比特幣誕生至今已十多年，歷經多年發展後，目前在 coinmarketcap 上列出多達兩萬六千種以上的加密貨幣，一百多種加密貨幣分類，在 2023 年中 (7月中)，排名前頭的主流加密貨幣分別是哪些幣？能否從這些幣中看出加密貨幣有哪些重點領域？

＊全文很長，可以直接點選目錄到想看的段落＊

 

2023值得關注的幣有哪些？目前幣圈20大加密貨幣是哪些？

Coinmarketcap 和 Coingecko 兩個網站上的排名有些許不同，這篇文主要以 Coinmarketcap (簡稱 CMC) 站上的資料為準。 

市值排名前二十加密貨幣速覽 (2023/07/20)

每個加密貨幣都有代號，例如比特幣代號是 BTC，以太幣代號 ETH，中文名則是中文幣圈的俗稱，官方名稱以代號為主，在交易所中找幣也是用英文代號才找的到喔。

 

2023 市值排名前十加密貨幣

BTC 比特幣 - 幣圈大哥

中文稱比特幣，幣圈另外又給了它一個暱稱叫做「大餅」，是加密貨幣至今真正且唯一的老大，整個加密貨幣領域都從它而起。由匿名的「中本聰」在 2008 金融海嘯後創立的去中心化加密貨幣，是區塊鏈在加密貨幣上的第一個應用，當初設計是作為一種銀行之外的去中心化支付方式，隨著多年共識累積，十多年來價格漲了數百萬倍，一直都是最有名、市值最大的加密貨幣。

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ETH 以太幣 - 公鏈大哥

以太幣，則是加密貨幣多年來的二哥，長期維持在市值第二大的位置。比特幣網路的設計，主要是為了記比特幣的帳。以太坊不一樣，它是為了讓人在上面運作智能合約而設計的區塊鏈。

第一條可以運行智能合約的區塊鏈：以太坊 Ethereum，以太幣是以太坊上的原生加密貨幣，使用以太坊要付費，付的就是 ETH。

像以太坊這種主要用來運行智能合約與 DApp 的鏈，稱為平台公鏈，簡稱公鏈，以太坊是目前無論應用、生態、資金以及開發者社群，都是最活躍的公鏈，如果說比特幣是加密貨幣大哥，以太就是公鏈大哥。

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USDT 泰達幣 - 美元穩定幣大哥

USDT 是錨定美元的穩定幣，官方表示每發行一顆 USDT，背後就有一美元的真實資產抵押，每一顆 USDT 都可以用一美元贖回，當然贖回有條件，比方說必須是 Tether 的客戶身分，但只要贖回機制正常運作，幣價就能穩定在一美元上下。背後的發行團隊是 Tether 公司，跟老牌交易所 Bitfinex 的經營團隊是同一批人 (都屬於同一間母公司)。 

不同於一般加密貨幣價格波動極大，穩定幣的價格波動極小，常被用來做為加密貨幣的交易單位，穩定幣有很多種，USDT 是目前最老牌、規模也最大的美元穩定幣。

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XRP - 老牌支付加密貨幣

最近因為跟 SEC 的訴訟案又聲名大噪一次的 XRP，由美國瑞波實驗室 Ripple Labs 於 2011 年發行，是非常老牌的加密貨幣，目標是要成為傳統金融業與加密貨幣交易所之間的橋樑，打造一個快速、零手續費的交易協定系統。

最直接的應用場景就是銀行之間的跨國轉帳，跟傳統的國際轉帳系統 Swift 相較，XRP 試圖成為一個更快更便宜的銀行間支付工具。

與 SEC 之間的訴訟已長達兩年，主要爭論在於 Ripple 是否違法銷售證券，在這裡指的是 XRP 幣，爭議點在於 XRP 是否算是一種證券？

根據 2023 / 07 / 14 的最新消息，法官做出算是雙方各贏一半的簡易判決，XRP 幣價當日瘋漲將近 100%。

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BNB 幣安幣 - 龍頭交易所幣安代幣

BNB 由 Binance 發行，Binance (幣安) 是目前全球最大的交易所，於 2017 年創立，很快就成為交易量最大的交易所。BNB 一開始是交易所代幣，用來折抵手續費、提高會員等級、參與 IEO 等等，後來幣安也發行平台公鏈，幣安智能鏈 (BSC)，BNB 同時也作為 BSC 的鏈上貨幣，用來支付 Gas 費。

BNB 初始發行量兩億顆，有定期回購機制，每季幣安都會用盈餘的部分回購 BNB 並銷毀，持續降低 BNB 的總供應量，直到總供應量降低到一億為止。

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USDC - 第二大的美元穩定幣

USDC 也是一種美元穩定幣，跟前面提到的 USDT 一樣，是背後有足額資產抵押發行的穩定幣，差別在於發行公司不同，USDC 由 Circle 公司發行，是在美國合規發行的穩定幣，抵押的資產定期請會計師事務所進行審計並發布報告。

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ADA - 老牌 POS 公鏈幣

2017 成立的老牌加密貨幣，ADA 是 Cardano 鏈的原生代幣，Cardano 是平台公鏈，創辦人 Charles Hoskinson 是以太坊八位共同創始人之一。Cardano 曾被稱為以太坊殺手，是基於想要打造一條比以太坊更好的公鏈的目的而設計的，創辦時的主要募資來源是日本市場，因此也曾經被稱為日本以太坊。

雖然開發速度和生態發展有些不如預期，但依然持續開發，也有強勁的社群支持，市值始終維持在幣圈前段班的位置，各種鏈上數據在 2023 年裡也持續保持著成長態勢。

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SOL - 曾經是明日之星的公鏈幣

但自 2022 FTX 崩盤後受到不小影響，Solana 正在努力重新走出自己的路，2023年表現頗有回暖之姿。

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DOGE - 迷因幣大哥

迷因幣一哥 DOGE 狗狗幣，起源於一場玩笑。

在資訊焦慮的時代中，迷因是現代人不可或缺的一種資訊傳播形式，迷因內容的呈現大多都富有幽默、反諷等元素，尤其活躍在社群平台上。至今最成功的迷因幣便是單靠一張柴犬梗圖便走紅全球的「狗狗幣」，起初只是兩位工程師想要惡搞而創造的迷因，多次被特斯拉創辦人馬斯克在社群平台上推波助瀾，如今是前十大加密貨幣，也是引領迷因幣賽道的先驅。

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TRX - 鎖倉量第二大的公鏈

TRX 是公鏈 TRON (波場) 的原生代幣，TRON 創辦人孫宇晨（Justin Sun）是加密貨幣領域非常知名的人物，身為 90 後的幣圈大佬，身價成謎，目前同時也是火幣交易所的顧問。

TRON 跟以太坊一樣是公鏈，可以在鏈上運作智能合約與 DApp，創立於 2018 年，相較當時的以太坊，TRON 擁有更高的 TPS，可以處理更多交易，也選擇兼容 EVM (以太坊虛擬機) 來引進更多以太上的生態。

根據 DefilLama 上的數據，若以鎖倉量 TVL 排名，Tron 是僅次於以太坊，排名第二大的公鏈。

 

2023 市值排名 11 到 20 加密貨幣

MATIC - 以太坊擴容聚合器 Polygon 原生代幣

MATIC 是公鏈 Polygon 的原生代幣，Polygon 創立於 2017 年，也是為了改善當時以太坊壅堵問題而生的公鏈，因為主要開發團隊是印度人的關係，也被稱為印度以太坊。

Polygon 是以太坊鏈上首個 Layer 2 解決方案聚合器，爲以太坊建設一個模組化、通用和靈活的擴容框架（Polygon SDK），這個框架允許開發者建立和連接其他與以太坊兼容的 Layer 2 基礎設施，如 Plasma、Rollups 和側鏈。

不同於前面提到的幾條公鏈想發展自己獨立於以太坊之外的生態系統，Polygon 則是選擇作為以太坊擴容方案，持續參與在以太坊的生態發展中。

Polygon 的特色之一在於跟許多外界品牌合作，努力出圈，例如跟 Master Card、三星 Samsung、綜合格鬥 UFC、Adobe、星巴克 ... 等等數十個品牌都有過大大小小的合作專案。

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LTC - 數位白銀，老牌 POW 幣

如果比特幣 BTC 是數位黃金，那數位白銀就是萊特幣 LTC 了。

LTC 由 Google 前工程師 Charlie Lee 在 2011 年創建，正如其「Lite」之名，它的目標是成為比特幣的輕量化版本，實現快速且低成本的支付。LTC 的區塊鏈採用了比特幣的程式碼以及其特性，但更注重交易確認的速度，以實現更高的每秒交易量 (TPS) 和更短的區塊生成時間。

和比特幣相同之處在於它們都是 POW (工作量證明) 共識機制，透過挖礦產生區塊，是目前少數還可以使用礦機挖礦的老牌 POW 幣。

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DOT - 由以太坊共同創辦人打造的多鏈網路生態

DOT 是 Polkadot (波卡) 網路的原生代幣，Polkadot 是 Gavin Wood 在離開以太坊之後著手打造的下一個項目，Gavid Wood 是當時以太坊黃皮書的共同作者之一，波卡針對的是 web 3.0 的願景，試圖打造出一個對多鏈、跨鏈更友善的區塊鏈網路。

不同於前面提到的公鏈，通常被設計為可以在其上運作智能合約與 DApp，這被稱為 L1 公鏈，Polkadot 不是 L1 公鏈，它像是更底層的 L0 公鏈，主要也不是要發展一條鏈，而是建立一個多鏈網路。

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AVAX - 甫問世就是多鏈結構的公鏈

AVAX 是公鏈 Avalanche (雪崩鏈) 的原生代幣，Avalanche 於 2020 年上線，屬於新型的區塊鏈，特點是全新的共識機制 Avalanche，又稱為「雪崩協議」，雪崩鏈之名因此而來。與大部分現存公鏈不同，雪崩鏈由三條平行的鏈所組成，三條鏈各司其職，共同創造出快速且能方便 DeFi 搭載其上智能合約的平台。

一開始就是多鏈結構，不同鏈各自有不同任務且分工合作，創造出更高的效能，同時網路本身也還有更大的擴充性，在架構下可以持續創建子網 (Subnet)，子網是 Avalanche 生態中的應用程式區塊鏈，概念上就是讓每個 DApp 都能有一條自定義的鏈，這部分目前也已經與一些知名企業展開合作計畫，例如阿里雲、Amazon 等。

雪崩鏈不僅僅是個公鏈，想打造的也是多鏈網路。

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WBTC - 以太坊上的比特幣

比特幣網路一開始的設計就只是要用來記帳，記比特幣的帳，比特幣鏈上不能運作智能合約或 DApp，如果持有比特幣就只能放著，沒有什麼操作可以做。後續有更新，taproot 有智能合約功能，但還是不盛行

以太坊鏈上則是有蓬勃的應用發展，各種 DeFi 協議，於是有人動腦筋，如果把比特幣放到以太坊鏈上呢？

但比特幣在比特幣區塊鏈，跟以太坊是不同的鏈，資產格式也不一樣，不能直接跨轉過去，需要包裝，就有了包裝比特幣 WBTC 的誕生。

Wrapped BTC 包裝比特幣（WBTC) 是一種 ERC-20 代幣，是跟比特幣 1:1 掛勾的加密貨幣。透過 WBTC，比特幣持有者就可以參與各種 DeFi 協議，例如借貸或流動性挖礦。

某種程度上可以把 WBTC 視為發行在以太坊鏈上的比特幣，背後有真實的比特幣抵押作為支持。但跟原始的比特幣相比還是會有脫鉤的風險。

 

BCH - 因擴容之戰，從比特幣分叉誕生的比特幣現金

2017 年，比特幣面臨交易速度過慢且費用過高的問題，對此比特幣社群產生理念分歧，有一派人認為應該要提升交易速度與降低費用，便決定「硬分叉」創立 BCH 比特幣現金。

硬分叉：在舊有區塊鏈的基礎上進行更新，然而此更新並不能與先前的區塊鏈相容，硬分叉後的區塊鏈可以視為全新的區塊鏈。

畢竟是從比特幣分叉出來的，很多部分跟比特幣一樣，例如都是 PoW (工作量證明) 共識機制，代幣總量都是 2100 萬枚，也同樣使用演算法調整挖礦難度，主要差異在於區塊大小，為了擴容，BCH 的區塊大小更大，目前是 32MB。

技術上的差異之外，另外就是社群共識的差異了，有些人認為分叉出去的幣不能算是比特幣，但也有一派人認為 BCH 才真正承襲了比特幣的精神。

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XLM - 跨國界跨幣種、大眾可負擔的支付平台

XLM 是 Stellar 鏈的原生代幣，概念非常類似前面提到的 XRP / Ripple。

Stellar 由 Ripple 的前創辦人 Jed McCaleb 和美國著名學府史丹福大學計算科學系的 David Mazières 教授在 2014 年創立，XLM 也是由 Ripple 原生代幣 XRP 分叉而來。

Stellar 致力創造一個大眾可負擔的跨國界跨幣種的支付網路，不受政治及地域限制，隨時隨地能夠快速轉帳。Stellar 鏈並非只為加密貨幣而設，任何貨幣都能在 Stellar 鏈上創造一個虛擬幣種，然後用更快的速度和更低的成本完成轉帳。

【Stellar/XLM 幣種分析】 自動兌換系統，推動平民化跨國支付

 

TON - 號稱加密聊天第一幣

加密貨幣領域最知名的通訊軟體 Telegram，因其高度隱私的特性，上面聚集了眾多加密貨幣社群，根據最新數據，Telegram 上的活躍用戶已經突破八億人次，Telegram 也有發行區塊鏈，鏈上也有發幣。

鏈的全名是 Telegram Open Network，算是一條公鏈。但這條鏈一完成募資 (ICO) 就被 SEC 告了，指控是非法募資，之後官方放棄了這條鏈，整個項目被移交給社區。

接著社區將其改名為 The Open Network (TON)，TON 就是鏈上原生代幣。這是一條基於 POS 機制的公鏈，主要採取分片技術，號稱可以達到百萬 TPS。至於 TON 一開始的設計是作為聊天室內打賞用的幣，Telegram 上的數億用戶就是目標使用者，隨著鏈上生態逐漸發展，TON 也開始有更多用途。

 

DAI - 由 MakerDAO 維護與監管的去中心化穩定幣

DAI 也是美元穩定幣，特別之處在於它是去中心化穩定幣，並沒有一個中心化的發行單位，而是在 DeFi 中透過智能合約鑄造。

透過 Maker 協議的超額擔保機制生成，每一枚 DAI 的背後都有超額的 ETH 或者  ERC-20 代幣擔保，這些抵押品 (Collaterals) 會被存放在智能合約 (Smart Contracts) 中直到贖回。

在穩定幣中 DAI 目前排名第三，共有約四十多億美元的 DAI 在市場中流通，主要流通於 DeFi 市場中。

MakerDAO — 穩定幣 DAI 的幕後推手

 

SHIB - 又一個爆紅的迷因幣，加密貨幣圈第二有名的狗

SHIB 幣全名 Shiba Inu，中文世界稱它為柴犬幣，代幣 LOGO 就是一隻柴犬，號稱狗狗幣殺手，在 2020 年 8 月誕生，接著在 2021 年最高漲了 60 萬倍，一炮而紅成為幣圈最知名的迷因幣種之一。

官方表示柴犬幣是個去中心化社群實驗，創辦人 Ryoshi 只是一個網路代號，真實身分匿名未知，後來也刪除了所有推文和文章，在網路上銷聲匿跡，就像比特幣創辦人中本聰一樣身分成謎。目前是由社群共識維持運作，野心很大，有自己的元宇宙、Layer 2、去中心化交易所等。

柴犬迷因幣出 Layer 2 Shibarium？狗狗幣殺手的奇幻之旅｜SHIB 起源與發展

 

2023 市值前二十大加密貨幣是哪些分類

市值排名前二十加密貨幣分類速覽 (2023/07/20)

 

這些類別也能表示在目前 (2023 年七月中) 加密貨幣領域的幾個重要板塊，既然市值都集中在這些地方，資金、應用、社群也不會離得太遠。

 

平台公鏈

公鏈作為區塊鏈基礎設施，無論是智能合約或 DApp 都運作在公鏈之上，區塊鏈的應用若要普及到日常生活，現有的公鏈都還不夠，不夠快、不夠便宜、不夠面向數十億人的日常使用。

於是新技術的公鏈持續發展，既有公鏈也持續發展擴容方案，以及下一段會提到的多鏈跨鏈生態，都是為了更擴大區塊鏈網路的基礎設施，讓整個區塊鏈網路能乘載更大規模的應用。

什麼是區塊鏈擴容？鏈上鏈下擴容？有 Layer 2 之外的擴容方案？

 

多鏈

平台公鏈有點像是區塊鏈大平台，例如部落格平台、電商平台，平台很方便，但客製化和自主性都比不上自己架自己的網站，區塊鏈也是，想要有最高度的客製化和自主性，就得建立自己的區塊鏈。

目前區塊鏈和區塊鏈之間還很難互通，各自就像是孤島，無法形成網絡，成長性和應用性都不夠高，於是需要更成熟的多鏈、跨鏈生態和技術發展。

不只是前二十大中提到的 DOT、AVAX 面向多鏈領域，目前以太坊幾個重要 Layer 2 方案也都推出了自己的多鏈架構。

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POW

POW 是一種區塊鏈共識機制，稱為工作量證明，就是比特幣最為人所知的挖礦由來，經由眾多礦機貢獻算力，持續解題而後獲得區塊獎勵。

從現在看，POW 這機制的速度過慢、耗能過多，已經是有點落後的機制，但為什麼還是佔據大半江山？還是在前二十大加密貨幣中卡了好幾個位置？

主要原因有兩個，其一是比特幣，儘管加密貨幣領域經過多年發展，比特幣的地位依然無可撼動，始終坐穩市值最大的王座，光比特幣本身的市值，就佔了整個加密貨幣市值的 40-60%，比特幣本身就是最大的加密貨幣價值共識，就是加密貨幣之王。

另一個原因是監管，美國 SEC 這幾年來控告了幾個幣圈單位，控告理由都是未依法銷售證券或處理證券業務，加密貨幣到底是不是證券？在這點上至今尚未有明確判例，但有個頗為明確的方向就是：採用 POW 機制，使用挖礦方式的加密貨幣不算是證券。

在監管愈來愈嚴格的當下，幣圈風聲鶴唳之時，傳統的 POW 幣種就始終有其魅力。

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支付

支付一直是重要領域，畢竟比特幣就是因為傳統金融的諸多問題而誕生的加密貨幣。金融支付一直都是經濟活動中非常重要的一塊，現有的機制也確實有些問題，但這塊牽涉到的層面比較廣，也比較容易涉及既有利益方的反對以及碰觸到政府法規，實際推行時關鍵因素可能會是技術之外的東西。

 

迷因

迷因幣最誘人的地方，以小本金賭一把高倍報酬，就算歸零也不會有太大的落空，因為本身的價值便皆是來自於社群共識。

在上一輪牛市陪伴著我們的迷因幣非狗狗幣、柴犬幣莫屬，儘管開創原因無厘頭，但在市場中最容易因為「社群共識」而帶來大幅流量進而導致 FOMO 心態的幣種也非迷因幣莫屬。

迷因是網路世代之下的特殊產物，而迷因幣的存在更是把這種文化深刻的體現出來，把這種圈外人完全無法理解，看似無厘頭也毫無道理的社群瘋狂變現。

也許只要網路存在的一天，迷因就不會消失

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穩定幣

為什麼加密貨幣中要有穩定幣？

一般加密貨幣例如比特幣或以太幣等等，價格波動都太大了，除非是幣本位的信仰者，很難習慣和使用波動如此劇烈的貨幣，而穩定幣就是為了這個問題而生。

穩定幣在設計上就是努力要錨定法幣，例如美元穩定幣就是努力跟美元保持一比一的匯率，價格穩定就更適合拿來作為計價單位，甚至支付媒介。作為資產，價格波動是一回事，但如果作為貨幣，價格劇烈波動的貨幣非常難以使用，加密貨幣想成為日常使用的媒介，穩定幣就會是很重要的東西。

但穩定幣其實不一定穩定，它偶爾依然會脫鉤，甚至歸零 ... 要想大規模的日常使用也有法規上的問題，投資穩定幣除了研究它的機制，也要密切注意未來監管發展。

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其他

雖說是其他，但大多還是包含在這幾個領域裡頭。

WBTC 是將比特幣跨鏈包裝在以太坊上的資產，這裡頭牽涉到三個部分：BTC、公鏈、跨鏈，都是前面提到過的。

而 BNB 則是身兼交易所代幣 & 公鏈幣兩種角色，公鏈幣前面已經寫到很多，交易所代幣的部分通常會跟交易所本身緊密綁定，持有交易所代幣能享有許多交易所內部的優惠，價值高低就取決於那間交易所本身的運作情形。幣安目前是全球最大交易所，交易最熱絡、各種活動最多，BNB 就有相應的使用需求，也是大家說最接近股票的一種代幣類型。

交易所是人們要進入加密貨幣領域的一個重要接口，也是加密貨幣領域很重要的基礎設施之一，不過在去年 FTX 暴雷倒閉後，今年又有 SEC 控告 Coinbase & Binance 的事件，交易所目前的風險還很難掌握，還在安全、發展與監管中找尋前進的道路。

 

還有哪些遺珠重點賽道？

加密貨幣還有非常多值得期待的領域，例如 DeFi、GameFi、NFT、Layer 2、RWA … 但這些都寫下去這篇文就太長了，不想錯過加密貨幣最新資訊的話，
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