Centrifuge / CFG 幣介紹 - RWA 真實世界資產上鏈｜特色與前景｜購買教學

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Centrifuge / CFG 幣介紹 - RWA 真實世界資產上鏈｜特色與前景｜購買教學

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・2023/08/10

Centrifuge / CFG 幣介紹重點

Centrifuge 是真實世界資產 RWA 去中心化借貸協議
Centrifuge Chain 是利用波卡框架 Substrate 構建的區塊鏈，目前是波卡平行鏈，主要做資產代幣化的部分，上鏈後的借貸資金池目前部署在以太主網上
$CFG 是 Centrifuge Chain 的原生代幣，用途為獎勵、治理、質押、交易費
Centrifuge 目前是 RWA 借貸龍頭，活躍借款金額排名第一
2023 與 BlockTower Credit 和 MakerDAO 合作推出 2.2 億美元 RWA 投資基金
2023 推出 Centrifuge Prime，預期將更多 DAO 帶進 RWA 領域

Centrifuge / CFG 幣小檔案

幣種名稱	$CFG
所在公鏈	Ethereum Mainnet (以太坊主網) Centrifuge Chain (目前為波卡平行鏈)
排名	撰文當下 CMC 上市值排名第 188
上市日期	項目於 2017 年成立 Centrifuge Chain 2020 / 05 上線，2022 / 04 遷移成為波卡平行鏈原生代幣 $CFG 於 2021 / 05 上市
CFG 歷史最高價（ATH）	15.98 美元 (2021/5/30) - 根據 Coingecko 上數據
目前代幣總供應量	約 4.3 億顆 (目前是發行量無上限的模型，每年新增鑄幣率取決於當年度營運獎勵狀況，CFG 持有者可參與投票調整) 上市時初始發行量為 4 億顆，依此數據兩年來通膨率不到 10%
代幣作用	早期使用激勵、投票治理、質押獎勵、鏈上交易費用支付
官方網站	https://centrifuge.io/
官方 App 網站	https://app.centrifuge.io/

什麼是 Centrifuge / CFG 幣

Centrifuge：去中心化 RWA 資產借貸協議

主要做的就是 DeFi 借貸，特別之處在於 Centrifuge 針對的是抵押鏈下真實世界資產 (RWA)，借款鏈上資產，把真實世界資產帶進加密貨幣領域。

把真實世界資產例如房地產、票據、證券，透過一個流程把資產證明上鏈，鑄造成 NFT 完成資產代幣化，接著抵押這個 NFT 來向市場借款，抵押的是鏈下真實世界資產 (RWA)，借款的是鏈上加密貨幣資產，例如 $DAI (去中心化美元穩定幣)。

Centrifuge 在 2017 年由 Lucas Vogelsang 和 Martin Quensel 推出，在 2018～2022 年的 6 輪融資中，由 Coinbase Ventures、BlockTower Capital 和 Moonwhale Ventures 等機構投資，獲得將近 1,600 萬美元的融資，是目前 RWA 借貸板塊的龍頭項目，當下項目市值超過 1 億美元，總放貸金額超過 4 億美元，違約貸款則約 1,300 萬美元。

$CFG 幣：Centrifuge Chain 鏈上原生代幣

主要用途為早期使用者激勵、網路質押、參與治理投票、以及鏈上交易費用。初始發行量為 4 億顆，會依照營運獎勵需求決定鑄幣率，是沒有發行上限的通膨模型，但除了會鑄造新幣之外也有銷毀機制，交易費用會依照設定的比例銷毀，實際通膨狀況要搭配鑄幣率 + 銷毀率而定，鑄幣率與銷毀率都會經由社群投票調整。

Centrifuge Chain：針對 RWA 打造的 Layer 1 區塊練

Centrifuge 起初部署在以太坊主網上，資產代幣化上鏈過程需要發起很多筆鏈上交易，會花費許多交易成本，為了降低交易費用與加快交易速度，在 2020 年時上線了 Centrifuge Chain，資產代幣化在 Centrifuge Chain 進行，借貸依然在以太主網上，Centrifuge Chain 和以太坊之間透過跨鏈橋方式連接。

Centrifuge Chain 是利用波卡框架 Substrate 構建的區塊鏈，針對自身需求建立的一條特殊應用鏈，主要功能就是將資產代幣化上鏈，採用 POS 共識機制，在波卡插槽拍賣開始後也參與插槽競拍，贏得第八個波卡插槽，成為波卡平行鏈之一，除了以太坊之外，也能連接波卡生態，與其它波卡項目互動。

Centrifuge / CFG 幣有什麼特色

主要三個特色：

它連接的是真實世界資產 (RWA)
它有自己的區塊鏈 (Centrifuge Chain)
和龍頭 DeFi 項目 (MakerDAO、Aave) 合作

Centrifuge 作為 DeFi 借貸協議，最大的特色是：

它連接的是真實世界資產 (RWA)

DeFi 借貸協議有很多，例如知名的 AAVE、Compound、Frax …，但大多都是鏈上借貸，抵押跟借款的都是鏈上資產，針對真實世界資產 (RWA) 的並不多。但相較之下，目前整個加密貨幣總市值也就一兆多美金，真實世界資產規模遠遠更大，如果能將更多真實世界資產帶到鏈上，資產代幣化是一個非常巨大潛力可觀的市場。

延伸閱讀：什麼是 RWA 真實世界資產？運作原理、板塊市值、增長潛力介紹

而作為 RWA 借貸協議，Centrifuge 的另外兩個特色：

它是一條波卡平行鏈 (Centrifuge Chain)
與龍頭 DeFi 項目 MakerDAO、Aave 密切合作

Centrifuge Chain 是一條基於波卡框架 Substrate 構建的 Layer 1 區塊鏈，主要功能就是將資產代幣化上鏈，有自己的鏈享有更低的交易成本和更高的交易速度，也不會受到公鏈上其他應用的影響，更能確保運作順暢。

同時身為波卡平行鏈之一，除了以太坊之外，也能連接波卡生態，與其它波卡項目互動。

延伸閱讀：Polkadot / 波卡鏈｜平行鏈競拍為何成為市場熱話？DOT 幣有何用途？

MakerDAO 作為最大去中心化穩定幣 $DAI 的背後推手，本身就是 DeFi 龍頭項目之一，也能算是幣圈老牌 DeFi 藍籌。目前 Centrifuge 上有數個跟 MakerDAO 有關的資金池，這些資金池跟 Maker Vault 整合，與 Maker Vault 整合的資金池總量佔了 Centrifuge 總活躍借款的七成以上。

Centrifuge 也和 DeFi 龍頭借貸協議 Aave 合作，合作推出「The Real-World Asset Market」，但目前資金規模還不大，大約七百多萬美元。

The Real-World Asset Market

Centrifuge / CFG 幣價格走勢與現況發展

CFG 幣價格走勢與現況發展

$CFG 在 2021 / 05 牛市期間上市，上市沒多久就創下 $15.98 的 ATH 紀錄，但市場隨後進入熊市階段，$CFG 價格也跟著走跌，撰文當下市價為 $0.3173，跟最高價相比 -98%。

$CFG 模型：無發行上限，依獎勵狀況鑄幣，也銷毀部分交易費用

$CFG 是無上限的通膨模型，初始發行量為 4 億顆，會依據營運情況鑄造新幣為早期參與者提供獎勵，在兩年後的現在 (2023 / 08)，CMC 上的供應量數據為 4.3 億顆，Coingecko 上的數據為 4.47 億顆，兩年合計大約 10% 上下的通膨率。

現階段借貸資金池都還是部署在以太坊上，Centrifuge Chain 上的交易還很少，雖然有銷毀機制但交易費用還太低，若未來鏈上交易增加，銷毀的比例也會跟著提高。

Centrifuge：RWA 借貸板塊龍頭項目

根據 rwa.xyz 的統計，Centrifuge 可算是目前 RWA 借貸項目中的龍頭，執行中的貸款額度最高，借貸利率也在前段班，代幣市值排名第二。

Centrifuge 2023 重要進展：

Centrifuge 2023 重要進展

根據官方發布的 2023 Q2 最新文章，2023 至今 Centrifuge 的幾個重要進展：

與合作夥伴 BlockTower Credit 和 MakerDAO 一起合作推出了 2.2 億美元的基金，這筆基金發行在 Centrifuge 鏈上，將會用來協助更多 RWA 相關的投資，這是至今為止對於 RWA 最大的一筆鏈上投資。
推出 Centrifuge Prime，這是一個針對 DAO (去中心化自治組織) 的 RWA 投資組合管理平台，主要功能是希望讓 DAO 能夠更簡易的投資或管理 RWA，目前還是測試版。
推出新版 Centrifuge App 提代原本的操作平台 Tinlake。

小結：RWA 借貸龍頭，立足以太主網，期待波卡生態，持續關注 RWA 領域發展

隨著加密貨幣愈來愈進入主流金融世界的視野裡，如何讓真實世界資產也能參與加密貨幣領域就變成一個大議題，資產代幣化也許就是下一個能將大筆資金帶入幣圈的聖杯。龍頭交易所幣安在上個月 (2023 / 07) 出了一份 RWA 報告，報告中提到目前 RWA 還處在非常早期階段，目前已代幣化的 RWA 總值約為 10 億美金，這數字在 2030 年會上看 16 兆美金。

在幣安這份報告盤點的 RWA 項目進展中，也有出現 Centrifuge 的身影：

RWA 項目進展