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    OTC 場外交易懶人包|如何避免假幣?詐騙盤點&購買教學

    Kai

    2023/10/03

    如果要購買加密貨幣,一般仍會選擇加密貨幣交易所,但亦有許多人會為了簡單快速,而選擇私下場外交易。
    本文將說明什麼是 OTC 場外交易、如何進行 OTC 場外交易、使用 OTC 場外交易有什麼樣的安全性甚至違法風險,以及更好的加密貨幣購買管道。
    OTC 場外交易最大風險是碰上詐騙集團誘騙投資,如加密貨幣賣不出去無法提領買到假幣等。為了資產和人身安全著想,進行 OTC 前一定要先看完這篇文章!

    OTC 場外交易是什麼:直接向幣商買幣

    所謂的 OTC 就是 Over the Counter 的縮寫,亦即不在主流的管道如交易所中購買,而是在場外私下進行交易,直接向幣商買幣,常見的交易方法有面交或是匯款。

    而我們常常聽到的幣商、U 商就是所謂的加密貨幣場外交易提供商。

    OTC 場外交易的優點:具有隱私需求、自由度高、省手續費

    在交易所買幣具有不少優點,可以直接用法幣(所在區域的法定貨幣)入金或刷卡購幣,也隨時可以撮合買賣訂單,並享有交易所提供的安全性保障,像是確認幣種的真偽,大幅降低了購買加密貨幣的門檻,但也因為提供上述優良的服務而收取較高的手續費。

    相較之下場外交易因為自由度高,甚至可以根據購買數量,提供議價空間。

    且在目前各家交易所幾乎都強制用戶 KYC 實名認證才能買賣的情況下,場外交易擁有高度的匿名和隱私性,就像兩個人私下轉手現金一樣,交易對象、交易金額都不在任何官方或機構的紀錄當中。

    所以有強烈隱私需求或大量購買希望能夠節省手續費的人,會尋求在場外購賣加密貨幣。

     

    OTC 場外交易如何進行:與幣商線上轉帳、當面點交

    大多數的場外交易都採取一手交錢一手交貨的方式,賣家以線上或是面對面的形式收取現金或轉帳後,將雙方約定好的特定貨幣轉到買家的加密貨幣地址,當下清點查收完成交易。

    通常場外交易都是透過可信賴的第三方仲介來聯繫促成交易,但也有特定幣商會使用社群軟體的群組招收客戶、架設網站甚至開設實體店面的方式來提供服務。

     

    OTC 場外交易合法嗎:不違法,但須配合洗錢防制

    目前因為監管框架尚未明確,在台灣、香港等地區場外交易都不算違法,但未來可能需要申請並獲得特定牌照才能提供服務。

    以台灣為例,目前提供 OTC 場外交易的幣商必須進行商業登記,並配合金管會完成洗錢防治遵令聲明,如未完成就提供加密貨幣(虛擬通貨)交易服務,就是違法的。

    所以如果你要進行 OTC 場外交易,記得先確認提供服務的幣商有確實登記公司,並且被刊列在配合洗錢防治名單上。

    哪裡可以查詢 OTC 幣商是否遵守洗錢防制法:金管會網站

     

    OTC 幣商是否遵守洗錢防制法

    目前,台灣金管會證期局會定期更新「已完成洗錢防制法令遵循聲明的虛擬通貨平台業者名單」,所有配合完成洗錢防治作業的加密貨幣交易所、OTC 場外交易提供商都會以公司名稱登記在文件上。

    無論怎麼單方面宣稱自己合法合規,只要是沒有在名單列表上的 OTC 業者,就是違法的

     

    OTC 場外交易風險:遭詐騙、被搶劫、捲入洗錢案件

    雖然有許多人認為 OTC 場外成本低,購買加密貨幣輕便快速且交易不留痕跡,但事實上 OTC 場外交易是台灣大宗詐騙案件和洗錢的溫床,甚至還可能造成買家人身安全隱憂,以下我們就舉例幾種常見的 OTC 場外交易缺點。

     

    OTC 場外交易常見詐騙與風險 1:偽造轉帳或買到假 U 假幣

    OTC 場外交易詐遍會偽造『假U/假幣』轉帳訊息,蒙騙買家,實際上並未進帳。市場上有買家對轉帳或錢包等知識不足,未驗證轉帳真偽即會被騙,新聞上已有不少案例。

    因為發行加密貨幣沒有門檻,要偽造假幣和並冠上假的名稱和圖片極其容易,有不少買家因而在區塊鏈錢包中收到 USDT 後誤以為是真幣。如果你是第一次購買泰達幣/USDT,一定要先讀過:如何安全購買USDT泰達幣?。最好也能進一步學會使用區塊鏈瀏覽器來查證代幣真偽!

     

    OTC 場外交易常見詐騙與風險 2:被當街或事後搶劫

    正因為想節省手續費並保有隱私,許多 OTC  場外交易都是使用大額現鈔交易,其中七位數字以上的交易大有人在,更因此成為犯罪集團鎖定的對象。

    一直到上個月,都還時有耳聞 OTC 場外交易現場變成搶劫現場的新聞。無論是交易還沒開始就先搶走買家現金,或是交易完成後再自導自演,用暴力脅迫買家交出區塊鏈錢包助記詞。常常你以為場外交易有匿名的優點,但其實已經被作案團伙當作目標,在當下或是往後騷擾甚至影響到買家的人身安全。台灣前年就有人因此被劫走 900 多萬

     

    OTC 場外交易常見詐騙與風險 3:捲入洗錢案件

    加密貨幣因為匿名的特性,已經成為不少犯罪集團處理賭博、詐騙等不法所得的洗錢管道,其中有一大部分贓款正是透過 OTC 場外交易換成現金,讓不少以為是正常交易的買家買到黑錢,不知不覺成為洗錢案件的一環。

    在監管越來越嚴格的情況下,未來如果購買來路不明的 USDT 後轉入交易所,還有可能因為配合政府調查而被凍結帳戶,甚至是被懷疑涉案。

     

    OTC 場外交易常見詐騙與風險 4:成為三角詐騙受害者

    找第三方買幣還有一個常見的風險,就是陷入三角詐騙,亦即買家找到的 OTC 場外交易商並不是真正的賣家,而是同時欺騙買賣雙方,捲走加密貨幣的中間人。

    首先,騙子會佯裝成賣方去聯繫潛在買主,告知買主自己手上有一批代幣要賣,並同時去接觸真正有幣的賣家,宣稱自己要買幣以取得付款帳號。

    接下來,騙子會把賣家的付款帳號轉給買主請求付款,同時將自己的收款地址發給賣家,當賣家收到來自買主的款項後,通常會不疑有他直接將代幣轉帳給實際上夾在中間的騙子。

    騙子用買主的錢無償獲取代幣,可以說是無本套利,對不熟悉加密貨幣的人來說非常危險。

     

    OTC 場外交易不小心買到黑 U、假 U 或假幣怎麼辦:蒐集證據並報警

    為了避免觸法或捲入犯罪情事,也為了伸張自己的權益,如果發現自己遭受詐騙或是買到假的加密貨幣,第一步記得先蒐集和保全證據,將無論是交易平台網站、對方的聯繫方式還是交易過程中使用的任何文字訊息和影音訊息備份,至警察局報案。

     

    除了交易所和 OTC 場外交易,還有哪些選擇:加密貨幣交易所的正規 P2P 平台

    整體而言,在正規、信譽良好交易所購買加密貨幣絕對是最安全、有保障的方式。但如果你因為各種私人原因希望可以尋求替代管道,但又不想承擔 OTC 場外交易的巨大風險,像是 Bybit、幣安的全球知名的交易所都推出了類似 OTC 場外交易的 P2P 平台。

     

    P2P

     

    交易所 P2P (點對點)平台的原理和場外交易類似,一樣都是買賣雙方可以自由針對數量和價格彈性議價,但為了保證用戶的權益和安全,當買家確定下單並付款後,交易所會扣押在刊登幣商的部分資產,如果賣家在一定時間內沒有放款將加密貨幣轉給買家,交易所將會直接從儲備金中撥款給買家,在彈性的同時享受到交易所的安全性服務。

    目前 Bybit 更提供 P2P 買賣 0 手續費的優惠,越南、香港和俄羅斯用戶更暢享更低的 P2P 價格。

     

    加密貨幣交易所 P2P 教學

    針對目前提供 P2P 的兩大交易所 Bybit 和幣安,幣研都已經寫過詳細的圖文教學,只要跟著步驟就能順利買幣。

    ▍Bybit P2P 教學:Bybit|P2P教學|7步驟連圖片教學,零手續費極速入金

    ▍幣安 Binance P2P 教學: Binance P2P/C2C 入金出金教學|2分鐘零手續費,極速買幣

    開始使用 Bybit P2P:Bybit 註冊、KYC 教學

    如果你想開始使用 P2P 交易平台,但還沒有註冊 Bybit 的帳戶,歡迎閱讀詳細的 Bybti 註冊和 KYC 教學,並使用每日幣研獨家優惠碼 21515 開戶,有機會獲得高達 30,000 USDT 的儲值獎勵,更有至多 4,000 USDT 的新手體驗金讓你模擬期貨交易,並享有 50% 的期權手續費優惠!

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    Kai

    主要關注 DePIN、AI、Crypto Gaming、 RWA。因為投機而來,留下來是想知道會發生什麼好玩的事。

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