NEW EVENT
最新活動
OKX
幣安
HOT ARTICLES
熱門文章
Featured Articles
專題精選
台灣知名作家、主持人吳淡如前幾天在臉書粉絲專頁上發出一張照片,照片上顯示這筆比特幣投資目前帳面獲利 +72%,貼文大意是說:她並不是非常了解和看好比特幣,但基於實驗的心理,有持續小筆定期定額購買,但買到忘記,最近才想起來。秀了一下績效,也表示無論哪種投資,定期定額基本上是相對比較好的一種方式。
這篇文章就來做個簡易教學,如果也想定期定額投資比特幣或其他加密貨幣,要怎麼做?
加密貨幣 DCA 計算工具網站:CryptoDCA
如果從 2021 /01 /01 開始直到 2023 / 12 / 31,持續三年每周定期定額購買 10 美元的比特幣,截至撰文當下總績效約 +38%。
簡易比較:同期定期定額台股 0050,績效約 +2.8%;定期定額黃金的同期績效約 +9%。
雖然績效還不錯,但同期比特幣漲幅是 +48%,定期定額的績效還不如直接單次單筆買進。不過熊市期間曾經承受的最大虧損也有差別。若直接一次性投入 1570U 在 2021 / 01 / 01 買進比特幣,期間最大帳面虧損為 -730U,如果是定期定額的方式,期間最大帳面虧損只有約 -510U。
定期定額投資方式的優缺點很明顯,優點是較為分散風險與長期投入持有,缺點則是面對單邊行情時績效不如直接單次大筆買進;是一種比較適合不喜歡承受太多風險、較穩健保守、投資周期較長投資者的方式。
定期定額:固定周期固定金額投入資金購買投資標的。
例如定期定額投資台股:每個月五號領完薪水,六號投入台幣一萬買台股 0050;用在比特幣 / 加密貨幣上也一樣,固定周期固定金額持續購買,但生活很忙碌,手動操作太麻煩,是否有能將定期定額自動化的功能?
自動化定期定額在主流加密貨幣交易所中已經算是基本功能,假設你還不熟悉相關操作,文章接下來會以兩大知名交易所:幣安 Binance & 歐易 OKX 的介面來舉例教學,操作上非常簡單,門檻很低、彈性很高,甚至可以設定每小時買半塊美金比特幣。
幣安 Binance 是目前加密貨幣龍頭交易所,在 2017 年由趙長鵬與何一共同創辦,很快就成為世界最大加密貨幣交易所,一度占據過半加密貨幣市場交易量,2023 有幾家新交易所也飛速成長,幣安的市占率才略略下滑,但截至撰文當下依然是市占率遙遙領先、排名第一的龍頭交易所。
如果還沒註冊過幣安交易所,可以使用每日幣研的專屬推薦註冊碼:
每日幣研 x Binance 推薦碼/優惠碼:11500258
此幣安邀請碼沒有時限,使用此優惠碼註冊帳號,永久免 20% 手續費!
定期定額功能在這裡稱為定投,被歸類在交易機器人中,設定完成後就能自動執行不需手動操作。
定投按進去後就可以開始設定,不只能定期定額投資購買比特幣,還有很多其他種加密貨幣可以選擇,甚至可以超過一種幣,設定成投資組合,放入不只一種加密貨幣,各自設定要占多少比例。
最小投資金額從每次 0.1U (大約台幣三塊上下) 開始,如果是超過一種幣種的投資組合定投,最小則是每次 1U;週期這邊要注意,若選到一次性那就只有一次,不會持續定期定額購買。
週期選擇彈性很大,最小可以設定到每小時購買,或每天 / 每周 / 每月。
扣款能直接從幣安帳戶的 USDT 餘額扣款,或用信用卡扣款 (會挑卡,手續費也較高);這邊重點之一是幣安有所謂的理財功能,閒置的 USDT 可以放在理財功能中賺取收益,扣款能從理財賺幣錢包扣,全程自動化,享有最高資金運用效率。
舉例比較,假設總額想投資一萬 U 買比特幣,定期定額用一年買完。一種方式是設定好後每次信用卡扣款,扣款後收到信用卡帳單再繳費即可,閒錢能自己做其他運用;另一種方式是直接買一萬 U 的 USDT,放在交易所的理財功能中賺取收益,設定讓它自動扣款,優點是閒置資金也能賺取收益,自動扣款不須每次手動繳費,缺點則是要承擔這筆錢放在交易所的風險。
如果你還沒買過加密貨幣,新手買幣教學:
OKX 交易所中文稱為歐易,2017 年成立,前身為 OKEX,2022 年品牌升級為 OKX,根據最新數據,以交易量、用戶資產等綜合評估,OKX 現為排名前二或前三的加密貨幣交易所。
如果還沒註冊過 OKX 交易所,可以使用每日幣研的專屬推薦註冊碼:
每日幣研 OKX 交易所推薦註冊連結:https://www.okx.com/join/CW2023
透過每日幣研專屬邀請碼:「CW2023」註冊 OKX 即可擁有終身 20% 手續費折扣!
加密貨幣賺錢好幫手|OKX 交易所全介紹|高利率的 BETH 質押產品上線!
定期定額在 OKX 中也被稱為定投,被歸類在交易策略的平均成本策略中。
設定上跟幣安差不多,也有許多幣種可以選,除單一幣種定投外也能設定成投資組合,最小投資額從 10U 起,若選擇投資組合的方式最小投資額會更高。
週期一樣可以設定每數小時 / 每天 / 每周 / 每月,扣款方式是從交易帳戶扣款,需要自行先準備足夠扣款的額度放在交易帳戶內。
實務上可以同時開很多間交易所的帳戶,考量到風險分散,也不該把所有雞蛋放同一個籃子裡,若有大額定期定額投資加密貨幣的規劃,可以分散在幾間交易所執行。如果是初次接觸加密貨幣,安全是最優先要考慮的事情。
關於加密貨幣交易所安全參考閱讀:
但我們可以告訴你過去比特幣發生了什麼事:
2023 比特幣發展報告– 從鏈上數據角度檢視十五年來比特幣究竟成長多少?
接下來比特幣會發生什麼事:
比特幣減半倒數!比特幣減半是什麼?有助牛市回歸嗎?
加密貨幣在 2024 有哪些重點值得關注:
開啟 2024 牛市的鑰匙! 減半、現貨 ETF、RWA,市場資金增量三大敘事
集結加密貨幣研究機構精華, 2024 你必須關注的 16 條賽道!
缺點也差不多:投資周期很長要有足夠耐性、遇到單邊上漲行情成本會愈來愈高、整體資金運用效率不如單次大筆投資。
定期定額投資比特幣的優缺點 |
|
優點 |
缺點 |
分散買進分散風險、 |
投資周期很長要有足夠耐性、 |
雖說比特幣是加密貨幣龍頭,在加密貨幣中已經算是相對穩定的投資標的,但與其他類別的投資標的相較,比特幣依然算是波動很劇烈、風險很高的一種。也就是說,儘管相較於直接單筆大額投資,定期定額的資金運用效率較差,但長期而言這更可以分散風險、降低成本,把周期拉長,長期持有也更能享有比特幣增值的效益,定期定額投資是一種風險較低的投資比特幣方式,在這一點上吳淡如說的並沒有錯。
但比特幣誕生至今才短短十多年,還沒有太多歷史可以回顧檢視,從另外一個角度來看吳淡如說的也是對的:這是一場結果未定的實驗。
如果是以長期持有,賺取資產增值的路線,除了單純定期定額投資比特幣,也可以考慮納入更多其他種加密貨幣,組成投資組合,要單筆一次性投入或也使用定期定額方式持續購買都可。
主流交易所通常也都有提供投資組合管理的功能,這部分可以閱讀這一篇:
佈局下輪牛市|建立加密貨幣投資組合,自組 ETF|Portfolio 基本觀念與工具
如果對於加密貨幣領域不太熟悉,對自己的主觀判斷沒有信心,也能採取被動投資的方式參與加密貨幣市場:
殺進殺出還不如抱住大餅?你聽過加密貨幣被動投資嗎?
或對自己的買賣時機判斷沒信心?也有不交易賺幣的投資方式:
加密貨幣怎麼賺錢?9 種不交易也能賺錢的方式|投資虛擬貨幣教學
想玩玩更刺激的?如何透過 DeFi 賺取 100% 高年化報酬?
DeFi 的100%高年化報酬率怎麼做到?去中心化借貸協議利率說明
▌在加密貨幣投資的路上找到更多夥伴,歡迎加入每日幣研華語交流群!
東東
加密貨幣愛好者 | 2017 入圈,認為區塊鏈是下個世代的網路,期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。