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如果要購買加密貨幣,一般仍會選擇加密貨幣交易所,但亦有許多人會為了簡單快速,而選擇私下場外交易。
本文將說明什麼是 OTC 場外交易、如何進行 OTC 場外交易、使用 OTC 場外交易有什麼樣的安全性甚至違法風險,以及更好的加密貨幣購買管道。
OTC 場外交易最大風險是碰上詐騙集團誘騙投資,如加密貨幣賣不出去/無法提領/買到假幣等。為了資產和人身安全著想,進行 OTC 前一定要先看完這篇文章!
所謂的 OTC 就是 Over the Counter 的縮寫,亦即不在主流的管道如交易所中購買,而是在場外私下進行交易,直接向幣商買幣,常見的交易方法有面交或是匯款。
在交易所買幣具有不少優點,可以直接用法幣(所在區域的法定貨幣)入金或刷卡購幣,也隨時可以撮合買賣訂單,並享有交易所提供的安全性保障,像是確認幣種的真偽,大幅降低了購買加密貨幣的門檻,但也因為提供上述優良的服務而收取較高的手續費。
且在目前各家交易所幾乎都強制用戶 KYC 實名認證才能買賣的情況下,場外交易擁有高度的匿名和隱私性,就像兩個人私下轉手現金一樣,交易對象、交易金額都不在任何官方或機構的紀錄當中。
所以有強烈隱私需求或大量購買希望能夠節省手續費的人,會尋求在場外購賣加密貨幣。
大多數的場外交易都採取一手交錢一手交貨的方式,賣家以線上或是面對面的形式收取現金或轉帳後,將雙方約定好的特定貨幣轉到買家的加密貨幣地址,當下清點查收完成交易。
通常場外交易都是透過可信賴的第三方仲介來聯繫促成交易,但也有特定幣商會使用社群軟體的群組招收客戶、架設網站甚至開設實體店面的方式來提供服務。
目前因為監管框架尚未明確,在台灣、香港等地區場外交易都不算違法,但未來可能需要申請並獲得特定牌照才能提供服務。
以台灣為例,目前提供 OTC 場外交易的幣商必須進行商業登記,並配合金管會完成洗錢防治遵令聲明,如未完成就提供加密貨幣(虛擬通貨)交易服務,就是違法的。
所以如果你要進行 OTC 場外交易,記得先確認提供服務的幣商有確實登記公司,並且被刊列在配合洗錢防治名單上。
目前,台灣金管會證期局會定期更新「已完成洗錢防制法令遵循聲明的虛擬通貨平台業者名單」,所有配合完成洗錢防治作業的加密貨幣交易所、OTC 場外交易提供商都會以公司名稱登記在文件上。
無論怎麼單方面宣稱自己合法合規,只要是沒有在名單列表上的 OTC 業者,就是違法的。
雖然有許多人認為 OTC 場外成本低,購買加密貨幣輕便快速且交易不留痕跡,但事實上 OTC 場外交易是台灣大宗詐騙案件和洗錢的溫床,甚至還可能造成買家人身安全隱憂,以下我們就舉例幾種常見的 OTC 場外交易缺點。
OTC 場外交易詐遍會偽造『假U/假幣』轉帳訊息,蒙騙買家,實際上並未進帳。市場上有買家對轉帳或錢包等知識不足,未驗證轉帳真偽即會被騙,新聞上已有不少案例。
因為發行加密貨幣沒有門檻,要偽造假幣和並冠上假的名稱和圖片極其容易,有不少買家因而在區塊鏈錢包中收到 USDT 後誤以為是真幣。如果你是第一次購買泰達幣/USDT,一定要先讀過:如何安全購買USDT泰達幣?。最好也能進一步學會使用區塊鏈瀏覽器來查證代幣真偽!
正因為想節省手續費並保有隱私,許多 OTC 場外交易都是使用大額現鈔交易,其中七位數字以上的交易大有人在,更因此成為犯罪集團鎖定的對象。
一直到上個月,都還時有耳聞 OTC 場外交易現場變成搶劫現場的新聞。無論是交易還沒開始就先搶走買家現金,或是交易完成後再自導自演,用暴力脅迫買家交出區塊鏈錢包助記詞。常常你以為場外交易有匿名的優點,但其實已經被作案團伙當作目標,在當下或是往後騷擾甚至影響到買家的人身安全。台灣前年就有人因此被劫走 900 多萬。
加密貨幣因為匿名的特性,已經成為不少犯罪集團處理賭博、詐騙等不法所得的洗錢管道,其中有一大部分贓款正是透過 OTC 場外交易換成現金,讓不少以為是正常交易的買家買到黑錢,不知不覺成為洗錢案件的一環。
在監管越來越嚴格的情況下,未來如果購買來路不明的 USDT 後轉入交易所,還有可能因為配合政府調查而被凍結帳戶,甚至是被懷疑涉案。
找第三方買幣還有一個常見的風險,就是陷入三角詐騙,亦即買家找到的 OTC 場外交易商並不是真正的賣家,而是同時欺騙買賣雙方,捲走加密貨幣的中間人。
首先,騙子會佯裝成賣方去聯繫潛在買主,告知買主自己手上有一批代幣要賣,並同時去接觸真正有幣的賣家,宣稱自己要買幣以取得付款帳號。
接下來,騙子會把賣家的付款帳號轉給買主請求付款,同時將自己的收款地址發給賣家,當賣家收到來自買主的款項後,通常會不疑有他直接將代幣轉帳給實際上夾在中間的騙子。
騙子用買主的錢無償獲取代幣,可以說是無本套利,對不熟悉加密貨幣的人來說非常危險。
整體而言,在正規、信譽良好交易所購買加密貨幣絕對是最安全、有保障的方式。但如果你因為各種私人原因希望可以尋求替代管道,但又不想承擔 OTC 場外交易的巨大風險,像是 Bybit、幣安的全球知名的交易所都推出了類似 OTC 場外交易的 P2P 平台。
交易所 P2P (點對點)平台的原理和場外交易類似,一樣都是買賣雙方可以自由針對數量和價格彈性議價,但為了保證用戶的權益和安全,當買家確定下單並付款後,交易所會扣押在刊登幣商的部分資產,如果賣家在一定時間內沒有放款將加密貨幣轉給買家,交易所將會直接從儲備金中撥款給買家,在彈性的同時享受到交易所的安全性服務。
目前 Bybit 更提供 P2P 買賣 0 手續費的優惠,越南、香港和俄羅斯用戶更暢享更低的 P2P 價格。
針對目前提供 P2P 的兩大交易所 Bybit 和幣安,幣研都已經寫過詳細的圖文教學,只要跟著步驟就能順利買幣。
▍Bybit P2P 教學:Bybit|P2P教學|7步驟連圖片教學,零手續費極速入金
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Kai
主要關注 DePIN、AI、Crypto Gaming、 RWA。因為投機而來,留下來是想知道會發生什麼好玩的事。