帳戶，建議選擇合法、安全、有資安證明的大平台，無論是交易還是把資產存放其中都比較有保障。

如果你是第一次購買加密貨幣的新手，歡迎參考我們的入門系列文章：Bybit交易所｜2023台灣最新優惠碼、安全性＆入金出金教學

投資比特幣賺錢方法 2：比特幣網格交易

如果你是不想被情緒影響投資策略，或是沒有時間盯盤交易的人，設定好價格區間就會自動幫你低買高賣的比特幣網格交易就非常適合你。

網格交易的好處是即使行情波動不大，區間震盪時也能由機器人幫你自動套利賺錢，例如將最低價格設定在 20,000，最高價格設定在 40,000，中間設定 100 格，只要價格波動超過 200 元就會觸發交易門檻。缺點是如果遇到大行情，超過你的價格設定區間，網格就會自動停止運作，以及一旦開單就無法再加碼。

關於如何進行網格交易，歡迎閱讀：網格交易是什麼？自動買低賣高的交易策略，有什麼優缺點？

投資比特幣賺錢方法 3：比特幣質押收益（被動收入）

如果你已經買好比特幣，並看好未來三五年的行情，打算當個 Holder 長持比特幣，你可以把比特幣拿去質押生息，同時賺取現貨買賣價差和質押利息。

質押分為押中心化的交易所理財，或是押在去中心化的 DeFi 進行流動性挖礦，概念上就像是用定存借錢給銀行去投資，銀行會再跟你分享部分利潤一樣，一樣有類似定存和活存的方式可以選擇。

需要注意的是，如果選擇年化報酬率較高質押，通常會有一段時間的鎖定時間無法資金提取出來交易，如果產生較大的行情波動，可能會有無法即使交易的情況。

投資比特幣賺錢方法 4：比特幣合約交易

比特幣合約因為有槓桿屬性，是較適合對投資交易有一定基礎的人的加密貨幣衍生品之一，如果你是曾經在股票市場上玩過當沖，合約交易可以是一個投資比特幣的好選項。

比特幣合約並不是投過持有現貨，而是透過對金融價格的預期來獲利，白話文也就是「預測未來漲跌」來做空或做多，無論行情向上向下都可以賺錢。

市面上許多交易所的合約槓桿都可以開到 20 倍之多，高倍數雖然帶來以小博大的機會，相對也具有更大的風險，建議對合約玩法、爆倉風險、保證金機制都有一定的了解再來操作。

如果你想進行比特幣合約交易，歡迎閱讀：Bybit 合約教學｜槓桿交易入門必學｜低手續費

投資比特幣賺錢方法 5：比特幣期貨 ETF 交易

比特幣 ETF 的是基金的一種，跟一般的 ETF 相同，是由現貨價格或與比特幣相關的資產指標所組成。是目前可以在證券市場直接用法幣（國家貨幣）合法投資比特幣的方式，如果你有美國的證券帳戶，就可以直接挑選相關 ETF 購買。

不過要注意的是，目前合法上市的比特幣 ETF ，交易的是比特幣的期貨價格，而不是現貨價格，所以會有折溢價的問題。

如果想更進一步了解比特幣 ETF，歡迎閱讀：比特幣 ETF－牛市的起點？期貨現貨 ETF 差別、投資績效一覽

比特幣投資方式比較：難易度、手續費、風險

為了方便大家直觀的了解這幾種投資比特幣方式的差異，我們整理了一個表格讓大家快速了解。

投資方法	比特幣現貨交易	比特幣網格交易	比特幣質押收益	比特幣合約交易	比特幣 ETF 期貨交易
難易度	★	★	★	★ ★ ★	★ ★
手續費/管理費	0.1％	0.04%～0.05%	交易所通常不收手續費	0.01%～0.06%	0.65%～2.5%
交易場所	加密貨幣交易所	加密貨幣交易所	加密貨幣交易所或 DeFi	加密貨幣交易所	證券交易所
風險與安全性	低	低	低	較高	最低
利潤來源	低買高賣	區間套利	理財利息	漲跌與預期相符	漲跌與預期相符

如何預測比特幣價格走勢：基本面、消息面、技術面判斷漲跌與進出場點

了解有哪些投資比特幣的方式後，你一定也會想知道，什麼時候才是好的進出場時機。就像所有金融商品和衍生品一樣，對於比特幣市場的漲跌價格分析，也有所謂的基本面、消息面，同樣有人透過技術分析來預測比特幣未來的走向。我們無法精準預測價格走勢，但可以跟你分享通常投資者會看什麼消息做為參考。

比特幣的基本面分析

比特幣是去中心化的貨幣，雖然有礦工節點在維護資料，但沒有人真正「擁有」這條區塊鏈，所以不像一間公司一樣有管理、營運數據可以作為參考。通常，比特幣的基本面會建立在對比特幣本身特性的衍生上，也就是「總量有限」以及「去中心化」。

像是跟黃金一樣數量有限可以抵抗通膨，或是戰爭時期容易攜帶且不受法幣被凍結所影響，以及接下來會提到的週期性減半，都是比特幣的基本面利好。

比特幣的消息面分析

比特幣的消息面通常會與傳統金融機構的採用、國家政府的監管政策進度和頭部交易所的營運狀況有關。像是機構投資知名加密貨幣相關公司的股票，或是申請比特幣 ETF，都被視為傳統資金進場或想要進場的訊號。

國家監管政策則端看內容是支持還是打壓加密貨幣，像是薩爾瓦多將比特幣納入法定貨幣，或是特定國家推出中央銀行數字貨幣等區塊鏈上的數位支付，就是一種看好的情緒；而中國認定加密貨幣違法，或是 SEC 判定某交易所違反證券法，可能就會不利於市場接下來表現。通常該國的國際地位越重要，對市場的影響力就越大。但有時候也單純只是名人－像是世界首富 Elon Musk 隨便喊喊，也能對市場帶來波動。

而交易所營運狀況則可以參考 FTX 暴雷事件，大型交易所的存亡不只與一般散戶有關，也有許多機構和其他項目的資金會存放其中進行理財。一旦出事絕對不是單一事件，而是連帶影響到諸多項目，所以一旦大型交易所出事，通常會引來劇烈的跌幅。

比特幣的技術面分析

比特幣的技術面趨勢分析和其他金融市場沒什麼不同，都是透過研究歷史圖表，來預測未來的漲跌變化，同樣有許多不同的流派和觀點，也有一些可移植的判斷方式。比較不一樣的是，比特幣相較於其他金融商品，是個交易歷史很短、交易制度也不太一樣的市場，所以衍生出了一些獨有的指標和趨勢分析方法。常見的比特幣分析指標有比特幣的銷毀幣天數 Coin Days Destroyed (CDD)、Bitcoin MVRV、Bitcoin Dominance 等。

如果你對比特幣的技術分析有興趣，歡迎閱讀：Bitcoin Dominance Index 指標分析

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比特幣（＄BTC）、比特幣現金（＄BCH）、萊特幣（＄LTC）差異比較

在搜尋比特幣相關投資資訊的時候，你或許會看到有關於 BCH 和 LTC 的資訊，並疑惑比特幣不是只有一種，無法增發或複製，怎麼還會有比特幣現金和萊特幣？他們也是比特幣的一種嗎？

其實比特幣現金（BCH）和萊特幣（LTC）分別都是從比特幣衍生出來的幣種。比特幣現金是為了改善比特幣交易速度和手續費的問題，在 2017 年由比特幣社群啟動硬分岔出來的新比特幣區塊鏈；萊特幣則是為了改善上述問題，仿造比特幣另外打造出來的輕量版本加密貨幣。這三條鏈和幣種長年都有各自的擁護者。

雖然近幾年 BCH 和 LTC 在技術和用戶上都沒有太大的進展，但正因為是少數還和比特幣一樣採用 POW 而免於監管風波，且具有一樣的週期性減半機制，比特幣的敘事通常也會帶動這兩支幣種的漲跌。

如果想更了解這兩種幣種，歡迎閱讀以下兩篇文章：

比特幣現金（Bitcoin Cash）：10 天暴漲 300%！BCH 是什麼？比特幣現金還能起舞嗎？

萊特幣（Litecoin）：數位白銀浴火重生？！LTC 是什麼？ LTC 幣 | 萊特幣介紹

什麼是比特幣減半：減半週期、歷史、價格與比特幣剩餘數量

比特幣減半其實是比特幣區塊鏈的「區塊獎勵減半」，而減半則是指降低「單位時間內」獎勵生成給礦工的比特幣數量。目前比特幣每 4 年會減半一次，並且即將在 2024 年迎來第四次減半。

減半將會持續到所有比特幣都被挖出來為止，而每次減半都會提升挖礦的成本和難度。因為比特幣的總供應量只有 2,100 萬顆，不會再增發，在需求不變供應減少的情況下，減半也被加密貨幣社群視為上漲的原因之一，就是最簡單「物以稀為貴」的概念

比特幣歷年減半漲幅：100 倍～ 8 倍

比特幣第一次減半帶來了 100 倍以上的漲幅、第二次減半是 30 倍，第三次則是 8 倍。隨著比特幣價格的升高，每次減半的上漲倍數都逐漸減少，但依據市場的供需機制，許多人堅信每次減半都會帶來一定的漲幅。

目前已經有約 1,900 萬顆的比特幣在市場上流通，意味著已經有 92％以上的比特幣被挖出，在接下來的數十年間，只剩 8 % 的比特幣還可以挖。

比特幣是合法的嗎：在台灣香港都合法

目前，在全世界大多數國家持有或買賣比特幣都是合法的，非法的國家只有少數如中華人民共和國或是玻利維雅，所以在大部分的地區都不用擔心因為購買比特幣而觸法。

而更進一步將比特幣納入法定貨幣的國家，則有中非共和國和薩爾瓦多。

比特幣投資風險：各國監管、價格波動、交易所安全性、保管不易、詐騙

看到這裡，相信你已經比大多數人都了解比特幣。但大家都知道，這個世界上沒有 100% 安全的投資方式，接下來，我們將會介紹一些投資比特幣的風險，讓你自行評估是否要入場。

比特幣投資風險 1：監管風險

目前雖然在各國交易加密貨幣都是合法的，但加密貨幣無論在美國、台灣還是香港都尚未有一個明確的法律定位，也就是無法確定加密貨幣到底是一種金融商品還是證券衍生品，不同的法律定位會需要不同的監管框架與監管機構。

監管可能會讓投資加密貨幣變得困難，或要付出更高的稅收。另外如果主流國家的監管政策是傾向打壓加密貨幣，也會連帶導致比特幣乃至整個加密貨幣市場情緒性的下跌，是絕對需要注意的風險。

比特幣投資風險 2：波動幅度大

相對其他金融商品或金融衍生品市場，加密貨幣市場的波動更大，一天之中就可能有數十 % 的漲跌幅，也沒有像台灣股票的漲跌停機制，對於比較保守或容易受到情緒影響的投資人來說，絕對要做好功課再入場。

比特幣投資風險 3：加密貨幣交易所安全性

相信大部分的人都聽過 FTX 暴雷，或是小交易所倒閉或捲款跑路的消息。因為上述提到的法律監管問題，目前主要的交易所雖然都在盡力爭取合規，但因為法律地位尚未明確，所以也沒有相對的保障機制，需要承擔交易所擠兌倒閉或是跑路的風險。
所以，投資加密貨幣時，選擇可靠的交易所相當重要。

比特幣投資風險 4：自行保管不易

如果你不信任交易所，也不想承擔交易所風險，可以將你的比特幣提領到區塊鏈錢包或是冷錢包自行保管，相對安全性較高，但同時就需要為自己的資產完全負責，保管好助記詞（私鑰）。

區塊鏈不像銀行有客服可以恢復你的帳號，一旦忘記或遺失私鑰和冷錢包，你就有可能會損失你的全部資產。

比特幣投資風險 5：投資詐騙猖獗

就像股票、基金和所有金融商品，有錢的地方就有詐騙的身影。無論是在哪個市場，自己保管操作自己的資金絕對是最安全的，賺錢不易，千萬不要聽信詐騙的話術或貪圖一時方便而提高自己的資產風險。

比特幣詐騙手法：假交易所、假區塊鏈錢包、投資詐騙、交友軟體詐騙、挖礦詐騙

在把你的錢交出去之前，一定要記得停看聽，以下我們就為你整理幾種常見的比特幣詐騙手法。

比特幣詐騙手法 1：假交易所網站/假交易所 APP

有些駭客或詐騙集團會聘用工程師寫假的比特幣交易所網站，讓你誤信這是正規的購買管道，在上面購買比特幣或存放你的比特幣，但事實上你什麼都沒有買到，只是把錢放進詐騙集團的口袋。所以我們會不厭其煩地強調，選擇安全的購買管道相當重要。

也有詐騙集團按照真的交易所網站一比一刻出一個一模一樣的網站或 APP，誘騙用戶入金或輸入真的帳號密碼，進而盜取你的資產，所以在開始交易前，確定是使用正確的網站連結和 APP 也非常重要。

比特幣詐騙手法 2：假區塊鏈錢包釣魚

在風險的段落我們有提到，有些人會把加密貨幣放在像是 Metamask 等區塊鏈錢包中自行保管，區塊鏈錢包是透過助記詞（Seed Phrase）來保管你的私鑰（Private key），因此有詐騙集團會製作假的區塊鏈錢包 APP 和假的網站擴充來要求你輸入註記詞，進而盜取你的資產。所以千萬要確認自己使用的是真的網站和真的擴充。
也有假的區塊鏈錢包客服（常出沒在 Telegram）會謊稱需要升級或有安全漏洞來騙取你的助記詞。切記，千萬不要因為慌亂而上當，輕易把你的助記詞交給別人。