logo

新手教學

投資理財

區塊百科

賽道專題

幣種分析

優惠福利

市場週報

活動優惠搜尋

NEW EVENT

最新活動

幣安

web3 community

加入每日幣研 Telegram 群組,即時掌握幣圈最新資訊

HOT ARTICLES

熱門文章

    Featured Articles

    專題精選

    PolitiFi
    BTC
    Meme 迷因幣
    AI
    DeFi
    DePIN

      定期定額績效比較:比特幣、黃金、0050、台積電、以太幣,誰最賺?

      東東

      2024/10/09

      對一般人來說,除非突然領到一大筆獎金或是中樂透,收入大多是每月薪資,定期定額就是很適合的一種投資方式。

      不過你有想過定期定額投資比特幣也能將本金翻倍嗎?

       

      持續買進這本書中作者比較了各種投資策略的長期績效,數據顯示的結論有點違反直覺,人們總以為若能逢低買進必然有更好的投資績效,但長期數據回測顯示,在大多數的時間裡和情況下,持續買進都是最好的投資策略,為了想抄底而不進場反而損失更多。

      一般投資人最容易執行的持續買進策略就是定期定額。

      但要定期定額買進什麼資產?這篇文章將做個定期定額績效比較,使用定期定額試算工具,第一段先比較比特幣與幾種常見風險資產,接著比較比特幣與幾種主流加密貨幣,若你有興趣開始定期定額投資,最後一段也會介紹目前能定期定額投資加密貨幣的管道。

      可以直接從內容目錄前往你想閱讀的段落。

      比特幣 / 黃金 / 台股定期定額績效比較 - 比特幣三年五年績效排第一

      比特幣最有名的定位之一就是數位黃金,黃金當然是比較對象,但現在通常不太會買實體黃金回家放,以黃金 ETF 做為比較標的,台股部分選擇兩個較有代表性的標的:知名台灣 ETF 台灣五十 (0050) 與台股第一權值股台積電 (2330)。

       不考慮手續費,每月投入,股利不再投資,比較一年、三年、五年績效:

       

      比特幣只有在一年定期定額中績效輸給台積電,三年五年績效都排第一,若把股利可再投資也考慮進去,股票標的的績效會再高一些,但不影響排名。

      主流加密貨幣定期定額績效比較

      如果只跟加密貨幣相比呢?

       

      圈起來的地方是 SOL 五年定期定額績效,但 SOL 代幣上線還未滿五年,這是從上線 (2020 / 4 月) 開始計算。

      圖表有點被壓縮,數字可看表格:

       

      一年

      三年

      五年

      比特幣 BTC

      28.67%

      78.82%

      189.2%

      以太幣 ETH

      0.14%

      16.99%

      285.56%

      BNB

      47.57%

      53.06%

      762.53%

      DOGE

      1.9%

      0.94%

      1018.29%

      SOL

      105.28%

      235.1%

      *2251.62%*

      以上加密貨幣定期定額績效數據來自 uphold-dca-calculator 

      和傳統資產相比,比特幣的績效明顯勝出,不過拿來跟同類資產的其他加密貨幣相比,比特幣的績效就不再驚人,在加密貨幣裡,比特幣算是穩健資產,更瘋狂的報酬率往往發生在其他加密貨幣上。

      重要:以上只是定期定額績效比較,並未考慮到風險、波動程度、是否有其他收益 (例如質押) 等因素。每種資產都有其特性,投資加密貨幣這種高風險資產時,特別不建議單壓,定期定額已經是較為風險分散的投資策略,投資標的上也建議要有適度的分散,同時投資多種資產,建立自己的投資組合。

      如何定期定額 / 定投購買加密貨幣?

      DCA (dollar cost averaging),台灣通常說定期定額,在加密貨幣領域更常被稱為定投。

      定期定額購買加密貨幣流程:

      • 在支援定期定額的交易所註冊開戶
        大多主流交易所均已支援,如幣安、OKX、Bybit 等

      • 完成開戶後入金 USDT
        通常以美金穩定幣作為扣款資產

      • 使用交易所 DCA 交易機器人
        自動交易的機器人,使用上非常簡單,前往頁面中設定購買幣種、金額、頻率即可自動執行

      • 持續入金補充 USDT
        額度不足會扣款失敗

      • 買到的加密貨幣可以再透過理財等服務賺取額外收益
        這部分通常是幣本位,例如投入 ETH 就是賺到 ETH,可以增加持有的加密貨幣數量

       

      即使加密貨幣市場波動高,透過每日定投的方式暨能參與市場,同時也能避免市場波動所帶來的資產大額虧損等情形。

       

      許多人抱有開合約會賺大錢的預期,在每次市場回暖時選擇短線炒作合約,但合約操作風險高,往往迎來被爆倉或報酬率不高的下場,使用定投不僅可以幫助我們避免爆倉風險,也能透過持續買進壓低進場成本。

      開始定期定額 (定投) 加密貨幣第一步:在交易所開戶註冊:
      投資加密貨幣開戶教學|怎麼開戶?開哪些戶?注意事項與風險

      2024 幣安交易所推薦碼|開戶註冊教學|詐騙預防

      Bybit 是詐騙嗎?安全性如何?|Bybit 開戶、入金出金新手教學

      定投機器人詳細操作教學可參考:
      如何定期定額投資比特幣 / 加密貨幣?懶人投資- 交易所定投教學

      定投購買到的加密貨幣,再投入理財產品,在資產增值過程中賺取額外收益:
      比美債、定存更好的被動收入選擇! 日配息高年化固定收益,加密貨幣活存、放貸介紹

      幣安理財教學 – 持有加密貨幣就能賺錢|輕鬆躺賺10-20%

      定期定額投資加密貨幣有什麼優缺點?適合什麼人?

      優點:

      1. 持續買進是長期最佳投資策略

      2. 定期定額可分散價格波動風險

      3. 養成持續投資習慣

      4. 不會有爆倉風險

      缺點:

      1. 每次購買金額如果不大,需要時間累積資產規模

      2. 資金使用率低

      定期定額賺的主要是資產增值,而非交易價差,適合想長期穩健投資的人,不適合想快速致富的人;如果想再提高資金使用率,可以定期將買入的幣種轉移至鏈上 DeFi 或使用其他理財產品,賺取額外收益,加成長期投資所帶來的報酬。

      我就囤幣!為什麼「定期定額存幣囤幣」可能是最佳投資策略?

      延伸閱讀

      不只購買單一幣種,建立投資組合更分散風險:

      善用智能持倉、屯幣寶|自動再平衡加密貨幣投資組合,自組 ETF

      智能持倉 / 屯幣寶提升績效小技巧 - 加入穩定幣、降低相關性

      加密貨幣與其它風險資產特性比較:

      加密貨幣與股票的差別?虛幣回報更高嗎?

      比特幣是風險資產或避險資產?戰爭之下比特幣與黃金漲跌比較

      比特幣沒漲改買鏈上真黃金! RWA 黃金板塊投資效益比較,購買教學

      東東

      加密貨幣愛好者 | 2017 入圈,認為區塊鏈是下個世代的網路,期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。

      RECOMMENDED ARTICLES

      推薦文章

      crypto-bank-wallet

      #

      基礎知識

      虛擬加密貨幣vs銀行存款,有何差別?

      比特幣 / 黃金 / 台股定期定額績效比較 - 比特幣三年五年績效排第一

      每日幣研 市場週報

      每週兩則電子報,全方位從總體經濟、鏈上數據、融資近況、項目動向快速解讀加密貨幣市場

      訂閱週報

      logo

      首頁

      全部文章關於我們聯絡我們網站聲明 隱私權政策

      HK

      TW

      ©台灣每日幣研版權所有