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      比特幣投資教學,從零開始入門投資比特幣與加密貨幣指南

      東東

      2024/09/18

      這是一篇入門教學文,關於台灣投資比特幣的入場方式,以及買幣入場後的幾種常見賺錢方法,內容不局限於比特幣,其他主流加密貨幣投資也適用。 

      附註:如果你在香港,香港已經通過比特幣與以太幣 ETF 並開放交易,投資比特幣最直接的方式是在股市中購買相關 ETF。

      台灣因尚未上市相關 ETF,需在海外券商開戶 ,可參考這篇文:
      比特幣ETF是否能在台灣購買?只有海外券商可買入比特幣 ETF?

      這篇文章將教學「非 ETF,在台灣 "直接" 投資比特幣」的方式,實際操作非常簡便,甚至能在便利商店 7-11 付款買幣,比買 ETF 還要方便,能自己親自持有比特幣,近距離體驗區塊鏈與加密貨幣,如果想更了解加密貨幣領域,這是更推薦的投資方式。

      台灣比特幣投資流程

      提供兩種常見流程:較簡單的 "入門買進 + 交易所" 與  "買進後到鏈上體驗",兩種方式都可以在 7-11 付款或網銀轉帳匯款購買比特幣,差異在於買到比特幣後要放在哪裡。

      比特幣投資 - 新手入門簡單版:
      7-11 便利商店或匯款買幣 – 交易所理財 – 賺到錢出金換成台幣

      投資比特幣第一步,除了做功課之外,就是買幣!

      如果是第一次買幣,考量到安全問題,絕對不要跟網路上的陌生人買幣,不要相信陌生人推薦很好賺的加密貨幣投資平台,不要下載來路不明的 App。

      台灣有合法購買比特幣與主流加密貨幣的管道,可以光明正大投資比特幣,不需要相信小道消息。

      台灣購買比特幣流程:

      1. 在交易所 or 代買所平台註冊開戶 (填妥基本資料 + 準備身份證件驗證為本人)

      2. 下單購買比特幣 (或其他主流加密貨幣)

      3. 銀行轉帳匯款 or 在 7-11 等便利超商付款

      4. 付款完成,比特幣就會出現在你的帳戶上

      5. 如果想去交易所理財或交易,將加密貨幣轉帳到交易所帳戶裡

      手把手買幣教學:
      7-11/全家買比特幣?台灣便利商店買幣教學

      2024 加密貨幣怎麼玩?給入門新手的 3 大買幣教學手把手解說

      手把手轉帳教學:
      如何在區塊鏈上轉帳加密貨幣?| 虛擬貨幣轉帳手把手教學

      買到比特幣後可以幹嘛?

      1. 什麼都不做等它未來上漲再說
        長期持有建議放自己的錢包比較安全,不怕平台倒閉,小額又懶人的話可以就放在平台裡,但要密切關注有沒有出現可疑跡象,例如開始有人反應提不出幣、或團隊爆出監守自盜等事件。
        冷錢包最安全?加密錢包公司倒了怎麼辦?聊聊非託管錢包

      2. 用比特幣再去投資其他更有潛力的加密貨幣
        用幣買幣,需要在加密貨幣交易所進行,第一需要註冊交易所帳戶,第二要大概知道買賣流程,加密貨幣買賣流程跟股票買賣很類似,只是標的變成加密貨幣,交易的場所變成加密貨幣交易所,以及交割變成及時交割。
        加密貨幣交易你不可不知的事|為什麼交易、如何交易、在哪裡交易

      重要觀念說明:並不是所有加密貨幣都波動很大,一直暴漲暴跌,有一種加密貨幣叫做穩定幣,價格錨定美金,最大的穩定幣 USDT 與第二大穩定幣 USDC,都是價格長期保持在 1 美金的美金穩定幣,使用加密貨幣購買其他加密貨幣,比起用比特幣購買,更常使用穩定幣購買其他加密貨幣,畢竟穩定幣價格穩定,更適合作為交易媒介。
      USDT 是什麼?如何安全購買 USDT 泰達幣?六種詐騙手法、風險解析

      1. 參與交易所提供的理財活動額外賺一點利息收益
        如果不想投資其他幣,但也不想只是傻傻放著,希望在持有等待價格上漲的過程還能額外賺取一點利息,可以使用加密貨幣交易所通常會提供的理財服務,最簡單可分為活期與定期,跟銀行存款一樣,定期利率通常較高但提前解除有利息損失,活期利率較低但可隨時提領

      2. 交易所平台有時會有額外獎勵,例如圖中活期因為有平台獎勵反而有比定期更高的報酬率。

         

         



        比美債、定存更好的被動收入選擇!日配息高年化固定收益,加密貨幣活存、放貸介紹

      這種方式針對新手懶人,相對簡單,不需要複雜的鏈上操作,最重要的就是挑選可信的平台,絕對不要使用來路不明、缺乏公開資訊的平台,也務必避免釣魚,只從官網前往,不要使用陌生人給的連結。


      交易所平台有時會有額外獎勵,例如圖中活期因為有平台獎勵反而有比定期更高的報酬率。

      比美債、定存更好的被動收入選擇!日配息高年化固定收益,加密貨幣活存、放貸介紹

      2024 加密貨幣交易所推薦,虛擬貨幣交易哪間最安全?

      比特幣投資 - 進階鏈上操作版:
      7-11 便利商店或匯款買幣 – 轉到自託管加密貨幣錢包 – 參與鏈上 DeFi 賺錢 – 賺到錢出金換成台幣

      這種方式稍微進階,買幣的部分一樣,差別在於買進後轉到自己錢包,放到區塊鏈上參與更多鏈上生態,賺取 DeFi (去中心化金融) 的相關收益。

      Q:為什麼要參與鏈上生態?
      A:鏈上操作難度更高,但有更多機會,許多暴漲的潛力小幣根本還沒上架交易所,等交易所可以購買時常常已經是最後一波。

      • 理念上:鏈上更符合區塊鏈去中心化與自託管的特性

      • 機會上:鏈上有更多爆擊和高收益機會

      • 操作上:鏈上難度與風險更高,需要掌握更多區塊鏈與加密貨幣相關知識

      為什麼他能買到你買不到的幣?只用交易所,只接觸到 5% 幣圈,如何鏈上買幣?

      比特幣投資的鏈上操作流程:

      1. 使用上一段提到的方式買幣

      2. 創建自己的加密貨幣錢包並備份好私鑰

      3. 將加密貨幣轉帳到自己錢包

      4. 找到有興趣的 DeFi 項目參與互動

      加密貨幣錢包是什麼?運作原理介紹

      幣放哪裡才安全?交易所 vs. 加密貨幣錢包|安全性比較

      DeFi 是什麼?有哪些分類?龍頭項目|分類介紹|詐騙預防

      加密貨幣轉到鏈上後可以幹嘛?幾種比較常見的用途:

      • 在去中心化交易所用幣買賣其他種幣
        跟在交易所買賣幣類似,只是改成在鏈上

      • 參與流動性挖礦賺取收益
        加密貨幣特有的一種創新收益方式,簡單說就是透過提供流動性給去中心化交易所,而它們回饋交易手續費與額外獎勵給你

        圖中案例是在 BTC/FB 這兩種幣對的流動性池中添加流動性,手續費回饋 + 流動性獎勵,合計年化報酬率高達 2683%。

      流動性挖礦是一種相對複雜,有高額報酬機會同時也伴隨著更高風險的一種收益方式,初次嘗試前請先做功課並量力而為:
      什麼是流動性挖礦?能賺多少收益?無常損失又是什麼?

      • 參與借貸存款賺取利息
        跟存款賺利息類似,只是在鏈上,利率根據市場情況浮動,有時高達數十趴到上百趴

      • 質押賺取質押獎勵
        加密貨幣特有的一種收益,這關係到區塊鏈的運作底層,是一種參與區塊鏈運作同時還能賺錢的方式,周期較長,通常是長周期投資者較愛用

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      什麼是流動性挖礦?能賺多少收益?無常損失又是什麼?

      比特幣投資賺到錢後如何出金換成台幣?獲利要繳稅嗎?

      強烈不建議私下找人買賣換台幣,被詐騙風險較高,也有可能因此接觸到有問題的幣或現金,導致被凍結,得不償失。

      在台灣加密貨幣可以合法買賣,有合法的平台,較安全的方式是透過前面買幣的交易所或代買所賣出換成台幣,接著將台幣餘額提領到自己銀行帳戶,之前如何買幣,現在反過來做就可以出金換台幣。

      加密貨幣出金全攻略,如何出金換台幣 6 大方法教給你!

      台幣出金會有報稅上的考量,目前在台灣買賣加密貨幣 "不" 需要繳交易稅,獲利視同其他資產交易獲利 (例如外匯買賣獲利),"須申報" 財產交易所得,併入個人綜合所得稅。也就是說獲利視同一種收入,跟所得稅一起申報,如果是個人稅率較高的就會繳更多稅金。

      大額出金時的減稅考量,可以利用每年 100 萬的海外所得免申報額度,以及每年 670 萬的基本所得免稅額度 (明年調整為 750 萬),在交易所直接以外幣電匯回台灣的方式操作。

      虛擬貨幣個人所得稅如何計算!虛擬貨幣要報國稅局嗎?三大計算方法分享

      很簡單就可以開始,很難才能深入的加密貨幣投資 

      上述內容分享了目前台灣投資比特幣的入門教學,可以將整個過程簡化成以下這段:

      「在代買所或交易所註冊帳號,匯款買幣,買到幣後放在交易所裡或轉到鏈上錢包裡,透過單純持有等上漲、買賣交易賺價差、參與各種理財工具等方式賺錢,賺到錢後再使用跟買幣同樣的管道逆向變現成台幣出金」

      更深入就是更多細節,包含加密貨幣的敘事賽道、技術差異、代幣經濟模型等,以及更多工具,例如鏈上數據追蹤工具、投資組合管理工具、更多種交易所與錢包。

      加密貨幣相關內容太多,不太可能一次全部了解,跟著當下趨勢與機會,同時一邊了解相關資訊即可:

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      東東

      加密貨幣愛好者 | 2017 入圈,認為區塊鏈是下個世代的網路,期待區塊鏈與加密貨幣普及到日常生活的那一天。

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