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近日幣市大幅回調,不少幣種都回落至低位,也許有投資新人欲欲若試,希望可以趁低價投資加密貨幣。如果你是首次投資加密貨幣/虛擬貨幣,有何要注意?
所有投資之前,我們都必須了解投資對象的本質及類型,是整個投資策略最重要的一環。
所謂「加密貨幣」,其實代表了區塊鏈的效能及機制,以及區塊鏈本身的價值投射。當我們劃分加密貨幣的類型,就等於需要去劃分不同的區塊鏈類型,再定義出不同加密貨幣的本質。
大型公鏈的治理代幣(即運行公鏈所衍生或對應的虛擬貨幣),因為擴展性高,最有發展潛力,市場追捧價值往往是最高的,也最容易因為有大型更新、技術新進長而令幣價穩建上升。其中包括以太坊、Avalanche、Solana、幣安智能鏈(BSC)等等。
穩定幣是為交易方便而生的加密貨幣,因為加密貨幣的價值十分浮動,傳統銀行又無法直接購買加密貨幣,信用卡的手續費亦非常高昂,因此就出現了折衷的穩定幣。穩定幣會與實體幣種掛勾、維持穩定價值,而對象多為美元。最常用的包括USDT、USDC,亦有掛勾其他實體幣種,如歐元等穩定幣。
GameFi 所指的是「去中心化遊戲」,多半不是一種獨立的區塊鏈幣種,大多數GameFi其實是建立於以太坊之上。
Layer 2 其實是相對 Layer 1 而來,而 Layer 1 即是我們第一點所說的「區塊鏈」公鏈,當公鏈本身有功能未能有效處理,或處理費時,就可以祭出 Layer 2 擴容方式去處理,可以想像是「母公司」與「子公司」的關係。
近年蔚為熱話的NFT其實算是加密貨幣的「變種」,差別在於「不可替代性」。相比加密貨幣,每一個正式的NFT都是獨特的,即使有100張一模一樣的圖案,只要全數是NFT,技術上就能從其編碼中劃分出第10張與第90張的差別。
不過,要鑄造NFT其實並不困難,因此NFT可說是供應遠大於需求。如果有意投資NFT,就要留意為何某少部份的NFT企劃會被追捧,包括無聊猿、CryptoPunk 等等。
如果是來自股票市場的投資者,或是完全新手的投資者,必須要留意幣市有以下數項特徵,部份是傳統投資產品市場所沒有的。
這一點加密貨幣市場與傳統的股票市場十分類近,不同的幣種之間升跌幅都有一定連動效應。最明顯的是 GameFi 版塊,眾多去中心化遊戲代幣包括SAND/MANA/AXS/YGG,幣價往往都是上升時同時上升,下跌時同時下跌。其他包括大型公鏈幣、DeFi 幣,其實都有類似的狀況。
很多人會覺得,加密貨幣既然去中心化,與實體經濟也沒有任何聯繫,那幣價與實體經濟就沒有任何關係。
其實並非如此,首先資金不會無端生出,目前幣圈當中的大手投資者或投資基金,其本身的經濟實力及資金流都是來自傳統的中心化金融經濟。當傳統經濟出問題,如美國經濟衰退,整個投資界氣氛轉差,一樣會影響整個幣市。
因此區塊鏈技術仍然缺乏在真正深入民用領域/實體經濟的面向,目前很多幣種的幣價確實只源於市場對於其概念的認同。如果市場因為各種消息、新技術的變化、甚至技術開發後普及度未如想象般亮眼,整個幣種都有機會崩盤。
區塊鏈的技術其實非常艱深,與密碼學及高等數學有關,所以一般人其實很難完全解,到底什麼是區塊鏈?什麼是「容錯機制」?等等。
過去2020至2021年間,因為幣市暴升,不少散戶怕錯過入市機會,就貿然衝入市場。這其實是非常錯誤的思維,因為只要你不投資,就絕對沒有虧蝕,但如果抱著先買了再研究的心態,虧蝕的可能性就大大增加。建議投資者寧願錯過升浪,也要先做好功課,確保自己了解所買幣種的細節,再去投資,即使最後仍然虧蝕了,也至少更深切了解相關因由。
正如上文所述,幣市的升跌不如傳統的股票市場,可以在短時間內暴升暴跌。假設你本身的本金為USD$1000,在兩天後變成只剩USD$800,在幣圈是非常「平常」的狀況。對於新手投資而言,就要留意本身的風險承受能力,再去製定合適的止盈/止損位置,以確保符合自己的投資預期。
幣市同樣有各種合約及衍生工具產品可供選擇,可以透過一定槓捍比率,以提高獲利比率。不過,新手必須小心留意,選擇槓捍如果看錯方向,造成的虧蝕也以會倍數計,再加上保證金利息,可能會得不償失。
幣種合約投資向來比較適合資深投資者,新手用戶如果未能掌握風險管理,絕不建議使用合約交易。
每日幣研