出一張嘴讓 AI 在鏈上自動交易！ DeFAI 新興 INFINIT 介紹｜IN Token 獎勵教學

很多人以為 DeFi 落地普及的問題是安全性或監管，但實際上對普通使用者而言，更大的問題，其實是可用性。即便時至今日，距離 DeFi Summer 已經過了 5 年有餘，DeFi 整體的生態仍然非常碎片化，尤其是在流動性不足的熊市這個問題更加明顯。

雖然現今已經有許多嘗試整合借貸、交易、流動性挖礦或衍生品交易的平台，但當策略一但變得更複雜一點，可能要經過多個協議才能完整執行理想的交易策略時，整個流程就會變得非常繁瑣。

例如一個常見的策略流程可能是這樣：

先把 A 資產存入 X 借貸平台，借出另一種資產 B，再到 DEX 交換成資產 C，然後把資產 C 投入流動性池。如果策略需要跨鏈，還必須先透過跨鏈橋轉移資產。

由此可見，我們距離「一站式」DeFi 的理念還相當遙遠。雖然對 DeFi 玩家來說，一定程度的複雜性，往往就是知識套利之所在，但每一個步驟都需要手動操作，還要隨時注意各個協議的穩定性和資產安全性，實在讓人非常頭痛。

而對新手來說，這整個過程幾乎可以說是難以理解，這大概就是為什麼即使大部分人都知道鏈上利率高、機會多，但還是一接觸 DeFi 就萌生放棄念頭的原因。

但，既然我們都可以命令 AI 可以自動寫程式了，那為什麼不能叫他在鏈上自動執行金融策略？

這篇文章，就來分析提出 Prompt-to-DeFi 概念的全新 AI 協議 INFINIT，介紹 INFINIT 是什麼、INFINIT 的核心理念與技術優勢、如何出一張嘴就能在鏈上精準投資、怎樣讓 AI 分析你的錢包建立個人化的投資設略、以及如何透過 Rewards Program 獲得 IN Token 的教學！

 

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INFINIT 的核心概念：出一張嘴就夠的 Prompt-to-DeFi

INFINIT 提出的 Prompt-to-DeFi，其實就是近年來 AI 工具發展的核心概念。

過去幾年像 Claude 或 ChatGPT 這類 AI 工具，已經讓很多有好點子但不懂程式的人，透過文字描述一步一步打造自己的應用程式，從設計到程式碼，完完全全由 AI 代勞。

而 INFINIT 希望把這種模式帶到 DeFi 世界。在 INFINIT 的系統中，用戶不需要自己規劃策略或拼接交易流程，只需要用自然語言描述目標，像是：

「把 USDC 放到收益最高的借貸策略」或是「建立最適合當前市場的 ETH 槓桿收益策略」

AI 系統會把這些文字轉換成可執行的 DeFi 工作流程，並自動完成交易。

整個過程背後其實涉及許多步驟，包括選擇協議、設計交易順序、跨鏈處理以及資產路徑計算。但這些複雜流程都會由 AI Agent負責，使用者只需要確認並簽署交易即可。

而這，說穿了就是出一張嘴就好的投資模式。過去大家最羨慕能夠自己寫程式交易或撸毛的科學家，如今 INFINIT 直接打造能夠透過講給 AI 聽，就能全自動執行 DeFi 策略功能！

 

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INFINIT 的技術優勢：AI Agents 聚合、個人化錢包建議、投資偏好學習、即時市場情報、專家策略跟單

Prompt-to-DeFi 能夠運作，背後依賴的是一整套 AI Agent 系統。

系統會先從 200 多個來源檢索全面的鏈上和鏈下數據，鏈上包涵支援的網路的協定狀態、收益率、錢包數據和流動性指標，鏈下包涵協議文件、來自社群討論的社交訊號、市場分析和專家見解等，在將轉交給 DeFi Agent 前先進行行提煉，確保提供即時、準確的洞察。

 

而目前 INFINIT 的系統已經部署超過 18 個 AI Agent，並整合 14 條以上區塊鏈。每一個 Agent 負責不同任務，例如協議互動、交易路徑規劃或跨鏈處理。當使用者輸入策略時，系統會先解析需求，再由不同 Agent 協同合作完成整個流程。

舉例而言：

如果策略需要先借貸再進行交易，其中一個 Agent 會負責借貸協議互動，另一個 Agent 則負責計算和規劃交易路徑，而跨鏈 Agent 則負責完成資產在區塊鏈之間轉移。

這種多 Agent 架構的好處在於，可以透過多 Agent 讓系統在不同 DeFi 協議之間自由組合策略，資金不用被限制在單一平台。用戶再也不用親自搞懂複雜的轉換流程或反覆進行回測，直接就能獲得最佳解！

個人化錢包建議：根據你的實際持倉的建立策略

當用戶連接錢包時，INFINIT 會立即分析目前的資產組成。很多 DeFi 工具會提供各種策略建議，但這些建議往往與使用者的實際持倉沒有關聯。例如某個策略需要大量 ETH 或 USDC，但用戶其實根本沒有這麼多錢，再華麗的收益，都是看得到吃不到。

INFINIT 會先了解使用者目前的狀況，像是錢包中的資產種類、不同資產的比例、可用流動資金和已經參與的 DeFi 協議，再提出更符合實際情況策略建議。同時也會對整體投資組合進行分析，找出潛在的最佳化機會，例如優化資產利用率過低或收益配置不均衡的情況！

自適應學習：AI 會記住你的投資偏好

除了分析資產配置，INFINIT 另一個重要能力是自適應學習。

隨著使用者與系統互動次數增加，AI 會逐漸建立用戶偏好的資料庫，像是風險承受程度、策略類型偏好以及常用區塊鏈。有些使用者偏好低風險策略，例如穩定收益或借貸收益；有些則可能更願意嘗試槓桿或套利策略。

AI 會把這些偏好記錄下來，並在未來的建議中進行調整。如果某個使用者經常執行跨鏈策略，系統就會逐漸增加這類策略的推薦比例。

系統主要會學習三種類型的訊號：

第一類是使用者主動表達的偏好，例如風險程度、收益目標或偏好的區塊鏈。

第二類是行為訊號，例如過去執行過的策略類型。

第三類是上下文資訊，例如在對話中提到的投資目標。

隨著時間過去，INFINIT 提供的交易策略會隨時間變得更精準，不需要每次都從頭開始！

即時市場情報：把 DeFi 研究資料整合到 AI 系統

而 DeFi 投資的另一個難題，是資訊來源過於分散。許多專業交易者會需要同時觀察鏈上數據、協議收益率、流動性變化、社群討論和新協議動態等等，對普通用戶而言，要花大量時間心力追蹤這些資訊相當不切實際。

INFINIT 的整合了一套資料流架構，持續聚合超過 200 個不同來源的市場資料，以形成對當前市場狀態的理解，並把結果提供給 AI Agent，像是：

・鏈上資料：例如協議收益率、流動性指標、資金利用率以及協議運作狀態。

・鏈下資訊：包含社群討論、開發者更新以及市場情緒。

AI Agent 會將這些資訊轉換成容易理解的建議。例如提醒使用者某個協議出現新的收益機會，或某個策略的風險正在上升。可以說是嘗試把原本只有專業交易者才能掌握的資訊，轉換成 AI 能理解，並且向所有用戶提供建議的資料！

Verified Strategies：把專家策略變成一鍵跟單

除了讓 AI 自動生成策略，INFINIT 也建立了一個策略庫，稱為 Verified Strategies。

這些策略並不是隨機生成，而是由 DeFi 研究者與資深使用者整理出的操作流程。平台會把完整策略轉換成可執行的 AI 工作流程，讓任何人都可以直接一鍵複製執行，可以說是某種鏈上 DeFi 版的跟單系統。讓原本只有少數人知道的策略，可以輕鬆被更多用戶拿來使用。

未來平台計畫推出 Strategist Rewards Program，讓策略創作者能夠從自己的策略獲得收益。這意味著 DeFi 策略本身可能會變成一種新的資產類型。如果某個策略被大量使用，策略創作者也能因此獲得回報。

過去 DeFi 的策略知識往往散落在社群討論或私人群組之中，甚至需要付費訂閱才能取得。而 INFINIT 嘗試把這些策略變成一種可共享的資源，只要點擊策略連結就能直接執行。

當更多策略被建立，平台就會吸引更多使用者；而當使用者增加，又會促使更多策略誕生。這就是 INFINIT 所謂的 Agentic DeFi Flywheel。

 

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INFINIT 核心團隊與融資狀況

核心團隊：Infinit Labs 的 AI × DeFi 技術路線

INFINIT 由 Infinit Labs 開發，這是一個專注於 AI 與 DeFi 基礎設施整合的技術團隊，核心目標是打造能夠簡化 DeFi 策略執行流程的金融抽象層（DeFi abstraction layer）。

與多數 DeFi 專案不同，INFINIT 並沒有推出新的借貸或交易協議，而是透過 AI 代理系統與跨協議整合，讓使用者可以用自然語言建立並執行 DeFi 策略。

Infinit Labs 的創辦人是 Tascha Punyaneramitdee，長期參與 DeFi 與區塊鏈基礎設施的研究與開發，並觀察到 DeFi 的最大門檻並不是策略本身，而是複雜的操作流程。

INFINIT 因此選擇從策略執行層切入，希望透過 AI 系統整合不同協議，讓 DeFi 操作能夠更接近自動化、直覺式的金融服務。

INFINIT 融資狀況：600 萬美元早期投資

INFINIT 在 2024 年完成 600 萬美元融資，由 Electric Capital、Mirana Ventures 和 Hashed 領投，參與投資的機構還包括：

• Maelstrom（Arthur Hayes 家族辦公室）

• Lightspeed Faction

• Robot Ventures

• Nomad Capital

• Tangent

• Presto Labs

這筆資金主要 AI DeFi 基礎設施與產品開發，包括多鏈整合與安全測試，以及跨鏈生態擴展，持續整合更多區塊鏈與 DeFi 協議，最後還有開發者與使用者生態建設，建立策略市場，讓 DeFi 專家能分享並變現自己的策略。

 

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INFINIT 獎勵機制：執行交易策略獲取 IN Token

在 Prompt-to-DeFi 公開推出的同時，INFINIT 也啟動了平台獎勵計畫。現階段用戶只要簡單執行平台上的策略，就有機會獲得 IN token。（傳送門）

但與一般 DeFi 平台不同，INFINIT 採用的是 TVF（Total Value Facilitated）模型，而不是常見的 TVL ，因爲作為輔助交易工具，INFINIT 「並不託管」使用者資產。

平台的角色只是協調策略執行，資產仍然留在各個 DeFi 協議之中。因此 TVL 並不適合作為衡量指標。TVF 則代表每一次策略執行所促成的資產價值，包括借貸資產、交易金額以及槓桿操作。

平台會根據 TVF 分配每週的獎勵池，使用者執行策略越多，所獲得的獎勵比例也會越高！

 

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INFINIT 生態更新：從策略執行走向多協議操作入口

INFINIT 近期的一個關鍵更新，是把 PancakeSwap 正式整合進來，推出 PancakeSwap Agent。

過去在 BNB Chain 操作 Swap，用乎需要自己找流動性池、確認交易對，再透過介面一步步操作；現在只需要輸入一句話，像是「Swap 500 USDT to BNB on PancakeSwap」，AI Agent 就會自動完成整個流程。操作變成從「找工具」變成「下指令」，體驗更加順暢！

BNB Chain 爆發：策略市場開始成形

而對於 BNB 生態來說，當 PancakeSwap 跟 Venus、Pendle、Lista、Aster 等協議被放進同一個系統，使用者可以用一個 prompt 串起整條 BNB Chain 的操作路徑後，在整體鏈上的操作就不需要只聚焦在執行單一策略，而是開始用 AI 去調度整體資金。

現在社群已經開始產出一批可直接執行的策略，例如 slisBNB 槓桿循環、Pendle 固定收益放大，以及 Lista DAO 抵押借貸。

尤其是近期 Prompt-to-DeFi Strategist Challenge 提供 2000 IN token 獎勵池，參與者只需要提交自己的 DeFi 策略，就有機會被評選為 Verified Strategist。入選的策略不只可以直接上架到 INFINIT 平台，讓其他用戶一鍵執行，也會獲得官方曝光與社群資源。

不只是個拿獎勵的好機會，後續更有機會把自己的策略變成可被使用，產生分潤收益的來源！

 

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AgentFi 賽道觀察：INFINIT 與其他 AI DeFi 專案的差異

而如果我們從一個宏觀賽道的角度來看，INFINIT 跟過往介紹過的其他 AgnetFi 有什麼不同？

其實對於大部分的 AgentFi 來說，核心理念都相當一致：利用 AI 代理分析市場資料並直接在鏈上執行交易、借貸或收益策略，讓複雜的 DeFi 操作能夠自動化完成。

目前市場上的 AgentFi 項目，大致可以分成三種不同方向。

第一類是 AI 收益代理（Yield Agents）

這類產品主要專注於一個目標：自動化穩定幣收益策略。AI 會根據市場利率、流動性與風險情況，在不同借貸市場或收益協議之間調整資金配置。

加密貨幣研究員 Diego 就曾進行一個長期實驗，將 2400 USDC 分別部署到六個 AI Stablecoin Agents，觀察其長期收益表現。

如果只計算策略本身的收益（不含空投或激勵），由 Zyf 以 8.16% APY 領先。這類產品本質上仍然是收益策略產品，只是把資產管理交給 AI 自動完成。

第二類是 AI 交易代理（Trading Agents）

這類項目更接近「AI 交易助手」，不只是配置收益，而是能主動分析市場並執行交易策略。

例如 Wayfinder AI 推出的系統，就允許使用者部署一個 AI Agent，並透過對話指派任務。

這些 Agent 可以完成跨鏈交易、橋接資金、分析永續合約市場數據，甚至結合預測市場資訊做出交易判斷。在官方示範中，AI 代理能夠自行解決交易過程中的問題，例如自動補充 Gas、等待跨鏈確認或重新執行交易流程，整個過程幾乎不需要人工干預。

第三類則是 AI DeFi 執行層（Execution Layer）

INFINIT 就屬於這個方向。與前兩種類型不同，INFINIT 並不是單一策略產品，也不是單純的交易機器人，而是希望建立一個讓任何 DeFi 策略都能由 AI 執行的基礎層。

透過 Prompt-to-DeFi，使用者只需要描述策略，例如槓桿借貸、套利或跨鏈交易，AI Agent 就會自動協調不同協議完成整個流程。

如果用比較直白的分類來看：

• Sail / Zyf / Yield Seeker
  → AI 幫你管理收益策略

• Wayfinder
  → AI 成為你的交易分析師和助手

• INFINIT
  → AI 幫你執行整套 DeFi 策略操作

三者都屬於 AgentFi，但產品定位與技術層級其實完全不同。

換句話說，許多 AgentFi 項目是專精於某一種策略產品，例如穩定幣收益或自動交易，而 INFINIT 的目標則是建立一個讓「任何 DeFi 策略」都能由 AI 執行的通用層。

如果這種模式成功，未來使用者與 DeFi 的互動方式可能會有相當大的改變：從最原始的手動操作各種協議，進階到指派 Agent 去進行特定任務，最終變成只需要口白描述策略目標，再由 AI 自動完成整個流程。

 

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筆者觀點

如果把時間軸拉長來看，DeFi 的發展其實經歷了一個相當明顯的轉變，早期的競爭集中在產品本身，例如新的 AMM 或借貸模型；而現在越來越多創新出現在使用體驗與執行層，也就是不只要比利率好看，還要比誰能降低操作複雜度，誰就有機會吸引更多資金與使用者。

隨著 AI 飛躍性的發展，當 Agent 真正能夠理解市場資訊、分析資產配置並自動執行策略時，未來 DeFi 的使用方式就可能從人工手動操作金融工具，轉變為設定投資目標，由 AI 管理資產。雖然還處於相當早期的階段，但如果真的能夠成功建立一個由 AI 驅動的 DeFi 執行層，INFINIT 就有可能會成為 DeFAI 賽道的重要項目！

 

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