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去中心化與符合監管似乎是很難有交集的兩條線,去中心化追求無須許可、匿名隱私、程式碼就是法律,政府監管要求的則是符合規則、要有審查機制等等。
ICO (Initial Coin Offering) 是一種去中心化募資方式,任何人都可以建立自己的提案、設計自己的代幣和規則,向大眾公開募資,只要有錢包和加密貨幣,任何人都能參與,但因為缺乏監管,ICO 充斥著大量詐騙或不負責任的項目方,某些國家目前對 ICO 採取直接禁止的方式。
就算是沒有全面禁止的國家,對 ICO 通常也尚未有非常完整的法規,大多是要求要符合證券法,以及基本的防洗錢規範。
Polimec 是號稱符合監管的 ICO 平台,建立在波卡生態中,與四大會計事務所德勤 (Deloitte) 合作,以鏈上 KYC/AML 解決方案 (DID) 進行去中心化融資,這主要有兩個意義:
在波卡取消插槽競拍後,生態中目前缺乏普遍的一級市場參與管道,Polimec 是波卡生態一級市場平台,提供投資者早期參與波卡生態項目的機會
這還不是去中心化 + 監管的最終答案,但已經是一大步,提供一個同時實現去中心化與合規的方案
目前 Polimec 上募資專案聚焦在這幾個賽道元素:基礎設施、DeFi、RWA、ESG、Game … 都是接下來幾年的潛力賽道。
這篇文章將介紹 Polimec 項目,它的合規方式、募資流程,以及 DApp 操作教學等,提供早期 DID 申請獎勵,對鏈上 KYC、DID 有興趣的可趁現在申辦,可從右方目錄前往想看的段落。
Polimec 是在 Polkadot 上的去中心化融資協議,由社群驅動,使用鏈上憑證 (DID) 以符合監管的方式進行去中心化募資。
一開始是由 KILT Protocol 在 2020 提出的概念,KILT Protocol 是波卡生態項目,做的是鏈上身分 (DID),Polimec 募資算是 DID 的一種應用場景,初始概念建立後,KILT 將 Polimec 移交給專業團隊繼續發展,Polimec Foundation 於 2022 成立。
可以將 Polimec 理解成 “由社群驅動的合規 ICO 平台”,合規的部分與四大會計事務所 Deloitte 合作,以鏈上憑證達成監管中對於 KYC/AML 的要求。
KYC = Know Your Customer = 識別和驗證客戶,對使用者而言就是得做身分認證
AML = Anti Money Laundering = 防洗錢,確認參與者的合法身分
社群驅動指的是,一個提案能否成功登上 Polimec 平台募資,並非由項目方審核,而是由社群參與者來審核評估,結合 $PLMC 代幣模型,提供獎勵誘因與處罰機制來促使社群做出更準確的判斷。
項目名稱 |
Polimec |
代幣名稱 |
$PLMC,撰文當下幣價 0.165,流通市值僅約千萬美金 |
所屬生態或公鏈 |
Polkadot 波卡生態,Polimec 本身是一條鏈 (波卡平行鏈) |
團隊 |
Polimec Foundation 位於瑞士楚格,Polimec 協議共有三位共同創辦人:
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主要合作夥伴 |
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官方連結 |
底層是去中心化融資平台。三大特色:
合規 - 由可信任的第三方 (四大事務所 Deloitte) 負責驗證身分與執行合規檢查,憑證匿名提交到鏈上,鏈上憑證是匿名的,真實資訊只需跟一個第三方 (Deloitte) 共享。
社群驅動 - 提案後由社群評估審核,評估需抵押 $PLMC 代幣,評估正確會得到獎勵分配,評估錯誤則會被罰沒部分抵押。
信用機制 - 每個評估者都會留下紀錄,根據過去評估狀態被給予分數,參與者可以追蹤自己信任的評估者。
Polimec 生態中四種角色,前三種都要有鏈上憑證:
需要募資的項目方 (須有鏈上憑證,須提供完整募資資訊以供評估)
評估募資專案的評估者 (須鎖定代幣,有獎勵與罰沒機制,須有鏈上憑證)
投資募資專案的投資者 (須鎖定代幣,須有鏈上憑證)
維持區塊鏈運作的質押者 (須質押代幣委託給收集節點)
有募資需求的項目方提出申請,必須提供白皮書、團隊介紹、代幣經濟模型、未來 1-3 年路線圖、資金用途等資訊,七天評估期由社群評估通過與否
針對申請募資的提案,任何人都可以擔任評估者,評估者若認同該項目,須鎖定 $PLMC 代幣,自行決定要鎖定多少,鎖定愈多未來募資成功時獎勵愈多,但若不成功也會罰沒更多;當鎖定的代幣總額達到募資金額的 10% 則通過評估,上線募資
募資輪次可概分為兩種,針對專業投資人與機構法人的拍賣輪次 (可跳過),以及針對大眾的公開社群輪次,參與代幣由項目方設定,通常為 $DOT、$USDT、$USDC 等
參與募資也需要鎖定 $PLMC,根據鎖定的金額分配不同的額度,鎖定愈多額度愈高,只在募資期間鎖定
募資期結束後,如果募資金額 < 目標 33% 視為失敗,金額退回給參與者,評估者被罰沒鎖定的 20% $PLMC 代幣;如果募資 > 目標金額 33% 視為成功,計算費用與獎勵,項目基本收費為募資金額 10%,其中 30% 分配給評估者作為獎勵,20% 作為募資代幣長期持有者獎金 (持有代幣超過 18 個月)
依據募資金額分配貢獻代幣 (參與 ICO 憑證)
等募資項目的主網啟動時,根據貢獻代幣實際分配主網代幣
作為一般投資者,並不會發起募資提案,可在 Polimec 上進行專案評估賺取獎勵,或參與募資專案早期購入潛力項目代幣,兩種都需要鏈上憑證,以及鎖定 $PLMC 代幣。
撰文當下 Polimec 提供早期申請鏈上憑證獎勵,只要成功完成 Deloitte 憑證申請,可領取 450 顆 $PLMC 獎勵,有興趣參與者可趁機申請,下一段有申請教學。
$PLMC 是 Polimec 主要代幣,已在今年初發行流通,目前流通量約 6000 萬顆,流通量為 60%。撰文當下價格 0.165,流通市值約 1000 萬美金,FDV 1650 萬美。
代幣用途:
評估 Polimec 融資專案 (須鎖定代幣,評估正確會得到獎勵)
參與 Polimec 融資專案 (須鎖定代幣得到參與額度)
質押 – 安全性由波卡提供,質押給收集人參與區塊生產
治理投票
長期持有者獎金 - 針對鑽石手的福利,參與募資者若持有該專案代幣超過 18 個月,可分配當初募資收入的 20% 獎勵
發行量與分配:
無上限通膨模型
初始發行 1 億顆
初始流通一半,其餘分四年解鎖,前四年總量不會增發
未來增發數量由社群治理決定
1 億顆初始分配:
早期投資者 20%
團隊 20%
基金會儲備 20%
Polimec 國庫 40%
右上角連接錢包,需要波卡生態錢包,波卡錢包教學可參考這一篇:
波卡 Polkadot 錢包教學|波卡原生 js 錢包與兼容 EVM 錢包推薦
右上角三條線按下去是功能選單:
Discover 可查看融資項目與紀錄,撰文當下沒有進行中的融資專案,Stake 是質押,Governance 則是治理。
進行中或已結束的專案都可從 SEE INFO 查看詳細資料與參與,參與有分評估與投資兩種,都需要鎖定 $PLMC 代幣,評估正確 (該專案成功募資) 會有獎勵,評估失敗 (該專案募資失敗) 鎖定的 $PLMC 會有部分被罰沒;投資的鎖定 $PLMC 只是確保參與資格,沒有罰沒風險,實際投資的代幣依據專案設計而定,通常是 DOT / USDT / USDC 等。
在募資專案中評估或投資鎖定的 $PLMC 代幣就不能再用來參與其他專案,直到解除鎖定,但依然可以參與治理投票。
往下滑可查看各節點狀態:
HRR 是歷史質押收益率。質押中的代幣可以參與治理投票。
就是使用波卡的治理平台與機制,波卡治理的機制是,投票時需要鎖定代幣,數量與期間,鎖定愈多愈久會有愈高投票權重,從最短不鎖定到最長六個月鎖定期,被治理鎖定的代幣無法轉讓或任何其他操作。
只要想參與 Polimec 上的募資專案,無論是提案、評估、投資都需要先有 DID,才能符合 KYC/AML 的法規。由 Deloitte 作為第三方驗證機構,驗證結果會匿名上鏈,和波卡錢包綁定後就可以開始參與募資。
基本上就是 KYC 流程,和交易所的 KYC 差不多,以下簡單說明流程:
首先到 Deloitte KYC 網站
需先安裝 Deloitte Credentials Wallet 瀏覽器擴充錢包
付款,驗證費用 50 瑞士法郎 (約等於 56 美金) - 目前 Polimec 有提供早期驗證獎勵,做完驗證可得到 450 顆 $PLMC (撰文當下約等於 74 美金),這大約可以理解成付 50 瑞士法郎買到 450 顆 $PLMC,然後送 Deloitte Credential,但有名額限制
根據網站流程開始進行 KYC,台灣不支援使用身分證 (ID Card),需用護照 (Passport) 申請,過程中需要拍攝護照照片,個人自拍,以及拿證件拍照
收驗證碼驗證手機與信箱
等待 (筆者實測大約等 10-15 分鐘)
完成後會在 Deloitte Credentials Wallet 中看到自己的 Credential
回到 Polimec 網站最下方按下 Get PLMC
跟著步驟按,授權錢包讓網站讀取,驗證後就可以領取 $PLMC
獎勵的 450 顆幣會鎖定兩年,不能轉走,但可以參與網站專案或質押
如果需要手把手教學,Polimec 知識文件中有提供申請步驟影片:
How do I get my Deloitte KYC/AML credential? | Polimec Knowledge hub
Polimec App 今年第二季才上線,目前已完成兩次募資。
Madala Chain 是針對印尼市場的公鏈,預計結合政府、企業與零售,將一億使用者帶進 web 3。印尼是第四大人口國,是 Madala Chain 在東南亞的第一個起點。
Impactscope 則是針對永續發展的科技公司,簡單說他們將社會與環境影響代幣化,例如將聯合國永續發展目標 (SDGs) 變成可追蹤可驗證的鏈上代幣,讓這些社會影響力能以更透明更可驗證的方式呈現。
Polimec DApp 中目前已顯示有五個募資專案 coming soon。
只要實際進入幣圈一陣子,就會明顯感受到,如果能更早期參與項目,通常來說這都意味著更好的報酬,二級市場的潛在利潤相較於一級市場已經差了很多。
而相較於交易所,鏈上通常也有更多賺錢機會和空間,鏈上更蠻荒,但機會更多。但也因此鏈上危機重重,DeFi 雖然常有爆炸高的報酬率,但也真的常常爆炸,就這樣爆掉沒有了。
風險與報酬之間,是否有更折衷一點的選項?
DeFi 一定會逐漸走進世界大眾,而在這過程中,它也會逐漸變的沒有那麼蠻荒,它會更成熟,成熟的其中一個面向是會更合規。
Polimec 提供了一個去中心化 + 合規的解決方案,所有提案者與參與者都需要經過身分驗證,提案必須經由社群評估通過才能上線,經由一個可信第三方 (Deloitte),以合規的方式參與鏈上一級市場。未來有計畫向 EVM 生態擴展,現階段依然聚焦在波卡生態,如果看好波卡生態未來發展,那你應該不會想錯過能早期參與的鏈上一級市場機會,可趁現在獎勵期間趕緊申請鏈上憑證。
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