什麼是虛擬貨幣詐騙？

利用虛擬貨幣（加密貨幣/ 數字貨幣）一步步誘導受害者將法幣（大多數為台幣或美金）轉換為加密貨幣，轉至詐騙份子的錢包當中。

由於虛擬貨幣的的匿名性與去中心化特性，讓我們不用受到政府的監管就能夠自由的移轉資產，讓用戶真正掌握自己的資產。

但在另外一方面，數字貨幣的特性被不法份子所用，去中心化使得資產難以追回，匿名性則是難以查明詐騙份子的真實身份。

虛擬貨幣對於詐騙份子來說只是一項方便使用的工具，其核心還是圍繞在勾起受害者的極端情緒，恐慌、貪念、同情、信任...等，從而騙取財物。

 

如何辨別虛擬貨幣詐騙？

辨別虛擬貨幣詐騙需要注意以下幾點，以下為幣圈詐騙者常見的話術及手法：

 

• 多數為陌生訊息，先對你的日常生活噓寒問暖，表示友好，等到受害者放鬆警戒後，再聲稱有難得的投資機會。

• 承諾高額回報，但實際上這些回報往往是不現實的。

• 要求你提供個人資訊與資金，這些資訊和資金可能會被用於進行詐騙活動。

• 情緒勒索，要求受害者在短時間內作出決定。

• 聲稱你的資金狀況出現問題，需要繳納罰款解鎖資金。

 

加密貨幣詐騙的種類和手法有哪些？

主要分為兩類：造假與鏈上詐騙。

造假類

1. 假交易所詐騙：

模仿真實的交易所，外觀做的極為相似，以假亂真。並且使用假的數據和交易量來吸引投資者，當投資者把資金或加密貨幣存入時，就無法再領出來。

數字貨幣詐騙假交易所破解方式：

為了避免選到惡質甚至假虛擬貨幣交易所，新手可以先使用交易量大、較有名的交易所，像是幣安、OKX 等等來進行操作。這是因為這些交易所交易量大、使用者眾多，相對其他交易所，風險較低。

 

2. 假服務詐騙：

提供一些看似合理的服務，例如挖礦、借貸、預測、保險等，並要求投資者支付一定的費用或抵押品，然後就消失不見。

 

加密貨幣詐騙服務破解方式：

其實一般官方通常不會主動私訊使用者提供服務，多半透過機械化的自動認證解決。當你收到來自官方的私訊時，請提高警覺心，通常都不是真的官方人員。

 

延伸閱讀 >>> 虛擬資產詐騙案例：利用交易所 Binance 幣安詐騙方式

 

3. 假網址詐騙：

利用與真實網站非常相似的網址誘導投資者訪問，從而竊取他們的登錄資訊或私鑰。甚至有心的詐騙份子還會花錢打廣告，讓假網址在 Google 搜尋頁面中置頂。 

破解方式：

在搜尋時，留意頁面「贊助商廣告」之網址，該字樣極大可能為詐騙份子購買的廣告版位，並不是真的網站連結，若要尋找去中心化應用程式，建議先進入官方 Twitter ，再由其提供的網址進入。

 

4. 假客服詐騙：

冒充正規交易所或項目方的客服人員，並聯繫投資者，要求他們提供一些敏感訊息或操作，例如驗證碼、私鑰、轉帳等。

破解方式：

舉例來說，幣安的客服只存在於官網及官方 App，除此之外自稱的客服務必要格外注意。同樣地，幣安活動全部會在官網公告，任何宣稱的幣安官方優惠活動，都可以先到官網，查詢相關資訊。

 

5. 假訊息：

做法如同假客服，詐騙份子會偽裝成你參與社群的共同成員，會主動私訊妳關心你的投資狀況，實則是要你買沒有價值的垃圾幣或是使用釣魚網站來獲取你的錢包私鑰。

 

加密貨幣詐騙訊息破解方式：

99%陌生人私訊為詐騙，並且千萬不要點選陌生人傳送的連結。放置不理幾天過後，就可以看到該帳號為「已刪除帳號」，更加證明私訊你的基本上都是詐騙。

 

6. 假加密貨幣社群：

建立一些與真實社群非常相似的社群媒體帳號或群組，並發布一些虛假或誤導性的信息，例如空投活動、項目更新、市場分析等，來誘惑投資者參與或跟隨。該群組其他成員也會起哄、吹捧群主多厲害，但其實多數都是詐騙份子的其他帳號，目的是為了讓社群看起來更逼真、更有可信度，千萬不要一個人就傻傻相信了。

假社群破解方式：

如同假網址的破解方式，從官方 Twitter/網站中找到社群連結進入，而非透過點擊第三方連結。 

 

7. 感情詐騙：

投資者會在社群媒體平台（Facebook/IG等），或是交友軟體（Tinder等）認識了一位「朋友」，通常是帥哥美女。這位朋友會與目標投資者慢慢培養感情，就會說自己有內幕消息，然後要求你開始買幣。前期所有的感情鋪陳，都是為了使你持有加密貨幣，而再匯款到另一個地址。

破解方式：

當對方提到「虛擬貨幣、加密貨幣」等關鍵字時，下載他的大頭貼照片，使用 Google 「以圖搜圖」功能，查證對方是否盜圖，若查詢結果為不知名的網帥/網美，便可證實對方為詐騙份子。

若以圖搜圖找不到相對應照片呢？當對方要求你發送加密貨幣時，請先暫緩一個禮拜再回訊息，若對方十分著急且態度變差，便可證實為詐騙。

 

延伸閱讀 >>> 防範 Bybit 交易所詐騙，分析三項最常見詐騙手法

 

鏈上詐騙類

1. 空投網站盜幣：

詐騙份子打造一個美輪美奐的官網，宣稱即將發幣，只要前往網站登記即可領取空投獎勵。然而登記地址時採取授權的模式，就把你錢包的存取權交由詐騙份子手中了。

 

破解方式：

與新協議交互時建議使用新錢包，並在 Twitter 或是 Telegram 等社群上搜尋該空投資訊是否為真。

 

2. 空投授權盜幣：

當發現鏈上錢包有來路不明的小幣時，千萬不要直接賣出！詐騙團隊隨意發行沒有價值的空氣幣，再添加一些些流動性讓代幣有價。空投熱潮興起，你以為又有免費的便當錢，結果讓你的本金全空。當你打算賣出代幣時，跳出授權 Gas Fee 的頁面，實則是授權詐騙份子你的錢包存取權，可以全額轉出你的資產。

 

破解方式：

無需做任何動作，以避免賣出/轉移時的授權簽署。

 

3. 只能買進，不能賣出的代幣（貔貅盤）：

詐騙份子部署：「只能買，不能賣」的智能合約在區塊鏈中，其代幣名稱與真正受害者欲購買幣種一模一樣。由於只能買不能賣的特性，代幣價格一路暴漲，等到你要獲利了結賣出時，才發現不管怎麼樣調整滑點等參數，賣出交易始終無法成功。

 

破解方式：

使用第三方工具查證，只需要貼上該代幣地址，該網站即可幫你模擬交易，查證是否為貔貅盤。

有哪些工具可以反詐騙？

1. Coingecko / Coinmarketcap：

若看到來路不明的交易所時，可以使用這兩個網站查詢交易所資訊，若找不到相關資訊，便高機率可判定為詐騙。

若查詢該交易所確實存在，但詐騙份子也有可能使用冒名網站或是釣魚連結偽裝，請使用 Coingecko / Coinmarketcap 提供的網址，而非點擊來路不明的連結。

2. de.fi：

此網站適用於鏈上玩家，可以透過該工具檢視自己與哪些智能合約交互過，以此幫你評估錢包的健康程度，更能夠幫你取消高風險的合約授權。

3. 加入每日幣研 Telegram 台灣群組：

若遇到可疑訊息，或無法辨別是否為詐騙份子，可以在每日幣研群組中詢問，群組友善熱絡，都會有熱心的群友替你解惑！

如何防止虛擬貨幣詐騙，永遠記得「DYOR」

DYOR（Do Your Own Research）是幣圈的有名術語，意指任何投資前，都要自己找資料進行研究，而不是無腦跟風。

這是進入幣圈一定要注意，並且真正做到的事。加密貨幣至今依舊是高波動性、高風險的投資市場，每天的波動起伏都讓人意想不到。市場中的項目有上百種，千萬不要因為誰說哪個項目會漲，就入刻買進。

買進加密貨幣之前，務必先了解背後的項目及因果，任何未了解的幣種都不要觸碰。如果要參加 ICO 或是 IDO，也一定要先看過白皮書或是項目方網站，對其有基本的認識，才正式投資。

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