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    加密貨幣與股票的差別?虛幣回報更高嗎?

    東東

    2023/06/09

    如果已經略懂股票,已經買賣過股票一陣子,有過交易經驗,這些都有助於更快速的了解加密貨幣,但兩者確實有一些不一樣。

     所以加密貨幣是股票嗎?

    先說結論:加密貨幣有很多種,本質上有些很類似,有些完全不是,交易方式有些很像,但也有些不同。

    加密貨幣與股票比較一覽

    先講講交易方式。

    交易對決:股票交易 vs 加密貨幣交易

     

    如果已經有過股票交易經驗,要上手加密貨幣交易非常快。

    股票交易通常是交易上市股票,在集中的公開市場,比方說台股有一個集中交易市場,美股道瓊有一個集中交易市場,有固定的開市和休市時間。

    加密貨幣交易交易加密貨幣,沒有集中的公開市場,各家交易所各自像是獨立一家證交所,每家交易所有自己的交易市場,24H 全年無休開放交易。

    還有個差異在於交割日,台灣的股票是 T+2 交割,成交後的第二天付款,就算帳上沒有那麼多錢,當下也能下出訂單;加密貨幣是即時交割,交易當下就要付款完畢,帳上如果沒有足夠資產,訂單就下不出去。

    至於交易機制就幾乎一樣,都是掛出限價或市價單,由系統搓合成交;也可以開槓桿,用保證金交易,做多做空都可以。

    如果已經有過股票交易經驗,要上手加密貨幣交易是非常快速的事情。

    接著談談本質。

    本質對決:股票 vs 加密貨幣

     

    股票是一種所有權的證明

    擁有一家公司的股票,表示擁有了這間公司的部分所有權,具有股東的身分。

    有所有權可以幹嘛?其一表示可能有投票權,在公司治理相關的決策中有投票權,通常就是指在股東會可以參與投票表決。其二表示可能有盈餘分配權,當公司經營有產生盈餘,因為你是股東,如果決定要分配盈餘,你可能因此享有盈餘分配權。

     

    加密貨幣是一種透過加密技術產生和運作的鏈上貨幣

    擁有一個加密貨幣,表示你有這個加密貨幣,至於有什麼用要看這是什麼幣。

    說到底,股票是一張紙,紙本身沒有用,是因為它是股票所以有對應的權利。用這個概念來理解加密貨幣,加密貨幣只是一種透過加密技術產生的鏈上貨幣,它就像是那張紙,指本身沒有用,有用的是後面設定的用途。

     

    使用加密技術產生及運作的鏈上貨幣就是加密貨幣,根據不同的發行單位、不同的設計用途,每種加密貨幣可能都有不同的用途。

     

    有些加密貨幣被設計成具有投票權,在這點上就有點類似股票。

    有的加密貨幣具有營餘分配權,在這點上也像股票。

    有的是可以享有服務折扣,比較像會員卡。

    有的可以享有點數折抵,這比較像 line point。

    有的是拿來在特定範圍內購買和流通,像是地方貨幣或航空公司哩程數。

     

    加密貨幣就像是加密世界中的那張紙,紙本身沒有辦法代表任何權利義務,是這張紙上面承載的規範和設計才有權利義務,而這點就要看發行單位以及設計用途。

    所以在做加密貨幣投資時,務必先了解代幣經濟模型以及這個幣的實際用途,以及團隊背景等等,才能評估這個幣是否有價值。

     

    延伸閱讀:加密貨幣種類介紹 從比特幣到 DeFi 全面解讀加密貨幣世界


    回到問題:加密貨幣是股票嗎?

    交易機制和方式很像,加密貨幣交易更自由且全年無休。

    本質上則是看情況,有些加密貨幣的設計很類似股票,但大多數都不是。

    但在投資上又很像,都是設法找到潛力項目然後提早投資,也要做好資金跟風險控管。

     

    投資股票還是加密貨幣?哪一個更好?

    主要要看你的投資偏好和風險偏好,假設非常在意要有保障,要有政府監管,要有明確的資料 (例如財報) 可以參考,那股票會是比較好的選擇。

    如果更在意交易上的自由,例如可以 24H 交易,可以開更大的槓桿,交易更多種類型的加密資產,更在意投資的巨大潛在報酬率,那加密貨幣會更適合一點。

    但至少在現階段,儘管更自由、潛在報酬可能更大,投資加密貨幣的風險確實會比投資股票要高,一定要做好風險控管,絕對不要動不動就壓身家。

    如果你已經很熟悉股票交易,又有餘力也有興趣的話,不妨也試試加密貨幣交易,很多經驗和原則都適用,很快就能上手。


    加密貨幣入門教學系列



    延伸閱讀:
    新手入門|有哪些基本虛擬貨幣投資策略?如何管理相關風險?

    加密貨幣投資新手必讀!如何避免常見的錯誤投資

    怎麼購買加密貨幣?在哪裡買虛擬貨幣?|手把手買幣新手教學

    東東

    加密貨幣愛好者 | 2017 入圈,認為區塊鏈是下個世代的網路,期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。

    加密貨幣與股票比較一覽

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