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回顧跌跌不休的四月,可以發現 RWA 作為從熊市中誕生爆發的賽道,似乎也是相對抗跌的板塊,或許是市場資金避險的去處之一,再加上傳統金融機構積極佈局,即使在市場行情不佳的月份,我們也看到不少 RWA 項目百萬千級的融資新聞。
這篇文章,就來介紹從今年初就快速崛起,目前可以說是 RWA 賽道龍頭的 Ondo Finance,一般人如何利用 Ondo 的生態產品在鏈上配置美債獲取穩定收益,以及目前持有代幣有什麼用途!
Ondo Finance 是一個將現實世界資產(RWA)上鏈代幣化,並整合這些代幣以提升流動性的協議,主要專注在代幣化金融衍生品,提供堪比機構級的安全性與基於區塊鏈的投資產品和服務。Ondo 的首批核心產品是代幣化現金等價物,像是美國國債、貨幣市場基金等風險較低的高品質固定收益,為鏈上投資者提供穩定幣以外的獲利方案,即使在區塊鏈上也能有多元化的資產配置,賺取穩定的收益率。
Ondo 目前擁有一個發行和管理代幣化金融產品的資產管理部門,以及一個開發去中心化金融協議和區塊鏈解決方案技術部門,同時橫跨多鏈與不同區塊鏈解決方案合作,已經逐漸形成一個 RWA 生態系。在 2021 年到 2022 年的多輪融資中,Ondo 獲得來自 Pantera Capital、Coinbase Ventures 和 Founders Fund 等共 23 間機構共 3,400 萬美元的資金。
▍推薦閱讀:什麼是 RWA 真實世界資產?運作原理、板塊市值、增長潛力介紹
目前 Undo 上有兩支核心產品:USDY 與 OUSG。
USDY 目前限定非美國個人和機構投資者在完成 KYC 後購買,支援以太坊、Solana、Mantle 和 Sui,用戶在存入資金並成功申購的 40 天後開始可以自由轉讓或交易代幣,具體流程如下:
・存入資金:至官方網站註冊並完成 KYC 後,用戶會收到一封電子郵件說明何時有資格投資,自此用戶可以隨時在綁定的錢包內儲值 USDC 並發送到指定地址,平台收到資金後(通常在 2~3 個工作天內),用戶將開始賺取利息。
・等待分配:申購的用戶會被分配到特定群組,這個群組決定了平台可以向用戶可提供代幣的日期,以確保遵守法律和監管要求。
・證書生成:一旦平台收到資金,用戶會收到一份代幣證書,作為發放代幣前的憑證,憑證上會有可以領取代幣的日期。
・代幣鑄造:只要到了證書上的領取日期,用戶會自動在指定的錢包中收到代幣,可以開始自由地將代幣轉讓給任何人。
保管費或手續費
USDY 不收取任何管理或績效費用,而是透過銀行存款和國債賺取利息,投資人收到的 USDY 每月設定的利率通常略低於銀行和國債支付給平台的利息,進而從中賺取差額。贖回則需負擔 20 基點(bps)的費用。
資產儲備與安全性
USDY 的目標是長期維持 65% 的銀行存款和 35% 的短期美國公債配置,除此之外不投資其他任何東西。並旨在最大限度地提高破產隔離性,包括由獨立的法人實體發行,並由獨立董事的獨立董事會管理,資產與 Ondo Finance, Inc. 隔離,存放在摩根士丹利和 StoneX 的「現金託管」帳戶中,每日提供儲備狀況報告。
OUSG(Ondo 短期美國政府國債)是 24/7 開放認購和贖回的美國國債代幣化基金,投資組合的絕大部分目前位於貝萊德美元機構數位流動性基金 (BUIDL) 中,其餘部分位於貝萊德聯邦基金 (TFDXX)、銀行存款和用於流動性目的的 USDC 中。主要用於直接投資與美國國債相關的基金,或直接對美國國債的進行投資。
目前只有淨資產超過 500 萬美元的個人或資產超過 2,500 萬美元的組織或實體可以進行投資,最低交易金額為 10,000 美元。
$ONDO 是 Ondo DAO 和 Flux Finance 的治理代幣,總供應量暫定 100 億枚,目前流通量為 14.43%
・治理投票:社群成員可以使用 $ONDO 來針對官方或社群提案進行投票,包括經濟參數和智能合約升級。
什麼是 RWA 真實世界資產?運作原理、板塊市值、增長潛力介紹
Kai
主要關注 DePIN、AI、Crypto Gaming、 RWA。因為投機而來,留下來是想知道會發生什麼好玩的事。