Bitfinex 綠葉交易所快速入門

 

Bitfinex 是詐騙嗎：不是
Bitfinex 會倒閉嗎：暫沒有倒閉危機

Bitfinex 是老字號交易所，不是詐騙。但也許有冒充它的詐騙釣魚網站，請務必確保連到的是正確的官網。

Bitfinex 倒閉的風險有多高？雖然目前Bitfinex經歷過遭骸事件，可是暫時仍然沒有倒閉風險。

根據 Bitfinex 背後經營團隊資料，Bitfinex 和 USDT 發行商是同集團，也有公開交易所資產儲備證明 (Proof of Reserves)，儘管過去曾經被盜取 12 萬顆比特幣，當時採取的方式是損失由交易所跟用戶一起分攤。這起事件在後續順利落幕，駭客也被抓到並找回部分被盜的資產。

相關新聞：Bitfinex 遭駭洗錢案夫婦認罪！受害用戶苦等 7 年賠償日將近

無論在 Coinmarketcap 或 CoinGecko 上，Bitfinex 都是綜合評分在前十名的交易所。

 

Bitfinex 交易所：成立於2012年 老字號交易所

Bitfinex 是幣圈僅存極少數老字號交易所，成立於 2012 年，那是連以太坊都還沒出現的幣圈早期年代。發生過資產被駭客盜取的事件，跟銀行有過糾紛被暫停往來，也被美國紐約司法部控告過 (事後支付 1850 萬美金和解)，Bitfinex 始終沒有被擊倒，一路挺立至今，在幣圈存活超過十年的交易所已經屈指可數。

Bitfinex 由母公司 iFinex Inc 管理營運，目前市場規模最大的穩定幣 USDT 背後發行公司 Tether 的母公司也是 iFinex Inc，一般認為 Bitfinex 與 Tether 為兄弟公司，團隊之間關係應非常密切。

Bitfinex 在台灣的登記公司：英屬維京群島商艾非倪司有限公司

 

Bitfinex 綠葉交易所主要特色

1. 老字號，2012 就成立，已存活超過十年

2. 和最大穩定幣 USDT 背後公司 Tether 為同集團兄弟公司

3. 交易所放貸功能

特色 1 和 2 比較屬於品牌形象部分，Bitfinex 交易所功能中最大的特色就是放貸。

Bitfinex 放貸教學：高利率美元放貸

放貸簡單說就是把你的幣借給別人，收取利息作為收益，算是一種躺平做莊賺錢法。Bitfinex 上可以放貸的幣有數十種，其中最多人使用，最推薦的就是美元放貸，將閒置美金借出去給需要的人，利率通常介於 10-50% 之間，幾乎可說是加密貨幣領域最高的美金低風險被動收益。

Bitfinex 放貸三大方式：由手動到自動

註冊開戶 > 提升驗證等級 > 入金轉幣進去，這些是開始放貸前的前置準備，都完成後終於可以開始放貸賺錢了，操作 Bitfinex 放貸基本上有三種方式：

1. 直接自己手動使用 Bitfinex 交易所操作

2. 使用派網 Pionex 放貸機器人幫你操作

3. 使用第三方放貸機器人幫忙操作

簡易程度 2 > 3 > 1，成本是 3 > 1 = 2，資金運用效益則是 3 > 2 > 1。

Bitfinex 放貸教學 1：
手動掛單 vs Bitfinex Lending Pro

每一筆借款都需要設定金額和利率，但利率浮動很快，若利率設定不符合市場需求，資金就會一直放著借不出去，沒借出去就沒利息。就算借出去了，雖然設定是多少天的借款，但對方隨時都可以提前還，也許他兩天後就還了，我們又得趕緊設定再借出去，如果剛好在忙或忘記，那筆資金又放著沒借出去，整體而言資金運用效率太差，不考慮手動操作的作法。

進入交易所介面後，上方選擇資金，牌價選擇融資就會進入放貸的交易，這部分跟在交易所下限價單很像，只是價格變成利率，顯示的都是日利率，年化利率需要自己 x 365。

綠葉這個點對點融資市場，讓想把錢借出去的人可以掛單，想借錢的人看到合適的可以吃單，概念上跟一般下買賣單非常像，每下一筆單要設定金額以及價格，借錢的價格就是利率，還有借錢期間，但期間主要是參考最長期間，對方實際上可以提前還款。

下單後如果長時間沒成交，表示設定的利率也許高於市場行情，若想趕快借出去就得重新調整下單，借出去後對方也許提前還款，又得重新下單把錢再借出去，得一直盯著看一直重新下單才能確保資金有效運用。

手動掛單的資金效益很差，常常會有資金閒置借不出去，還好 Bitfinex 也有推出自動放貸功能 Lending Pro，上方點下去後就會連結到 Lending Pro 頁面。

詳細 官方 Lending Pro 中文說明

Lending Pro 是一個自動化的放貸程式，可以依據設定，持續自動將資金下單放貸出去，有三種不同的策略：

• 動態： 除非訂單成交或市場利率發生一定程度變化，否則Lending Pro將會循環下達出借訂單並持續以較低利率更新您的訂單。
  －簡單說就是持續降低利率讓錢更快被借出去。

• 靜態：Lending Pro將循環下達出借訂單，如市場利率發生一定程度變化，訂單將被取代。
  －簡單說是以平均利率來持續下單，但平均利率可能已經不足以反映當下市場行情。

• 市價：Lending Pro將以最近成交之利率循環下達出借訂單。如市場利率發生一定程度變化，Lending Pro將按以上描述所計算之利率下單取代原有訂單。
  －簡單說是以最新市場利率來下單。

整體來說，自動一定比手動好，資金會得到更有效率的利用，更容易借出去，對方提早還款，機器人也可以自動再下單，我們不需要一直盯盤操作。

小提醒：USDT 是美元穩定幣，USD 才是美元，若說綠葉美元放貸，指的是 USD，操作上需要先將 USDT 換成 USD。

Bitfinex 放貸教學 2：
透過派網 Pionex 放貸機器人在 Bitfinex 交易所放貸

Pionex 派網是主打量化交易與自動機器人交易的交易所，提供多達 16 種免費使用的交易機器人，也提供 Bitfinex 放貸機器人。

簡單說這也是一款可以自動幫我們在 Bitfinex 操作放貸的程式機器人，但使用的是我們放在派網裡面的資金，等於是派網提供這樣的服務，將我們在派網閒置的美金拿去 Bitfinex 交易所放貸。

這應該是操作上最簡單無腦的一種綠葉放貸方式，只要開好派網 Pionex 交易所帳戶，下載好派網 App，錢包中有 USDT 就可以了，所有條件設定都可以由機器人自動設定。

詳細的派網放貸機器人規則：https://www.pionex.com/blog/zh/funding_agree_tw/

目前這功能只能從派網 App 操作，從派網的網站是找不到功能入口的。App 中有兩個入口：

• 首頁的放貸機器人跟單

• 交易 > 理財 > 存幣升息

這服務有總額度限制，申購很踴躍，不一定隨時想參與都還有額度。

若還沒有註冊派網 Pionex 帳戶：
2023 派網 Pionex 交易所介紹| 手續費折扣、安全性、評價、入金出金教學

Bitfinex 放貸教學 3：
使用第三方機器人在 Bitfinex 交易所放貸

Bitfinex 針對自身放貸功能已釋出 API，讓第三方的放貸機器人可以串接操作，但第三方服務通常需要額外付費，這種方式適合資金較大的人，資金夠大才划算。

同樣也是自動放貸機器人，和 Bitfinex Lending Pro 的差別在於 Lending Pro 是官方提供的免費機器人，而這是第三方提供的付費服務，有更好的演算法讓機器人能做出更好的資金使用，更快速將錢借出去，減少閒置時間，也用更高的利率借出去，賺取更高的利息。

和派網機器人的主要差異，則在於這依然是在 Bitfinex 綠葉交易所操作，還是要完成開戶、身分認證、轉錢進去等等步驟，接著購買第三方機器人的服務，通常會收取年費，以及必須授權給第三方機器人操作你的 Bitfinex 放貸帳戶。

重要：授權不是給出 Bitfinex 的帳號密碼，而是提供 API 給第三方機器人串接。

前置作業很多，再加上還要付費給第三方機器人，成本也是最高，但對於參與資金較大的人來說，這會是相對效益最好的一種方式。

這算是第三方服務，不同家又都有些不同，詳細操作要看機器人提供者的指引，目前台灣較知名的第三方放貸機器人為 Fuly.ai，詳細資訊可參考它們官網。

Bitfinex 3大放貸教學方式比較

Bitfinex 放貸問題一：利率這麼高，是不是龐式吸金騙局？
看到高利率腦中就要響起警訊，一定要了解利息從哪裡來？是否合理？

Bitfinex 放貸是將錢借給交易所中其他需要用錢的使用者，例如 A 看好比特幣要漲了，想借錢買進 (就像股票中的融資，加密貨幣交易中的槓桿)，B 手上剛好有閒置美金，於是把錢借給 A，A 借錢去買幣，需要支付利息給 B。

這類似股票中的融資利率，行情來的時候更多人想入場，就會有更高的借錢需求，利率會飆高，行情清淡時利率就會降低。

這是很常見普遍的一種交易行為，通常是由券商或交易所來擔任借錢方，而 Bitfinex 的特色之一就在於它們將這個做成點對點融資市場，由使用者跟使用者之間相互借貸，Bitfinex 只擔任放貸平台提供者，針對每筆借款的利息收益抽 15-18% 作為手續費。

 

Bitfinex 放貸問題二：借錢出去有風險嗎？對方有沒有可能不還錢？

借錢出去收利息很棒，但就怕對方跑路不還錢。先說結論，依照 Bitfinex 目前的借款機制，這件事發生的機率非常低。

詳細借貸規則可以看官方說明：何謂保證金融資 

首先針對借款有一些規則：

• A 借錢之後，不能把借來的錢提出交易所，只能作唯一指定用途：開保證金交易倉位，借來的錢只能在交易所內操作。

• A 借錢需要提供 30% 的保證金。

• 當市場價格波動，保證金淨值低於 15% 時啟動清算，將 A 的交易部位強制平倉，償還欠款給 B。
  例：A 借款 $100 來做交易，需抵押價值 $30 的資產作為保證金；當交易部位的損益 + 保證金價值合計低於 $15，啟動清算強制平倉交易部位。

截至目前為止，尚未發生過清算後仍不足以償還借款的案例。

因為有資金用途限制 + 清算機制，借錢之後不還的機率非常低，對於出借方 B 來說風險並不高，最大風險不是 A 借錢不還，而是 Bitfinex 交易所本身的風險。

 

Bitfinex 放貸問題三：要怎麼開始放貸賺錢？

首先要註冊開戶，接著必須提升帳戶認證等級，想使用放貸功能的話至少要將帳戶提升到中階驗證級別，再轉錢進入交易所，才能開始使用放貸。

如果沒有銀行匯款需求，中級驗證已經幾乎享有全部功能。

首先來到 Bitfinex 綠葉交易所官網：https://www.bitfinex.com/

右上角可以切換語言，直接有繁體中文版本可以選。按右上角註冊就可以開始進入註冊流程。

 

Bitfinex 綠葉交易所註冊開戶 KYC 教學

按下註冊後第一步跟常見流程差不多，使用 email 信箱註冊，需要到信箱收信驗證。

比較特殊的是在註冊流程時就會要求要設定兩階段驗證 2FA，手機需下載驗證 App，驗證的私鑰也記得要做好備份。

目前最常見的兩階段驗證 App，Google Authenticator。

驗證通過後再到信箱收驗證信，完成後就成功開戶了！

雖然開戶完成，但帳號尚未通過驗證，大部份事情都不能做，因此接下來要進行驗證升級帳戶，至少要升到初級，若要做放貸要到中級。

登入後點選最右上方人像，下方選單選擇驗證。

初級驗證只需要證件、自拍照、電話號碼與地址等資料即可申請。

這些證件都可以。開始驗證後會要求掃描 QR code 轉移到手機上操作，跟著指示用手機拍照證件正反面、自拍、填寫住址與手機號碼等就可以。

驗證可能需要幾天，也可能只需要幾分鐘，上傳資料愈完整愈清晰通常就可以愈快。

再升級到中級驗證需要有第二證件，以及地址證明，證明居住在該地址的文件，通常會用國營事業例如水電瓦斯的帳單。

驗證過程要提交不少資料，除了上述提到的文件外，還會詢問目前工作職稱、收入、投資資金來源、投資經歷等等，其中最容易有困難的應該就是地址證明，需要有本人同名同地址的稅單或水電帳單。

若需要申請到最高級別驗證，就還需要提供外幣銀行帳戶資料。

Bitfinex 放貸有哪些風險？

Bitfinex 放貸的主要風險有兩方面，但均非出自於 Bitfinex 放貸機制本身。

Bitfinex 綠葉交易所本身倒閉風險，請定期查看 Bitfinex 的資產證明 (POA) 與儲備證明 (POR)

• 資金貸不出去，閒置賺不到利息的風險
• 從機制上已幾乎確保借款方沒有不還款的可能，無法收回貸款的風險極低，所以如果說Bitfinex 放貸風險，則要回歸到交易所本身的風險性。

在 Bitfinex 綠葉交易所入金買幣

先說重點：Bitfinex 綠葉交易所目前並不支援直接台幣入金

其中銀行轉帳需要通過中級以上驗證，加密貨幣與 Tether 代幣都是指將別的地方的幣給轉進來，這部分就是加密貨幣轉帳。

以 USDT 為例：

按下 Tether 後選擇 USDT。

USDT 在很多條鏈上都有發行，Bitfinex 也支援許多條鏈的 USDT，如果也是從其他交易所帳戶轉過來，通常會選擇手續費較低的 Tron 鏈，若是從加密貨幣錢包轉，那就要看目前持有的幣是在哪條鏈上？是否有在這邊的清單中？

確認哪條鏈之後按下繼續，依據要轉帳到不同帳戶，會提供不同的地址。

其他不同種加密貨幣也是相同方式轉帳，加密貨幣轉帳重點在於：

1. 確認要轉哪一種幣

2. 確認要在哪一條鏈上轉帳

3. 確認地址沒有錯誤

4. 第一次建議都先小額測試，成功後再轉剩下的

參考閱讀：如何在區塊鏈上轉帳加密貨幣？｜ 虛擬貨幣轉帳手把手教學

 

也可以直接刷卡買幣，但交易所的刷卡買幣通常會挑卡，需要測試，有時也會有些異動，上個月刷過的這個月也許又刷不過了，以及能刷卡買的幣種較少。

如果已經通過最高級驗證，也已經持有外幣，可以使用銀行電匯的方式入金，適合大量入金。

 

 

目前對新手來說比較合適的做法還是在其他地方先買到幣後，再轉到綠葉交易所中操作，如果對於買幣還不太了解，可以參考新手買幣教學文章：
加密貨幣怎麼玩？3大買幣教學手把手解說

 

從 Bitfinex 綠葉交易所提幣出金

出金方式很簡單，就兩種：加密貨幣轉帳 or 銀行電匯出金

加密貨幣轉帳把入金的部分反過來就是出金，把幣從 Bitfinex 中轉出去到其他交易所或自己的加密貨幣錢包。

 

銀行電匯出金會收到外幣，考量到報稅問題，外幣電匯出金在所得歸類上算是海外所得，稅務考量下有些人會更偏好銀行電匯出金的方式。

小結－在老字號交易所放貸收息，也算是某種財富自由？

剛好呼應 Bitfinex 首頁的這句話。

但還是得提醒，雖然老字號交易所 + 放貸機制讓資金風險相對低，但依然有風險，這絕對不是無風險利率，只能投入賠得起的金額。

利率高低取決於市場供需，如果大家都只想放貸做莊，想把錢借出去的人多，實際想借錢操作的人少，那麼利率也會逐漸下滑。本質上它還是一間交易所，不是銀行，交易才是本業，放貸是個特殊的額外功能。

但放貸出去收息確實是非常誘人的一種加密貨幣賺錢方式，相較於殺進殺出似乎輕鬆了許多，如果對放貸很有興趣的話也可以研究 DeFi 的借貸，加密貨幣領域中還有許多交易之外的賺錢方式。

Bitfinex 放貸有特別的技巧可以增加利率嗎？

Bitfinex 放貸會遇到詐騙嗎？如何提防？

• 絕不使用陌生人傳來的「偽 Bitfinex」交易所連結
• 絕對使用官方網址登入，將官方網址加入我的最愛 (書籤)，從我的最愛前往
• 交易所登入設定兩階段驗證提高安全性

 

延伸閱讀：

DeFi 的 100% 高年化報酬率怎麼做到？去中心化借貸協議利率說明

Aave 介紹懶人包｜教學如何使用 DeFi 借貸，閃電貸「惡名遠播」？

DeFi 是什麼？有哪些分類？龍頭項目｜分類介紹｜詐騙預防

加密貨幣怎麼賺錢？9 種不交易也能賺錢的方式｜投資虛擬貨幣教學

 

網站聲明

聲明：本網站中如有任何內容涉及尚未於香港取得虛擬資產交易平台經營牌照的虛擬資產交易平台，包括但不限於文字介紹、圖片、優惠、活動等、均只提供予香港特別行政區以外地區用戶。根據香港《2022 年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例》，2023 年 6 月 1 日後，所有於香港經營業務或向香港投資者積極推廣其服務之中央虛擬資產交易平台，將須獲香港證監會發牌並受其監管，任何相關無牌活動乃屬刑事罪行。如欲了解法例詳情及細節可查詢香港證監會網頁。以上內容及觀點皆為參考且不構成投資建議，亦不代表每日幣研觀點和立場。