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在比特幣大盤進入回調期，部分鏈上資金撤退的情況下，一個正在成型的新興賽道正悄然從當紅的 AI Agent Virtuals 生態吸血，逆勢上漲。這個低調且敘事上略微嚴肅的賽道，正是 DeFAI（Decentralized Finance with AI）。
許多上半年表現平平的 DeFAI 項目，不僅價格開始迅速回升，龍頭協議更是在短時間內創下歷史新高。更有人大膽預測，這個賽道將會在 2025 年底前成長至超過 500 億美元的市值。
這篇文章，就來介紹什麼是 DeFAI、DeFAI 跟傳統 DeFi 相較有什麼技術優勢、DeFAI 的市場潛力，以及目前市場上有哪些值得關注的 DeFAI 項目！
DeFAI 是什麼：DeFi x AI Agent ，你的鏈上金融代理人
DeFAI ，簡單來說就將 AI Agent 和 DeFi 結合，利用 AI Agent 來簡化鏈上操作，提升資金使用效率並優化用戶體驗。透過 AI Agnet，用戶可以使用自然語言指令來完成鏈上交易、流動性挖礦、跨鏈轉移等操作，免除所有需要手動處理智能合約或支付 Gas Fee 等繁瑣的步驟。
舉例而言，如果想要在以太坊上進行穩並幣理財，傳統 DeFi 需要用戶自行研究鏈上不同的 DEX 協議，再自行手動連接錢包，找到年化最佳的流動池並完成質押。而在 DeFAI 平台上，用戶只需輸入指令「將 10 ETH 兌換為 USDC，並存入 Aave 質押」，AI 代理即可自動完成操作流程。還能更近一步調整風險偏好，或設定資金上限。
DeFAI 的優勢在於降低使用門檻、提升效率與收益，讓普通用戶和機構投資者都能更便捷地參與 DeFi 生態。
DeFAI 的技術優勢：跟傳統 DeFi 有何不同？
自然語言處理與智慧交互
透過自然語言處理（NLP），DeFAI 讓用戶能直接以語音或文字進行操作，即使有多步驟的任務都能自動化執行。例如，用戶可指令 AI 代理「尋找最佳跨鏈橋並完成資產轉移」，整個流程無需手動干預。
收益最大化與風險控制
DeFAI 工具能即時分析市場數據，主動調整策略，執行套利交易、流動性挖礦（Yield farming）等操作，並根據市場波動提供動態風險管理建議，減少用戶損失。
多鏈生態的無縫整合
透過跨鏈技術（如 LayerZero），DeFAI 支持以太坊、Solana、Aptos 等多個區塊鏈之間的互操作性，用戶無需再自行尋找合適的跨鏈橋進行跨鏈，能夠更高效的管理資產。
降低技術門檻
無代碼開發工具讓用戶和開發者可以輕鬆設計、部署專屬的 AI Agent，達到客製化交易策略和資產配置的目的，進一步提高相關技術的普及性。
DeFAI 的市場潛力與挑戰
根據 Coingecko 的數據，DeFi 市場目前的總市值約為 1,300 億美元，而 DeFAI 的市值整體僅約 6.5 億美元，顯示出巨大的成長空間。隨著 DeFAI 技術的成熟，可以預計還會有更多資金流入這個賽道。
不過需要注意的是，其中有許多協議仍處於測試階段，功能穩定性與安全性需要時間驗證，且這種全新的 DeFAI 的操作模式還需要時間普及，才能建立用戶信任。
市場上有哪些 DeFAI 協議：Griffain、Hey Anon、Neur.sh、Orbit、WayFinder
以下是目前 DeFAI 領域內具代表性的項目，涵蓋不同生態與功能特點：
Griffain Protocol
・專案市值：3.8 億美元
・專案介紹：Griffain 由 Solana 生態知名開發者 Tony Plasencia 創立，是一個專注於 Solana 的 DeFAI 協議，致力於簡化鏈上操作，降低用戶技術門檻。
Griffain 提供一個類似「應用商店」的平台，用戶可選擇不同的 AI 代理執行具體任務，包括套利交易、流動性挖礦、代幣生成以及自動化資產管理。每個代理都針對特定操作進行最佳化，讓用戶能快速完成各種鏈上操作，提升資金運作效率。
Griffain 目前採用邀請制的 Early Access 計劃，參與者需支付 2 SOL 獲得優先體驗的資格。
Hey Anon
・專案市值：1.37 億美元
・專案介紹：Hey Anon 是由曾經創立 Abracadabra $SPELL 和 Wonderland DeFi 知名項目方 Daniele Sesta 創立的全新 AI 專案，已經獲得獲得做市商 DWFlabs 2,000 萬美元的投資。
Hey Anon 支援 Aave 等 DeFi 協議，用戶可以利用代理進行流動性挖礦和跨鏈資產操作，功能還包括提供 Alpha Agent，用戶可以根據風險偏好獲得投資策略推薦。且除了自動化的金融操作外，Hey Anon 還聚合和分析 Twitter、Telegram、Discord、GitHub 和 Gitbook 等數據來源，提供有關價格變化、社群情緒和開發活動的即時見解。
Hey Anon 目前仍在內部測試的階段，預計將於 1 月底開放公測。
Neur.sh
・專案市值：4,900 萬美元
・專案介紹：Neur Protocol 是一個建立在 Solana 的開源 DeFAI 協議，專注於簡化用戶與 Solana 生態系統的互動。Neur 透過自然語言處理技術，讓用戶能以簡單的文字指令完成複雜操作，如代幣交易、流動性挖礦和 NFT 管理。
Neur 支援 Solana 原生協議，包括 Jupiter（高效代幣交易）和 Magic Eden（NFT 買賣及管理）。目前採用邀請制 Early Access 模式，用戶需支付 1 SOL 方可參與。同時，Neur 定期推出開發者獎勵計劃，吸引更多技術貢獻者參與協議擴展，構建更強大的 DeFAI 生態。
Orbit Protocol
・專案市值：4,400 萬美元
・專案介紹：Orbit 提供跨鏈代理服務，讓用戶能透過 AI 與多條區塊鏈協議進行交互，聚焦於流動性管理與多鏈資產配置，幫助用戶在跨生態的 DeFi 間實現最佳化收益。
Orbit 目前支援超過 100 條區塊鏈，包括 EVM、Solana 和 Cosmos，除了自動化的金融操作外，Orbit 還根據不同需求提供專業領域不同的 Agent，例如用戶可以使用 Meme 研究 Agent 或 Solana 質押 Agent 來獲得該賽道更精準的資訊和投資策略。
WayFinder Protocol
・專案市值：尚未發行代幣
・核心功能：WayFinder Protocol 是一個專注於 AI Agent 的 DeFAI 協議，特色是提供「路徑導航」技術，讓 AI 代理能夠自主找到最佳交易與資產管理路徑。用戶只需輸入簡單的文字指令，即可執行 NFT 購買、流動性挖礦、資產跨鏈轉移等操作。
WayFinder 支援多條主流區塊鏈，包括 Ethereum、Solana 和 Base 等生態系統，促進多鏈資產的流通。協議中的「共享學習」機制允許所有代理共享數據和經驗，進而最佳化每次操作的效率與準確性。
此外，WayFinder 採用無代碼設計，降低用戶和開發者的技術門檻，幫助更多人參與 DeFAI 生態建設。目前 Wayfinder 的尚未發行代幣，先前持有、參與質押 $Prime 以及協助測試的用戶將能獲得部分未來代幣供應！
1% 的 $PROMPT 代幣將會分發給測試用戶，註冊連結：https://app.wayfinder.ai/referral/CATVMK
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筆者觀點
從 Meme、各種聊天型機器人到 Viturials 生態，DeFAI 終於來到了筆者當初認為 AI Agent 最關鍵的功能，也就是鏈上的金融代理。未來接觸 DeFi 的新手，有機會用最低的門檻來實現最複雜的鏈上操作，也能免除大多因為人為失誤而損失資產的情況。
不過，這些 DeFAI 究竟會獨立形成一個巨大的賽道，還是直接被大 DeFi 協議自己開發出來的 AI Agent 吃掉還很難說，想要投資這個賽道的項目，可以再密切關注一下市場趨勢。
筆者猜測未來可見的其中一個經濟模式，可能會是 DeFAI＋SocialFi，KOL 透過創建部署自己的 DeFAI 代理來分享投資策略並因此獲得用戶的交易分潤。如果你也有獨門的交易策略，現在或許是考慮學習部署一個自己的 AI Agent 的時候。
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主要關注 DePIN、AI、Crypto Gaming、 RWA。因為投機而來，留下來是想知道會發生什麼好玩的事。
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