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你聽過「幣圈高薪打工」或「加密貨幣作業員」這類賺錢機會嗎?
隨著加密貨幣成為熱門投資標的,相關的「衍生商機」也開始浮現。最近在許多 Telegram 群組、Discord 頻道,甚至大學社團中,都能看到類似的招募廣告,打著「日薪 3000 元現領」、「只要手機操作」、「幫忙註冊帳戶就能領錢」的口號,看似輕鬆好賺,卻暗藏危機。
對許多年輕人來說,這些工作聽起來門檻低、報酬高,只要按按手機就能賺錢,還可以學到加密貨幣買賣的基礎知識,但這樣異常的高報酬背後往往伴隨著高風險,一不小心,這些看似簡單的任務就可能讓你成為詐騙集團的「人頭」或「幫兇」,甚至觸犯刑法與洗錢防制法!
所謂「幣圈打工」,其實就是假你之手,協助他人處理加密貨幣相關操作的一切行為。像是代爲註冊虛擬貨幣交易所帳戶、代購 USDT、幫忙提幣、出金、資金轉帳等。
這些任務看似無害,手機點幾下就可以賺到高額日薪,但在詐騙集團的操作下,這往往是被用來作為混淆金流(也就是洗錢)與轉出詐騙所得的手段。你以為只是簡單幫忙買幣、註冊帳號,實際上可能正在協助非法資金流入海外,甚至是成為共犯幫忙掩飾犯罪所得來源!
而最近市場對「人頭帳戶」的需求增加,正是因為今年 5 月 7 日,金管會證期局正式發函給「虛擬通貨商業同業公會(VASP 公會)」,明文禁止以現金形式進行虛擬資產交易,需要改用「可留存、可追溯金流」的方式進行交易,相當於掐斷以現金交易為大宗的幣商生路。
雖然後續金管會有補充說明並非全面封殺幣商,而是只要業者符合登記制資格,仍然可依法營運,但政策出爐後,許多幣商無法滿足合規的條件或是尚在跑申請流程中,導致合法交易管道減少,場外需求轉入地下市場。
而相關集團就在這期間趁勢崛起,招募更多「幣圈打工仔」,要求協助操作帳戶、代收款項、存現金到銀行再轉帳買幣等方式,補足這個需求仍在的真空市場!
以下是幾種目前最常見的幣圈打工招募內容,在答應這些看似誘人的打工機會前,應該提前了解內容,避免後續得承擔觸法的超高風險!
詐騙集團會要求你用自己的身份資料註冊多個交易所帳戶,理由通常是「幫忙搶購有利潤的幣種」,或「每個人每天購買上限有限,多開幾個帳戶比較有效率」。實際上,他們只是想要用你的帳戶規避平台的 KYC(實名認證)限制,進而進行洗錢。
你會被要求用自己的銀行帳戶收取現金,然後透過自己的交易所帳戶入金幫對方買幣,最後將加密貨幣轉到提供的地址。這些資金很可能來自被害人遭詐騙的錢,而你被當作過一手的中繼站。若到時候警方上門追查,你就是收款人與轉帳人,難辭其咎。
這類任務雖然不會使用到你自己的身份資訊或交易所帳號,但會給你一組帳密或錢包地址,要你協助提幣或將幣轉出。有時也會讓你扮演「客服」角色,對應下游受害者、安撫買幣人。你表面是工讀生,實際上卻是在協助騙局運作。
許多人認為自己只是聽從指示操作帳戶,並未涉及詐騙或獲取不當利益,但在台灣法律下,即使你是「不知情的幫手」,就像是常見被派去 ATM 領錢的車手,照樣有機會觸犯多條法律!
即使你不是主謀,只要參與資金轉移、帳戶提供,就可能構成「幫助詐欺罪」,處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科罰金。
凡是協助掩飾、轉移犯罪所得來源、性質或處所者,即構成洗錢,無論是否知情。可處 1 年以上 7 年以下有期徒刑,並得併科新台幣 500 萬元以下罰金
若不法資金被用於資助恐怖活動,你提供的帳戶也可能被視為資恐工具,涉及更嚴重的刑事責任。
提供身份資料、協助註冊帳號,也可能觸犯個資濫用或販售的規範,後續還可能遭詐團反過來拿你的身分開戶、冒名使用。
許多幣圈打工者會在短時間內收到大量款項,再轉出或購買加密貨幣,這類異常資金流會被銀行與交易所系統自動標記為「高風險用戶」,而被列為高風險或警示帳戶可以說是相當麻煩,甚至影響到你使用提款、刷卡等金融系統的權益!
銀行發現你帳戶短時間內出入異常金額,會主動通報金管會與警方,進行預防性凍結。此時你可能連自己正常的薪水和存款都領不出來,還要面對複雜的舉證流程才能解除帳戶,這期間往往只能靠其他人現金救濟。
如果交易所偵測到帳號與詐騙地址有金流來往等關聯,有可能會會直接停權你的帳號甚至凍結資產。即使你是無辜帳號,也可能因未遵守平台條款而無法求償。
即使日後證明清白,可一旦帳戶曾涉及異常金流或遭銀行凍結,銀行內部仍可能保留風險註記,影響你日後在同家銀行開戶、申請信用卡或貸款的機會;加密貨幣交易所也可能因紀錄封鎖帳號。
雖然這些紀錄不會直接反映在聯徵中心,但相關後果仍可能影響你的金融往來與信用活動!
就跟大多數詐騙會找下線或假以他人之手的原因一樣,原因很簡單:規避風控,以及有需要的時候可以推卸責任。
・平台限制:多數交易所對單一帳號有每日購買或提領上限。
・避開監管:使用他人帳號交易,會加深金流的複雜性,難以追查。
・分散風險:即使一個帳號被凍結,還有其他「打工仔」的帳號可以接棒。
・隱匿身份:詐騙集團幾乎不會用自己的身份留下交易紀錄。
標榜無需技術、無需成本即可高額獲利
強調快速入職、當日現領、無須面試
工作內容模糊、避談對接對象與交易細節
要求提供身分證、銀行帳號或註冊平台資料
通訊方式偏好使用匿名或無加密保護的工具,如 Telegram、LINE、Discord
如果你不巧你正深陷其中,或是曾經參與類似的任務,卻很擔心日後吃上官司或背負罪名的話,以下是遇到幣圈打工詐騙的急救指南:
立即與對方斷聯、停止所有幫忙操作與代收轉帳行為。
截圖聊天紀錄、匯款憑證、任務說明,日後若需報案將成為你「被害人」的佐證。
說明你可能遭詐騙利用,要求預防性凍結資金或註銷帳戶,避免進一步損害。
愈早主動說明,警方愈可能協助你自保,避免遭誤認為共犯。
幣圈充滿機會,但也充滿陷阱。所謂的「打工幫買幣」、「代操作賺佣金」,聽起來很單純,但其實很容易成為詐騙集團的棋子。這些工作不但沒有保障,更可能讓你誤踩法律紅線、留下金融污點,甚至吃上官司。
無論是在哪個金融市場或是職場,都要謹記沒有什麼「簡單又穩賺」的事。當報酬異常高、對方資訊模糊、工作流程無任何保障時,就該警覺這可能是一場騙局!
揭開虛擬貨幣詐騙帝國的幕後操作,常見的七種詐騙手法一次破解!
Kai
主要關注 DePIN、AI、Crypto Gaming、 RWA。因為投機而來,留下來是想知道會發生什麼好玩的事。
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