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2024 是比特幣持續創新高的一年，年初在 ETF 通過後先漲了一波，突破上輪牛市高點，年底加上降息啟動 + 川普勝選等等對加密貨幣有利的消息，又拉出新一波漲勢，已逼近十萬大關。
從減半行情歷史回顧、宏觀資金環境與政策監管方向的預期，對加密貨幣來說，2025 應該會是非常值得期待的一年。
比特幣上漲了一年多之後，關注度也開始外溢，從 Google 趨勢看，無論是「比特幣」或「加密貨幣」的搜尋趨勢都走出熊市低迷，開始回升，加密貨幣搜尋熱度甚至已經創了新高。
每次大牛市，都會有非常多新人進入幣圈開始投資加密貨幣，新手教學已經寫過很多，這篇不是新手教學文，而是針對新進幣圈的「投資加密貨幣前須知」，將幣圈老玩家的經驗分享濃縮成八個幣圈新手建議。
無論接下來大牛市來或不來，這八個建議能讓你更容易在瞬息萬變的幣圈中生存並帶走利潤。
投資加密貨幣基本原則：量力而為、勿壓身家、詐騙預防
幾乎所有投資的基本原則都是量力而為，但這點在投資加密貨幣時更重要！原因很簡單，加密貨幣波動率更大，就算是現在市場已經相對成熟的比特幣，依然有可能一天崩跌三四成，其他市值更小的加密貨幣，幾天內跌 9 成或漲 9 倍也不算少見。
加密貨幣市場是波動更大的金融資產市場，不是賭場，務必量力而為，歐印 (All in) 只是網路幹話，不要真的傻傻壓身家。
延伸閱讀：
比特幣即將邁入十萬！新高後的投資機遇：資深交易者 Eugene 的加密貨幣風控與獲利指南
也因為這是相對新、還不是非常成熟的市場，詐騙非常多，請總是保持警覺，三個基本防詐原則：
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陌生人私訊直接忽略
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不使用來路不明的交易所和錢包
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任何網站第一次使用請多方比對，確認後加入我的最愛，未來從我的最愛前往
更進階的詐騙預防請看文末延伸閱讀。
投資加密貨幣基本策略：分散
分散主要是在風險與策略上分散：
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資產分散放不同交易所、錢包，分散風險
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將短期與長期的操作分散，例如八成資金做長期投資，兩成做短期交易，一來可以解手癢，同時又不影響長期投資部位
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投資板塊上分散，或幣圈說法為敘事賽道，挑選幾個認同的賽道分散投資，例如今年較火熱的 #DePIN、#AI、#公鏈 等，幣圈在牛市時會輪動輪漲，分散投資能吃到較多行情
不要同時關注太多幣種，核心押注
這看似跟上一個分散的建議有點衝突，差異在順序上，先以分散方式抓出幾個重點關注賽道，接著在賽道內挑出幾個核心幣種。
主要原因是加密貨幣太多了，加密貨幣資訊平台 CoinGecko 上目前列出超過一萬五千種加密貨幣，在注意力有限的前提下，初期可先專注在 5-10 個幣種，隨著更了解加密貨幣市場後可逐漸增加，但建議不要超過 20 種，較理想的情況是同時關注 3-5 個賽道，各賽道重點關注 3-5 個幣種，超過此範圍就必須搭配工具協助，同時追蹤太多幣種的難度很高，也會導致注意力太過分散，反而容易忽略一些重點大事。
協助工具推薦可參考文末延伸閱讀。
不要太早賣出強勢幣，尊重牛市的趨勢
以知名老幣 $ADA 在上一輪牛市的表現為例，一年半中從最低點 0.0176 上漲至最高點 3.101，上漲 176 倍，圖中可看出過程不是一次漲到位，經過多次休息與震盪。
相比股票、基金等傳統金融資產，加密貨幣特色之一就是高波動率、高倍數漲幅，因為十倍、百倍漲幅更常見，投資加密貨幣的容錯率更高，投資五種幣但賠四種最終可能依然賺錢，但這前提是不能太早賣出強勢幣，必須給它時間。
這也是為什麼許多人會透過定投的方式長期持有單一幣種，來達成報酬最大化。
重點：加密貨幣波動率更高，相較傳統資產可以設定更高的停利退場目標，不要看到上漲就急著想賣出了結，停利可根據預先設定的目標並結合大勢判斷
熊市找基本面 / 牛市找注意力
除了迷因幣，大多數加密貨幣背後都有個項目，該項目有其營運業務，可能是解決某種問題或提供某種服務，項目本身可以被分析，商業模式是否合理？提供的產品服務是否有競爭力？加密貨幣和項目營運好壞是否有直接相關？若項目賺錢加密貨幣是否會被帶動上漲？
市場不好或較平淡時，可以花更多心力在基本面研究上，找出更有競爭力的項目，先布局更有潛力的加密貨幣。
但加密貨幣市場是相對早期，較淺碟的市場，更容易受到資金與情緒影響，牛市時氣氛一片向好，也充斥大量投機資金，這時市場走勢跟基本面就不一定有關，牛市時的資金流動、市場炒作主要受到敘事影響，敘事是情緒與風向的展現，可理解為當下市場注意力所在。
實務上當然還是必須了解自己投資的幣，無論何時都要做基本研究，差別在於比例分配，熊市時可分配更多心力在基本面上，牛市時則更專注於找到市場注意力。
設定退場策略 - 分批止盈非常重要
這裡的退場主要是指出金，不單單只是把手上的幣換為 USDT 或是 USDC 而已。
停利與停損這是所有交易的基本，就不特別贅述，投資加密貨幣的退場策略主要針對出金，將獲利換成法幣 (在台灣就是台幣) 領出，拿利潤去享受生活。
加密貨幣市場是波動更大的金融資產市場，不是賭場，但因為造富神話太多，常有人參與的心態就像是在賭場裡的賭客，賭客在賭場最大的問題，就是贏了不收手，接著再次輸光。
除非未來發展讓我們能在日常生活中方便的使用加密貨幣消費，不然現階段依然很難用加密貨幣付帳單，日常生活依然需要法幣，在加密貨幣市場中賺到錢，要有對應的退場策略，將至少部分利潤確實兌換成法幣，這動作幣圈術語稱為出金，確實在日常生活中享用這些利潤。
退場策略如何設定因人而異，比較簡單的兩種方式參考：
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定期結算績效，將部份利潤出金
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設定總資產分配比例，例如加密貨幣佔 50%，定期將超過比例的加密貨幣兌換為法幣
投資加密貨幣關鍵心態：不要 FOMO
幣圈機會多，常有暴富神話，市場好時隨時都有人曬單，翻倍、十倍、百倍、萬倍時有所聞。
FOMO = Fear of missing out 錯失恐懼症 = 怕錯過
一旦陷入 FOMO 狀態，人就容易失去理智，開始亂買亂追，也容易投入過多資金，做出超出能力範圍的決定。
切記：沒買到的就不是你的，所有曬單都看看就好，真實性存疑，我們沒有辦法賺到市場中的所有機會，專注自己的賽道即可。
加密貨幣市場機會多，目前已有一萬多種幣，未來還會有更多，市場 24 小時開放全年無休，這次錯過還有下次，檢討即可，市場隨時都在，機會隨時都有，不要讓自己陷入 FOMO 情緒裡。
最後一個建議：不要一個人埋頭，加入社群一起討論
幣圈資訊太多太快，一個人不僅跟不上，遇到問題也求助無門，加入社群除了可以接觸到更多觀點之外，也能參考他人經驗來解答自己的問題。
當然社群必須挑選符合自己調性的，假如只想玩迷因幣卻加入基本面分析社群會很無聊，想鑽研更多區塊鏈科普知識卻加入炒幣社群也毫無意義。
每日幣研 TG 群提供多種分類子頻道，不管你是哪一種都能找到合適社群：
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東東
加密貨幣愛好者 | 2017 入圈，認為區塊鏈是下個世代的網路，期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。
