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加密貨幣入門｜怎麼玩？怎麼買？怎麼賺錢？有哪些風險？

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東東

・2024/08/26

這是一篇加密貨幣新手入門攻略，讓剛接觸加密貨幣的你從「完全不懂」到「對加密貨幣投資有基礎架構理解 & 知道怎麼開始第一步」

為什麼要玩加密貨幣？加密貨幣有什麼優勢優點？

跟其他投資商品相較，加密貨幣有這幾個優勢：

入門門檻低
有些加密貨幣價格很高，但購買的最小單位非常低，幾塊美金就能開始投資。
潛在報酬率高
相較股票、黃金等其他市場，加密貨幣相對新穎，更新興的市場有更好的預期報酬，有更多潛在投資機會。
跨國界 & 無時間限制
加密貨幣沒有國界和時間限制，能買全世界的幣，市場 24H 運作全年無休。
豐富的操作工具
從懶人活存定存，到進階期權結構化商品，現貨、合約、跟單、停損停利，各種自動交易機器人、投資組合管理機器人，沒有資格限制，任何人都能使用。

加密貨幣優勢：低門檻、高報酬、無限制、工具多

優勢必然伴隨著風險，對剛入門的新人而言，重點在於先分清楚差異，加密貨幣和股票有什麼不同？和外匯有什麼不同？畢竟都是不同的東西，若帶著舊有習慣和認知進入加密貨幣領域，可能會因此遭遇一些意外損失，這類損失常被戲稱為「繳學費」，損失過一次就會學到，但如果能先做功課，有些損失是可以避免的。

參考閱讀：
虛擬加密貨幣 vs 銀行存款，有何差別？

加密貨幣與股票的差別？虛幣回報更高嗎？

加密貨幣 vs 虛擬貨幣，哪裡不一樣？

沒有實體的幣都能稱為虛擬貨幣，但以區塊鏈技術發行並運作在區塊鏈上的幣才是加密貨幣 (cryptocurrency)。

加密貨幣沒有實體，也算是一種虛擬貨幣；虛擬貨幣包含的範圍更大，至於比特幣、以太幣、狗狗幣等運作在區塊鏈上的幣，更精確的說法是加密貨幣。

加密貨幣怎麼玩？有哪些玩法？

付出勞力和時間賺幣
例如邊玩邊賺的 gamefi，出租硬體設備賺幣的 depin，常見的嚕空投，都屬於這一種，付出某些資源後賺幣。
躺平收息
已經有一筆資金能先買一些幣，把幣放交易所理財或放貸收取利息。
持續買進長線投資
長期看好，持續定期定額買進，買進的幣再放貸或質押收息，持續累積長線投資。
短線進出交易投機
買賣賺價差，分為現貨或合約，可開槓桿，搭配交易機器人，可手動可自動。

無論長線、短線、勤勞派、躺平派都有對應的加密貨幣玩法

加密貨幣很自由很靈活，想怎麼玩都行，上述是比較簡單的分類，實際上還有更多更細緻的玩法，根據自己的財務狀況與個性來搭配最適合的方式。

參考閱讀：
爆款鏈遊收益真香該不該玩？入場任何 GameFi 前的 5 大關鍵注意事項

DePIN 挖礦教學｜項目聚合站 DePIN Hub 介紹﹐埋伏空投必備聚寶盆

幣安理財教學– 持有加密貨幣就能賺錢｜輕鬆躺賺 10-20%

如何定期定額投資比特幣 / 加密貨幣？懶人投資 - 交易所定投教學

加密貨幣交易你不可不知的事｜為什麼交易、如何交易、在哪裡交易

不管想怎麼玩，加密貨幣入門第一步都是買幣。

加密貨幣怎麼買？入金買幣方式介紹

台灣常見入金買幣方式有這幾種：

交易所買幣
需先註冊交易所帳戶，付款方式是刷卡，會挑卡有些卡刷不過，整體手續費較高但最方便。有些台灣交易所可使用銀行轉帳入金。
代買所買幣
台灣最常見的是 Maicoin，需先註冊帳戶，付款方式是匯款 / 7-11 等便利商店付款，代買所會賺價差作為服務費，買賣價差大，不適合頻繁進出。
C2C / P2P 跟其他個人或幣商買幣
需先有交易所帳戶 / 加密貨幣錢包接收買到的幣，整體匯率可能最優，但風險最高也常見詐騙，不建議新手使用。

參考閱讀：

7-11 / 全家買比特幣？台灣便利商店買幣教學

給入門新手的 3 大買幣手把手教學

加密貨幣入金全攻略，交易所入金 5 種方式教學

加密貨幣怎麼挑？如何評估選擇加密貨幣？

賽道板塊
在股市中稱為類股、題材，加密貨幣的賽道、板塊指的是某些特定技術、產品或應用，例如公鏈、GameFi、Depin ...，可以透過敘事、技術、資金輪動等找到下一個潛力賽道。
商業目標與模式
加密貨幣背後通常有個項目，項目通常有商業目標，以及為達成目標而設計出的商業模式，我們要做的就是檢視其商業目標是否確實有市場需求？商業模式是否有獲利可能？
團隊背景 / 技術能力
目標歸目標，是否有達成可能？得評估團隊背景條件以及技術能力。
代幣經濟模型
加密貨幣特有的評估要素，就算項目本身很成功，也不表示加密貨幣就有價值，必須評估代幣經濟模型，是否確實能從項目成功中得利？

評估加密貨幣四要素：所處市場、項目本身、團隊背景、代幣模型

當然，如果你不想搞這麼複雜，也可以長期持有高市值、有潛力持續在牛市發光的主流幣種如 $BTC、$ETH 以及 $SOL，做時間的朋友，賺取長期漲幅。

參考閱讀：

一文搞懂幣圈熱點賽道&板塊輪動，下輪牛市值得埋伏的 5 大賽道介紹！

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加密貨幣怎麼賺？有哪些賺錢方式？

玩加密貨幣就是想賺錢，加密貨幣有很多種賺錢方式，大略可以分成以下幾類：

長期投資靠價值提升賺錢
選對賽道，挑中項目，單筆買進或定期定額，長期持有當 Hodler。
短線投機靠交易賺價差賺錢
少年幣神，可搭配合約、槓桿、交易機器人等工具再放大獲利。
不做交易靠挖礦、放貸、質押、交易所 Launchpad 等方式賺幣
沒有交易天分的可選擇這種方式，操作上接近躺平收息，是加密貨幣中最接近被動收入的一種類型。
不做交易靠大量操作嚕空投賺幣
也是不交易但更像是主動收入的方式，有些項目為了獎勵早期使用者 / 行銷激勵等目的會空投大量加密貨幣給符合資格的對象，事先看準並預先操作已收到空投代幣的行為稱為嚕空投，而現今嚕空投的成本越來越高，常常需要付出一定的成本才能完成操作。