Bitfinex 綠葉交易所快速入門

Bitfinex 是詐騙嗎：不是
Bitfinex 會倒閉嗎：暫沒有倒閉危機

Bitfinex 是老字號交易所，不是詐騙。但也許有冒充它的詐騙釣魚網站，請務必確保連到的是正確的官網。

Bitfinex 倒閉的風險有多高？雖然目前Bitfinex經歷過遭骸事件，可是暫時仍然沒有倒閉風險。

根據 Bitfinex 背後經營團隊資料，Bitfinex 和 USDT 發行商是同集團，也有公開交易所資產儲備證明 (Proof of Reserves)，儘管過去曾經被盜取 12 萬顆比特幣，當時採取的方式是損失由交易所跟用戶一起分攤。這起事件在後續順利落幕，駭客也被抓到並找回部分被盜的資產。

相關新聞：Bitfinex 遭駭洗錢案夫婦認罪！受害用戶苦等 7 年賠償日將近

無論在 Coinmarketcap 或 CoinGecko 上，Bitfinex 都是綜合評分在前十名的交易所。

Bitfinex 交易所：成立於2012年 老字號交易所

Bitfinex 是幣圈僅存極少數老字號交易所，成立於 2012 年，那是連以太坊都還沒出現的幣圈早期年代。發生過資產被駭客盜取的事件，跟銀行有過糾紛被暫停往來，也被美國紐約司法部控告過 (事後支付 1850 萬美金和解)，Bitfinex 始終沒有被擊倒，一路挺立至今，在幣圈存活超過十年的交易所已經屈指可數。

Bitfinex 由母公司 iFinex Inc 管理營運，目前市場規模最大的穩定幣 USDT 背後發行公司 Tether 的母公司也是 iFinex Inc，一般認為 Bitfinex 與 Tether 為兄弟公司，團隊之間關係應非常密切。

Bitfinex 在台灣的登記公司：英屬維京群島商艾非倪司有限公司

Bitfinex 綠葉交易所主要特色

1. 老字號，2012 就成立，已存活超過十年

2. 和最大穩定幣 USDT 背後公司 Tether 為同集團兄弟公司

3. 交易所放貸功能

特色 1 和 2 比較屬於品牌形象部分，Bitfinex 交易所功能中最大的特色就是放貸。

Bitfinex 放貸教學：高利率美元放貸

放貸簡單說就是把你的幣借給別人，收取利息作為收益，算是一種躺平做莊賺錢法。Bitfinex 上可以放貸的幣有數十種，其中最多人使用，最推薦的就是美元放貸，將閒置美金借出去給需要的人，利率通常介於 10-50% 之間，幾乎可說是加密貨幣領域最高的美金低風險被動收益。

Bitfinex 放貸三大方式：由手動到自動

註冊開戶 > 提升驗證等級 > 入金轉幣進去，這些是開始放貸前的前置準備，都完成後終於可以開始放貸賺錢了，操作 Bitfinex 放貸基本上有三種方式：

1. 直接自己手動使用 Bitfinex 交易所操作

2. 使用派網 Pionex 放貸機器人幫你操作

3. 使用第三方放貸機器人幫忙操作

簡易程度 2 > 3 > 1，成本是 3 > 1 = 2，資金運用效益則是 3 > 2 > 1。

Bitfinex 放貸教學 1：
手動掛單 vs Bitfinex Lending Pro

每一筆借款都需要設定金額和利率，但利率浮動很快，若利率設定不符合市場需求，資金就會一直放著借不出去，沒借出去就沒利息。就算借出去了，雖然設定是多少天的借款，但對方隨時都可以提前還，也許他兩天後就還了，我們又得趕緊設定再借出去，如果剛好在忙或忘記，那筆資金又放著沒借出去，整體而言資金運用效率太差，不考慮手動操作的作法。

進入交易所介面後，上方選擇資金，牌價選擇融資就會進入放貸的交易，這部分跟在交易所下限價單很像，只是價格變成利率，顯示的都是日利率，年化利率需要自己 x 365。

綠葉這個點對點融資市場，讓想把錢借出去的人可以掛單，想借錢的人看到合適的可以吃單，概念上跟一般下買賣單非常像，每下一筆單要設定金額以及價格，借錢的價格就是利率，還有借錢期間，但期間主要是參考最長期間，對方實際上可以提前還款。

下單後如果長時間沒成交，表示設定的利率也許高於市場行情，若想趕快借出去就得重新調整下單，借出去後對方也許提前還款，又得重新下單把錢再借出去，得一直盯著看一直重新下單才能確保資金有效運用。

手動掛單的資金效益很差，常常會有資金閒置借不出去，還好 Bitfinex 也有推出自動放貸功能 Lending Pro，上方點下去後就會連結到 Lending Pro 頁面。

詳細 官方 Lending Pro 中文說明

Lending Pro 是一個自動化的放貸程式，可以依據設定，持續自動將資金下單放貸出去，有三種不同的策略：

• 動態： 除非訂單成交或市場利率發生一定程度變化，否則Lending Pro將會循環下達出借訂單並持續以較低利率更新您的訂單。
  －簡單說就是持續降低利率讓錢更快被借出去。

• 靜態：Lending Pro將循環下達出借訂單，如市場利率發生一定程度變化，訂單將被取代。
  －簡單說是以平均利率來持續下單，但平均利率可能已經不足以反映當下市場行情。

• 市價：Lending Pro將以最近成交之利率循環下達出借訂單。如市場利率發生一定程度變化，Lending Pro將按以上描述所計算之利率下單取代原有訂單。
  －簡單說是以最新市場利率來下單。

整體來說，自動一定比手動好，資金會得到更有效率的利用，更容易借出去，對方提早還款，機器人也可以自動再下單，我們不需要一直盯盤操作。

小提醒：USDT 是美元穩定幣，USD 才是美元，若說綠葉美元放貸，指的是 USD，操作上需要先將 USDT 換成 USD。

Bitfinex 放貸教學 2：
透過派網 Pionex 放貸機器人在 Bitfinex 交易所放貸

Pionex 派網是主打量化交易與自動機器人交易的交易所，提供多達 16 種免費使用的交易機器人，也提供 Bitfinex 放貸機器人。

簡單說這也是一款可以自動幫我們在 Bitfinex 操作放貸的程式機器人，但使用的是我們放在派網裡面的資金，等於是派網提供這樣的服務，將我們在派網閒置的美金拿去 Bitfinex 交易所放貸。

這應該是操作上最簡單無腦的一種綠葉放貸方式，只要開好派網 Pionex 交易所帳戶，下載好派網 App，錢包中有 USDT 就可以了，所有條件設定都可以由機器人自動設定。

詳細的派網放貸機器人規則：https://www.pionex.com/blog/zh/funding_agree_tw/

目前這功能只能從派網 App 操作，從派網的網站是找不到功能入口的。App 中有兩個入口：

• 首頁的放貸機器人跟單

• 交易 > 理財 > 存幣升息

這服務有總額度限制，申購很踴躍，不一定隨時想參與都還有額度。

若還沒有註冊派網 Pionex 帳戶：
2023 派網 Pionex 交易所介紹| 手續費折扣、安全性、評價、入金出金教學

Bitfinex 放貸教學 3：
使用第三方機器人在 Bitfinex 交易所放貸

Bitfinex 針對自身放貸功能已釋出 API，讓第三方的放貸機器人可以串接操作，但第三方服務通常需要額外付費，這種方式適合資金較大的人，資金夠大才划算。

同樣也是自動放貸機器人，和 Bitfinex Lending Pro 的差別在於 Lending Pro 是官方提供的免費機器人，而這是第三方提供的付費服務，有更好的演算法讓機器人能做出更好的資金使用，更快速將錢借出去，減少閒置時間，也用更高的利率借出去，賺取更高的利息。

和派網機器人的主要差異，則在於這依然是在 Bitfinex 綠葉交易所操作，還是要完成開戶、身分認證、轉錢進去等等步驟，接著購買第三方機器人的服務，通常會收取年費，以及必須授權給第三方機器人操作你的 Bitfinex 放貸帳戶。

重要：授權不是給出 Bitfinex 的帳號密碼，而是提供 API 給第三方機器人串接。

前置作業很多，再加上還要付費給第三方機器人，成本也是最高，但對於參與資金較大的人來說，這會是相對效益最好的一種方式。

這算是第三方服務，不同家又都有些不同，詳細操作要看機器人提供者的指引，目前台灣較知名的第三方放貸機器人為 Fuly.ai，詳細資訊可參考它們官網。

Bitfinex 3大放貸教學方式比較

Bitfinex 放貸問題一：利率這麼高，是不是龐式吸金騙局？
看到高利率腦中就要響起警訊，一定要了解利息從哪裡來？是否合理？

Bitfinex 放貸是將錢借給交易所中其他需要用錢的使用者，例如 A 看好比特幣要漲了，想借錢買進 (就像股票中的融資，加密貨幣交易中的槓桿)，B 手上剛好有閒置美金，於是把錢借給 A，A 借錢去買幣，需要支付利息給 B。

這類似股票中的融資利率，行情來的時候更多人想入場，就會有更高的借錢需求，利率會飆高，行情清淡時利率就會降低。

這是很常見普遍的一種交易行為，通常是由券商或交易所來擔任借錢方，而 Bitfinex 的特色之一就在於它們將這個做成點對點融資市場，由使用者跟使用者之間相互借貸，Bitfinex 只擔任放貸平台提供者，針對每筆借款的利息收益抽 15-18% 作為手續費。

Bitfinex 放貸問題二：借錢出去有風險嗎？對方有沒有可能不還錢？

借錢出去收利息很棒，但就怕對方跑路不還錢。先說結論，依照 Bitfinex 目前的借款機制，這件事發生的機率非常低。

詳細借貸規則可以看官方說明：何謂保證金融資 

首先針對借款有一些規則：

• A 借錢之後，不能把借來的錢提出交易所，只能作唯一指定用途：開保證金交易倉位，借來的錢只能在交易所內操作。

• A 借錢需要提供 30% 的保證金。

• 當市場價格波動，保證金淨值低於 15% 時啟動清算，將 A 的交易部位強制平倉，償還欠款給 B。
  例：A 借款 $100 來做交易，需抵押價值 $30 的資產作為保證金；當交易部位的損益 + 保證金價值合計低於 $15，啟動清算強制平倉交易部位。

截至目前為止，尚未發生過清算後仍不足以償還借款的案例。

因為有資金用途限制 + 清算機制，借錢之後不還的機率非常低，對於出借方 B 來說風險並不高，最大風險不是 A 借錢不還，而是 Bitfinex 交易所本身的風險。

Bitfinex 放貸問題三：要怎麼開始放貸賺錢？

首先要註冊開戶，接著必須提升帳戶認證等級，想使用放貸功能的話至少要將帳戶提升到中階驗證級別，再轉錢進入交易所，才能開始使用放貸。

如果沒有銀行匯款需求，中級驗證已經幾乎享有全部功能。

首先來到 Bitfinex 綠葉交易所官網：https://www.bitfinex.com/

右上角可以切換語言，直接有繁體中文版本可以選。按右上角註冊就可以開始進入註冊流程。

Bitfinex 綠葉交易所註冊開戶 KYC 教學

按下註冊後第一步跟常見流程差不多，使用 email 信箱註冊，需要到信箱收信驗證。

比較特殊的是在註冊流程時就會要求要設定兩階段驗證 2FA，手機需下載驗證 App，驗證的私鑰也記得要做好備份。

目前最常見的兩階段驗證 App，Google Authenticator。

驗證通過後再到信箱收驗證信，完成後就成功開戶了！

雖然開戶完成，但帳號尚未通過驗證，大部份事情都不能做，因此接下來要進行驗證升級帳戶，至少要升到初級，若要做放貸要到中級。

登入後點選最右上方人像，下方選單選擇驗證。

初級驗證只需要證件、自拍照、電話號碼與地址等資料即可申請。

這些證件都可以。開始驗證後會要求掃描 QR code 轉移到手機上操作，跟著指示用手機拍照證件正反面、自拍、填寫住址與手機號碼等就可以。

驗證可能需要幾天，也可能只需要幾分鐘，上傳資料愈完整愈清晰通常就可以愈快。

再升級到中級驗證需要有第二證件，以及地址證明，證明居住在該地址的文件，通常會用國營事業例如水電瓦斯的帳單。

驗證過程要提交不少資料，除了上述提到的文件外，還會詢問目前工作職稱、收入、投資資金來源、投資經歷等等，其中最容易有困難的應該就是地址證明，需要有本人同名同地址的稅單或水電帳單。

若需要申請到最高級別驗證，就還需要提供外幣銀行帳戶資料。

Bitfinex 放貸有哪些風險？

Bitfinex 放貸的主要風險有兩方面，但均非出自於 Bitfinex 放貸機制本身。

Bitfinex 綠葉交易所本身倒閉風險，請定期查看 Bitfinex 的資產證明 (POA) 與儲備證明 (POR)

• 資金貸不出去，閒置賺不到利息的風險
• 從機制上已幾乎確保借款方沒有不還款的可能，無法收回貸款的風險極低，所以如果說Bitfinex 放貸風險，則要回歸到交易所本身的風險性。

在 Bitfinex 綠葉交易所入金買幣

先說重點：Bitfinex 綠葉交易所目前並不支援直接台幣入金

其中銀行轉帳需要通過中級以上驗證，加密貨幣與 Tether 代幣都是指將別的地方的幣給轉進來，這部分就是加密貨幣轉帳。

以 USDT 為例：

按下 Tether 後選擇 USDT。

USDT 在很多條鏈上都有發行，Bitfinex 也支援許多條鏈的 USDT，如果也是從其他交易所帳戶轉過來，通常會選擇手續費較低的 Tron 鏈，若是從加密貨幣錢包轉，那就要看目前持有的幣是在哪條鏈上？是否有在這邊的清單中？

確認哪條鏈之後按下繼續，依據要轉帳到不同帳戶，會提供不同的地址。

其他不同種加密貨幣也是相同方式轉帳，加密貨幣轉帳重點在於：

1. 確認要轉哪一種幣

2. 確認要在哪一條鏈上轉帳

3. 確認地址沒有錯誤

4. 第一次建議都先小額測試，成功後再轉剩下的

參考閱讀：如何在區塊鏈上轉帳加密貨幣？｜ 虛擬貨幣轉帳手把手教學

也可以直接刷卡買幣，但交易所的刷卡買幣通常會挑卡，需要測試，有時也會有些異動，上個月刷過的這個月也許又刷不過了，以及能刷卡買的幣種較少。

如果已經通過最高級驗證，也已經持有外幣，可以使用銀行電匯的方式入金，適合大量入金。

目前對新手來說比較合適的做法還是在其他地方先買到幣後，再轉到綠葉交易所中操作，如果對於買幣還不太了解，可以參考新手買幣教學文章：
加密貨幣怎麼玩？3大買幣教學手把手解說

從 Bitfinex 綠葉交易所提幣出金

出金方式很簡單，就兩種：加密貨幣轉帳 or 銀行電匯出金

加密貨幣轉帳把入金的部分反過來就是出金，把幣從 Bitfinex 中轉出去到其他交易所或自己的加密貨幣錢包。

銀行電匯出金會收到外幣，考量到報稅問題，外幣電匯出金在所得歸類上算是海外所得，稅務考量下有些人會更偏好銀行電匯出金的方式。

小結－在老字號交易所放貸收息，也算是某種財富自由？

剛好呼應 Bitfinex 首頁的這句話。

但還是得提醒，雖然老字號交易所 + 放貸機制讓資金風險相對低，但依然有風險，這絕對不是無風險利率，只能投入賠得起的金額。

利率高低取決於市場供需，如果大家都只想放貸做莊，想把錢借出去的人多，實際想借錢操作的人少，那麼利率也會逐漸下滑。本質上它還是一間交易所，不是銀行，交易才是本業，放貸是個特殊的額外功能。

但放貸出去收息確實是非常誘人的一種加密貨幣賺錢方式，相較於殺進殺出似乎輕鬆了許多，如果對放貸很有興趣的話也可以研究 DeFi 的借貸，加密貨幣領域中還有許多交易之外的賺錢方式。

Bitfinex 放貸有特別的技巧可以增加利率嗎？

Bitfinex 放貸會遇到詐騙嗎？如何提防？

• 絕不使用陌生人傳來的「偽 Bitfinex」交易所連結
• 絕對使用官方網址登入，將官方網址加入我的最愛 (書籤)，從我的最愛前往
• 交易所登入設定兩階段驗證提高安全性

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