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在加密貨幣的世界中,流動性質押是一個重要的概念,本文將介紹這一概念的定義和在加密貨幣生態系統中的重要性。同時,我們將介紹如何使用幣安參與以太坊流動性質押,手把手帶大家操作。
質押是一種將存款放在協議方的智能合約中,以隨著時間的推移獲得報酬的方式。質押也代表著看好該資產的未來發展,可以理解為加強持有該資產的意願。
更白話一點解釋,質押就是你把資產交給他人,而對方再給你利息作為報酬的動作。
要理解以太坊(ETH)流動性質押之前,我們需要先知道質押的概念為何:質押就像是把錢存入銀行,銀行會利用你的錢去做各種投資和貸款,作為回報,他們會給你一些利息。同樣,當你把你的以太幣放到平台上做質押時,你就會得到一些報酬。
但這種傳統的質押方式有一個問題,就是一旦你的錢被質押,你就不能再動用這筆錢了。就像你把錢存入定期存款,你就不能提早取出。這就是所謂的「流動性」問題。
流動性質押就是解決這個問題的方法。就像有些銀行帳戶允許你在賺取利息的同時,還可以隨時提取你的錢。在以太坊裡,流動性質押就是讓你在質押以太幣獲取報酬的同時,還可以用這些以太幣做其他的事情,比如交易或借貸。這就讓你的資金使用效率大大提高了。
這就是以太坊(ETH)流動性質押
在另一方面,質押也代表著交出資產的流動性,難以再進一步提高資金的使用效率。
而流動性質押便是在質押獲取報酬的同時,讓使用者保有資金的流動性,最大化資金使用效率。
自從以太坊的共識機制從 PoW 轉為 PoS 後,用節點質押的方式保護以太坊網路的安全性,然而節點質押並不是直接按個按鍵那麼簡單的事情,面前主要面臨兩個問題:最低質押數量限制以及技術難度。
最低質押數量限制:最少必須存入32顆以太幣,約為60000美元,對一般散戶來說門檻太高。
技術難度:必需負責儲存資料、處理交易以及向區塊鏈添加新區塊。並且保持電腦全年無休,不得斷線,否則會有斷線懲罰。在操作上有一定的難度。
這些封裝過後的以太幣更可以在 DeFi 中進行交易、借貸、提供流動性等操作,在質押的同時仍然能夠靈活的運用資金,大大的提升了資金使用效率。
以太坊流動性質押相關文章:
ETH 以太坊流動性質押協議 - Lido Finance 介紹|質押教學
參與幣安的以太幣質押之前,我們必需要有以太幣。而以太幣我們可以在幣安購買,也可以從別的交易所發送至幣安的錢包當中。
使用幣研邀請碼 FL43WUG3,註冊幣安,即可享有終身買幣手續費幣八折優惠!
而使用幣安參與以太坊流動性質押有兩種方式:「ETH 質押」與「直接購買 BETH」
BETH 為幣安質押後的 ETH,意思與 stETH 雷同。
當前年化報酬約為4.5%,為浮動機制,越多人質押報酬越低。
第一次獎勵將會在質押兩天後發放,之後便會每日發放,將增加錢包中 BETH 數量,且獎勵金額根據錢包中持有的 BETH 決定。
若想贖回 ETH 則需等待四天,數量為與 BETH 1:1,BETH 每日可贖回總量有限,若贖回請求失敗則代表當日額度耗盡。
進入幣安,滑鼠移至上方「理財」,點擊「ETH 質押」
選擇「立即質押」,可以看到當前年化報酬為 4.53%,越多人質押報酬會越低。
輸入欲質押的以太幣數量,點選「質押」,送出的以太幣數量會等同於收到的 BETH,勾選注意事項確認後,完成質押!
可以回到我們的現貨錢包中,查看是否收到 BETH
進入 BETH/ETH 交易對(也可以使用 BETH/USDT 等交易對),填入欲購買數量,按下「買入 BETH」,完成!
以筆者個人意見而言,會使用第二種方式,在二級市場直接購買 BETH 參與,原因有以下三點:
BETH 並不會完美1:1掛鉤 ETH,仍有小幅負溢價,在二級市場購買價為便宜。
利息計算以錢包內 BETH 為主,並不是只有透過「ETH 質押」參與才計算獎勵,二級市場購買的 BETH 仍可享受質押獎勵。
若想將手上的 BETH 贖回成 ETH 需等待四天的時間,直接在二級市場交易可以即時收到 ETH,而且因為 BETH 負溢價的關係,會使得手上的 ETH 數量比 BETH 還多。
目前幣安總共質押將近120萬顆 ETH,佔整體 LSD 市場份額 5.4%,僅僅排在 Lido Finance 以及同為中心化交易所的 Coinbase 之後。
幣安也推出封裝後的 WBETH,為標準的 ERC-20 代幣,能夠保持代幣總額不變,當幣安更新獎勵後,會使得 WBETH 的價格比 BETH 還高,兩者匯率會越差越大,解除封裝之後可以獲得 BETH 的代幣增幅,不因 WBETH 的匯率變動而失去獎勵。
然而較為可惜的是,無論是幣安發行的 BETH 以及 Coinbase 所發行的 cbETH,在 DeFi 中皆無太多協議採用,無法使收益率進一步往上提升,也間接代表:中心化的服務在去中心化的世界裡並不吃香。
中心化交易所最大的優勢便是良好的用戶體驗,提供一站式的服務。雖說 BETH 並不像 Lido Finance 所發行的 stETH 在 DeFi 世界中被廣泛採用。
幣安身為頭部交易所,用戶群眾廣泛,DeFi 世界目前還不是那麼用戶友善,並不是所有人都能那麼快適應,而幣安的以太坊流動性質押服務便是其解決方案。
去中心化與中心化服務從來都不是對立面,或許用戶在幣安質押後激起了他對以太坊流動性質押的興趣,進而對 DeFi 有興趣也說不定呢!
Fomo 仔