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從股票、證券、基金到加密貨幣,詐騙的手法萬變不離其宗,一直隨著新的科技和新的媒介變化,其中在加密貨幣最常遇到詐騙的幣種就是 USDT(泰達幣)。每日幣研從成立交流群組以來,每個禮拜都會遇到幾個前來求救的詐騙案件當事人,只可惜大部分的案例,錢都已經拿不回來了。
作為致力於教育、推廣加密貨幣正確資訊的媒體,我們真心希望不要再有下一個受害者。
無論你是因為什麼原因點進來這篇文章,一定是對目前遇到的狀況有所疑慮。很好,請相信你的直覺,在做出下一步行動之前先讀完這篇救命文章,別讓人輕易偷走你辛苦賺的錢!
首先,我們來快速了解 USDT/泰達幣的特徵以及原理。
USDT 價格 | 與 $1 美金等值 |
USDT 排名 | 市值第 3 |
USDT 上市日期 | 2014 |
USDT 發行商 | Tether Limited |
USDT 安全性 | 資產儲備每季經過第三方驗證 |
泰達幣是 USDT 母公司 Tether 的中文翻譯,跟 USDT 是一樣的意思。
USDT 是由一間名為 Tether Limited 的公司 2014 在比特幣網路上發行的加密貨幣,是全球首個穩定幣,也是位居於 BTC 比特幣和 ETH 後市值排名第三的加密貨幣。USDT 在市場上具有相當的重要性 ,在各條區塊鏈上都有因應發行不同的版本。
所謂的價值錨定,就是每發行一個穩定幣,就必須要在實體銀行中存入等值一個美金的資產作為擔保,這些資產可以是現金、黃金或債券,一來是要有實際的抵押品作為價值支撐,二來是避免任意超發引發金融混亂。
目前 Tether 每季度都會找第三方的會計師事務來進行審計,驗證這些擔保是否屬實。在 Tether 最近一期的資產儲備報告當中,顯示 Tether 截至 3 月 31 日前共發行了價值 794 億美元的流通中穩定幣,並且除了擔保這 794 億美元,Tether 還準備了額外 24 億美元的超額儲備。整體而言,USDT 是加密貨幣投資者相對願意信任的穩定幣。
如果宏觀世界各地的法例,目前泰達幣/USDT 仍然處於灰色地帶,視乎各地的法制而定義。例如在美國,USDT已是經目前已落入美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)的監管範圍內,但目前仍然未達致「合法貨幣」的階段(即未有任何法制定義,或相反,如何才算偏離法律定義下的合法),但就過去美國政府多次試圖監管及控告加密貨幣相關人士的過程去看,美國法院原則同意將USDT視為可流通資產之一。
其他國家的狀況亦類似,大多數國家及地區都已注意到USDT於市場中的重要性,特別是會重點監控其在黑錢交易中的角色,但大多仍未賦予USDT作為貨幣的合法性,包括歐盟、加拿大及日本等地。
購買泰達幣最簡單的方法,是透過不同交易所的P2P/C2C系統換幣。例如透過目前 Bybit 上 P2P 平台,即可以台幣換入 USDT。
投資者同樣可以交易所直接以信用卡買幣,不過要注意透過信用卡在交易所上買幣,往往會有一筆不少的手續費,令成本增加。
如你本身已持有 BTC/ETH 等加密貨幣,那麼只要在交易所同透過閃兌等方式,即可以快速換入USDT幣
USDT 在目前的框架其實等同於另一種形式的美金,投資USDT 就等於購買美金,因為價格錨定美金,所以會跟著美金的價格波動漲跌。通常不是投資加密貨幣的主要標的,而是用來購買加密貨幣,或賣出加密貨幣時獲得的幣種。因為不受加密市場波動影響,也被一部分人用來當作避險的資產。
所以,如果有人告訴你純粹購買或投資 USDT 或泰達幣可以賺錢,99.99% 是詐騙。(如果有賺錢,通常也是因為美金漲了)
由於 USDT 是錨定真實美元的加密貨幣,因此在技術上每1USDT都等於1USD。同樣地,USDT對台幣的參考匯率,一樣照理等同於美元對台灣的匯率,即約莫1:0.031至1:0.033之間或上下。
當然如果是C2C場外交易的話,交易方是可以自訂匯率,亦往往與實際台幣對美元牌價略有出入,兌換者必須自行衡量。
*請留意各大交易所USDT實時匯率變化,本文只供參考
USDT 是由母公司 Tether 發行與管理的加密貨幣,由 Tether 鑄造和控制流通量,無法像比特幣或以太幣一樣使用 GPU 運算的方式挖礦。
如果 USDT 倒了,無疑將會造成加密貨幣造成極大的動盪,但事實上 USDT 已經有很長時間維持 1 USDT :1 USD 的匯價,極少出現脫錨的狀況,目前沒有任何推論或現實證據可以推論 USDT 將會崩盤。
整體而言,USDT 是加密貨幣投資者相對願意信任的穩定幣,如果想要知道最近一期的儲備現況,可以參考延伸閱讀文章。
綜合以上資訊,可以了解到 USDT 是一種穩定幣形式的加密貨幣,全球有數千萬人在使用,並非詐騙。但就像許多人利用新台幣或美金進行各種金錢詐騙一樣,USDT 在近年也成為一種新興的詐騙媒介。
據今年4月多間台灣及香港媒體報道,有香港女建築師因為認識一位自稱來自台灣的建築師,最後被騙走高達2450萬港元(約逾億台幣)。
根據報導細節,騙徒使用雙重手法,首先誘騙女事主前往虛假的幣種交易網站,然後再指示女事主匯入款項至指定戶口,最後捲款走人。
由此可見,如果有意兌換/購買泰達幣,投資者絕對不能單純信任任何人的投資建議,特別是對方主動指示你匯款,你更必須要提高警覺。
目前國際市場各大主要加密貨幣交易所,都已經有直接買幣/具一定安全認證的P2P功能。與其相信投資者與相信任何第三者陌生人的建議,不如直接註冊使用這些安全的交易所。
假的交易所外觀通常以假亂真,看起來和真的加密貨幣交易所非常相似,甚至也具備一些儲值/入金和交易加密貨幣的功能,誘騙受害者將真的錢存放進去,或是在裡頭購買假的 USDT。
但事實上你從假的 APP 或假的網頁所看到的,是對方可以從後台任意更改的數字,無論你在假的交易所裡面賺了多少錢,都不代表你實際上擁有這些錢,通常也無法真的提領出來。不只空歡喜一場,還賠了本金。
這些假的交易所有時候甚至會購買 Google 廣告,讓自己的詐騙連結顯示在 Google 首頁第一條,或是 App 下載處,讓用戶誤信這些假交易所很熱門或是很可靠。
這種時候,可以使用加密貨幣權威網站 Coinmarketcap 來確認交易所的大小和安全性。
另外,也有一種是仿造真的加密貨幣交易所介面,誘騙用戶登入以以及取得用戶的帳號密碼,再去盜取資產,所以除了確認交易所的真實性外,也務必要確認使用的是正確的交易所網站/APP。
假的投資機會有時候會搭配假的交易所網站和 APP 來進行,但也有使用社群軟體,或是開設實體店面利用 USDT 儲值卡誘騙受害者開戶投資的詐騙案例。
一開始可能會利用你的本金或是從其他受害者身上賺到的錢,撥給你一些合理的利息,讓你以為真的有賺頭,進一步投入更多的錢。但不管利息領得再多,你能夠領出來的錢,通常比會你投進去的本金少。最終當你投入到一個程度,對方不是從此消失,就是告訴你「因為洗錢防制被凍結」、「正在接受不法調查」還要存入多少保證金或稅金,才能把錢提領出來。目的是想要再多騙你一筆。
請注意,正常的加密貨幣交易所在進行提領 USDT 的時候只需要非常微小且合理的手續費,就像銀行轉帳手續費 15 塊錢一樣,通常只需要 1~2 塊美金的手續費,任何宣稱高額提領費用的都是詐騙。
遇到這種狀況,雖然受害者會很心急想把原本的錢拿出來,但千萬不可以再放錢進去,以免增添更多損失。
假質押、假挖礦通常也會搭配假交易所進行。正規的加密貨幣如 Bybit、幣安確實有提供質押穩定幣來獲取相應年化報酬的理財服務,但穩定幣因為價格波動小持有風險低,通常合理的年化會落在 1~4 % 範圍內。概念上就跟銀行利用你的定存資產去進行投資,把利息回饋給你是一樣的。
有許多假的交易所提供 8% 甚至 12% 保本高年化的 USDT 假質押、假挖礦商品,就是為了誘騙受害者把 USDT 主動存放到假的交易所內,騙走你的 USDT。遇到這種狀況,請參考詐騙手法 1 去確認交易所的真實性。
想要了解如何在幣安真正交易所質押加密貨幣賺取報酬,歡迎閱讀:幣安收息7種方式全面教學:幣安寶/Defi/流動性挖礦
OTC 又俗稱場外交易,網路上有許多所謂的 U 商會透過 Line 或是微信等軟體將 USDT 賣給你,無論是透過匯款或是面交,在交易完成後將 USDT 直接匯入你的加密貨幣錢包。這些幣在加密貨幣錢包裡看起來圖示和數量都是真的,但卻無法使用或是出金,那就是因為你買到假的 USDT 了。
這種情況就跟拿到假鈔一樣,但在加密貨幣的世界裡並沒有防制偽鈔的機制,任何人有相關技術的人都可以自己發行加密貨幣。唯有認準正確的合約地址,才能確定幣是真的。
如果非得要 OTC,最好要請對方直接匯入你的交易所帳號(交易所只會收真正的 USDT),或自行核對正確的 USDT 合約地址,以確認自己買到的是真的幣。
・TRC-20 的 USDT 地址:TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・ERC-20 的 USDT 地址:0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
但場外交易最安全的方式還是使用交易所如 Bybit 上的免手續費 P2P 服務,就像平常在使用電商平台一樣,用戶下單後交易所會先扣住商家的等值資產,確認用戶確實收到加密貨幣才會解除扣押,提供一份額外的保障。
另外需要注意的是,網路上購買來路不明的 USDT,會有涉入洗錢案件的風險,最好還是透過合規的管道如交易所購買:Bybit交易所介紹2023|台灣註冊優惠、安全性、評價、手續費、入金出金教學
用戶有時候會在 Line 社群或 Telegram 上,看到有人宣稱不玩了,要把剩下的加密貨幣 USDT 都送出去,要你加他的社群軟體帳號進行聯繫。或是告訴你中了什麼獎,請你來領取 USDT 獎金。
無論對方傳什麼訊息給你,有九成會是釣魚連結或是有毒的檔案,更可怕的是惡意的合約授權,無論是哪種,目的都是為了竊取你的交易所帳號密碼,或是盜取你加密貨幣錢包內的資產,一個不小心,可能連銀行的帳號密碼都被盜走。
原先以為是天上掉下來的錢,結果是自己把錢送上門給對方,遇到類似訊息請務必小心。
加密貨幣的交友軟體感情詐騙跟其他類型的感情詐騙沒有什麼不同,無論是以「投資賺錢」、「借貸週轉」或是「家人生病急用」為理由,最終目的都是要向你索取有價值的東西,只是在這裡的換成了無需經過銀行戶頭,不易追蹤的 USDT 。
更多加密貨幣感情詐騙的案例,可以參考:香港&台灣幣安感情詐騙案!6種常見幣安詐騙方式解說!
如果你遇到的狀況與以上任何一種詐騙手法有類似的情形,請立即停止操作,不要再投入任何資金,也不要交出任何個人資訊,並立即報警或撥打所在地的詐騙專線求助。
真正有心想接觸加密貨幣,使用加密貨幣進行理財投資的人,可以考慮使用正規有經過安全驗證,全球前幾大的加密貨幣交易所。或是加入每日幣研的 Telegram 群組,讓我們成為你跟詐騙之間的最後一道防線!
如果你是已經持有 USDT,想將 USDT 從交易所出金/提領出來,歡迎參考本篇加密貨幣提領教學文章:Bybit出金2023教學|網頁/手機8項步驟連圖文
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Kai
主要關注 DePIN、AI、Crypto Gaming、 RWA。因為投機而來,留下來是想知道會發生什麼好玩的事。