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      小本金如何投資加密貨幣?小資族也有機會財富自由的四種策略

      東東

      2025/01/23

      比特幣一直創新高,現在一顆都超過十萬美金了!美國總統川普竟然還發了自己的迷因幣,一天就漲了十幾倍,幣圈好像機會很多,但如果只有小資金,本金很少,也能投資加密貨幣嗎?幣圈有哪些小資能用的本金放大術?

      愈是小資,可能愈適合投資加密貨幣,原因在於加密貨幣有更低的投資門檻 (幾百塊台幣也能進場) + 更高的預期報酬率 (一天十倍一年百倍並不算很罕見),除此之外也有更靈活的策略。

      如果只有一萬塊台幣本金,要做期貨還不夠保證金,投資股票基本上只能買買零股,或表現不佳的超低價股票,投資黃金也只能買幾公克,一年若能獲利數十到上百 % 已算高報酬,但因為本金小,這其實只獲利幾千到一萬多台幣。

      相對來說,加密貨幣非常小資友善,就算只有一萬塊本金 (甚至更低),依然可以買優質幣例如比特幣、以太幣,依然夠保證金做合約交易,也有更多零成本獲利手法,整體而言能做的事更多、潛在報酬率更高。

      本文將介紹四種簡單好理解的小資策略,都是小資金即可參與,需要交易所帳戶 + 加密貨幣錢包。

      小資投資加密貨幣本金放大術:
      (依風險高低由高到低排列) 

      • 開高槓桿合約

      • 歐印迷因幣

      • DCA 優質幣種

      • 嚕空投

       

      最高潛在報酬

      風險高低

      開高槓桿合約

      高 (數十到數百倍)

      最高,高機率爆倉歸零

      歐印迷因幣

      高 (數十到數百倍)

      次高,高機率賠錢套牢

      DCA 優質幣種

      中 (數倍到十數倍)

      較穩健

      嚕空投

      低到高,區間很大

      低,但可能做白工

       

      開始前提醒:就算幣圈更小資友善,有更高的預期報酬率,本金很小還是很難賺到大錢,本金極小時更重要的是工作收入,炒幣玩幣請適量參與,不要耽誤到正事。

       

      開高槓桿合約

      風險最高,可能一分鐘內就賠光,但基本上風險可控,最大風險是賠光本金。

      Q:什麼是合約?
      A:概念跟股票中的期貨一樣,不直接買賣加密貨幣本身,而是在市場中跟對手方作對賭,以價格結算盈虧,可以開高倍數槓桿,看漲能做多看跌也能做空。

      重點在於可開高倍數槓桿 + 最大風險是賠光,對小本金玩家而言,等於是一種上方利潤極高,但下方損失有限的策略。

      Q:什麼是槓桿?
      A:槓桿就是放大,槓桿倍數簡單說就是想放大幾倍?投入 $500 本金做交易,想放大幾倍?放大五倍 = 用 $500 本金做 $2500 交易,放大二十倍 = 用 $500 本金做 $10000 的交易。

      加密貨幣中只要通過基本小測驗 (確認已了解基本知識與風險),槓桿常能開到百倍以上,例:

      買入東東幣,一天上漲 30%,百倍槓桿 = 30% x 100 = 3000%,一天獲利 30 倍,本金放大!當然槓桿反過來風險也放大了,開百倍槓桿,若下跌 1% > 1% x 100 = 100%,已賠光。

      槓桿風險高,通常不建議新手開高槓桿,不過這也是小本金才比較能用的方式,風險是賠光,本金小時損失也較小。正確時獲利倍數高,就不需要每次 all in,就算是小本金也能再切分成幾份,多幾次犯錯機會。

       

      本策略重點:

      • 時機,預期有大波動時才進場

      • 注意保證金,最大風險是賠光保證金,要控制好在能承受的範圍

      合約 + 槓桿風險高,請務必先了解基礎知識與原理:
      加密貨幣合約教學 2025|合約交易是什麼?牛市熊市都能賺錢? 

       

      歐印迷因幣

      迷因幣 (meme coin) 是幣圈特色之一,這算是一種雖然可能毫無內在真實價值,但被社群驅動的特殊資產,瘋狂時幾天內漲幾十倍、數百倍都有可能。

      漲幅驚人,最大風險也是歸零賠光,也是相對適合小本金的策略。


      美國總統川普於 1 月 18 日,就職前兩天在鏈上發布了自己的迷因幣 $TRUMP

       

      和前一個策略「開高槓桿合約」的不同之處在於:

      • 迷因幣本身漲幅已經很驚人,不需要再開槓桿

      • 迷因必要有大獲利,要更早參與,好機會幾乎都在鏈上 (等交易所上架已經很後期了)

      • 感覺有點像買樂透,但不像樂透完全隨機,迷因幣受到社群、敘事等影響,對市場愈有敏感度勝率愈高

      本策略重點:速度!敏感度!

      參與迷因賽道前必讀清單:
      迷因賽道成 2024 主敘事,迷因玩家炒幣心法及可以使用的工具有哪些?

      Memecoin 當道,如何打好一場迷因幣戰役,盤點鏈上炒迷因幣你應該知道的技巧

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      美國總統川普親發的迷因幣!$TRUMP 幣為何席捲全球,如何購買?

       

      DCA - 慢慢累積放大本金

      前面兩種策略都偏高風險投機,DCA 則是比較長期穩健的價值投資策略。

      DCA = Dollar Cost Averaging,平均成本法,就是中文俗稱的定期定額 (定投)。如果雖然小資本金少,但有固定收入可用來投資,也想長期投資更優質的加密貨幣,而非只是賭漲跌,那就很適合使用定期定額方式慢慢累積更多本金。

      雖然定期定額速度較慢,但只要時間拉長,投資優質幣種數年依然有機會拿到數百甚至上千 % 報酬,且本金也能在這過程中逐漸累積。

       

      本策略重點:

      • 選擇優質長期有潛力的標的,不需要把雞蛋都放一個籃子,可以同時定期定額多個

      • 選擇可信任的平台,累積到一個規模後建議要分散,平台都有風險,不要把所有資產都放在一個平台裡

      • 長期堅持

      每日幣研就有親身示範定投!本金真的不需要很多,一天只需要定投 10 美金就能有成效,目前幣研 BTC 定投已經持續了將近 170 天,總績效達到 49% ,重點在定投幾乎完全不需要花費時間思考,躺平就能賺錢的一種方式,當然我們需要考量牛市定投策略預計何時結束?也需要思考後續止盈及出場的時機。

      就算只是簡單持續的 DCA 策略,也有機會打敗市場上多數玩家。

      追蹤每日幣研 Threads

      定期定額前參考閱讀:
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      如何定期定額投資比特幣 / 加密貨幣?懶人投資 - 交易所定投教學

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      嚕空投

      就算零本金也能參與的一種方式,與其說這是金融投資更像是付出勞力賺取報酬。空投算是一種幣圈特色:無論行情好壞都有人要送錢給你。 

      簡單說就是項目方透過直接送幣來獎勵某些行為,可以理解成一種行銷活動,或使用者福利。通常是針對早期使用者,例如測試網就開始試用、協助社群轉發推廣、介紹更多朋友、玩遊戲 … 等等各種與項目協議「交互」的行為。

      因為要付出勞力獲得空投,幣圈常有嚕空投的說法,而這又能概分成兩大類:

      • 零嚕:不需要付出金錢上的成本,零成本參與,例如玩遊戲、解每日任務、社交參與等

      • 非零嚕:要付出一點金錢成本,例如跟協議交互刷交易量要付出 gas 費、預存類交互要鎖定資產、有些要花費鑄造 NFT 等

      既然是小資,零嚕機會當然盡量不要錯過。

      Q:空投能賺多少錢?
      A:區間很大,忙半天後被空投只有幾 U 到數千甚至上萬 U 都有可能,取決於空投分配機制與市場敘事。

      儘管交易所有時也有空投機會,但絕大多數空投機會都在鏈上。

      本策略重點:

      • 參與空投需做很多鏈上交互,詐騙釣魚機會多,務必小心詐騙

      • 努力很重要,但選擇更重要,時間精力有限,挑選更有潛力的空投機會

      • 但零嚕機會盡量別錯過 (除非有風險)

       

      空投參考閱讀:
      空投教學|空投是什麼?如何尋找空投機會低成本賺錢?

      15 個值得關注的空投項目,該如何交互? 2025 高價值空投盤點

      每日幣研若發現有值得介紹的項目與空投機會,通常會撰寫空投介紹與教學文章,可定期查看 #空投賺幣 標籤頁面檢視有無新空投機會 

       

      小結:小本金投資加密貨幣也有翻身機會,但幣圈不是賭場

      加密貨幣的特性非常小資友善,小本金也能有很靈活的操作策略與本金放大翻倍機會,這種特性讓幣圈有更高的投機氣氛,有些人將幣圈視為一種虛擬賭場。

      但幣圈當然不是賭場,加密貨幣作為一種新興資產類別,其價值屬性正在被世界發現,例如 2024 通過了比特幣與以太幣的現貨 ETF,有些國家和企業開始建立比特幣儲備,針對現實世界的某些問題,出現愈來愈多區塊鏈解決方案,在區塊鏈與加密貨幣上也有愈來愈多技術與模式上的創新。

      本金放大之後,就有更多彈性,能有更多策略,進一步投資更多有潛力的加密貨幣、建立投資組合。不過幣圈水真的太深了,資訊非常多也非常快,想長期參與加密貨幣,建議加入社群一起交流 & 建立資訊來源:

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      東東

      加密貨幣愛好者 | 2017 入圈,認為區塊鏈是下個世代的網路,期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。

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